커뮤니티 캐피탈 은행, Community Capital Bancshares, Inc. (ALBY) 재무제표
재무 종합 점수
77/ 100
B
수익성 우수(A), 성장성 주의(C)
성장성
C점수53
영업 레버리지매출 역성장
매출 성장률-22.1%
순이익 성장률10.2%
EPS 성장률9.2%
FCF 성장률17.3%
영업이익 성장률-46.4%
수익성·질
A점수100
마진 개선이익의 질 양호
순이익률38.7%
영업이익률50.5%
발생액 비율1.08x
안정성
C점수58
유동비율140.09x
부채비율0.89x
순부채US$317.7만
현금창출력
A점수98
잉여현금흐름 견조잉여현금흐름 성장
FCF 마진36.5%
FCF 전환율0.87x
설비투자 강도0.05x
FCF 성장률17.3%
영업현금흐름 성장률26.9%
AI 재무제표 분석
AI 재무제표 분석 진행 중…
손익계산서
매출
순이익
20212022202320242025
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| 지표 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|
| 매출 | US$902.6만 | US$1037.5만 | US$1503.3만 | US$1628.1만 | US$1268.1만 |
| 매출총이익 | US$810.6만 | US$917만 | US$1140.2만 | US$1193.6만 | US$1268.1만 |
| 영업이익 | US$253.9만 | US$363.4만 | US$534.4만 | US$1193.6만 | US$639.8만 |
| 순이익 | US$198.8만 | US$280.8만 | US$406.6만 | US$444.9만 | US$490.2만 |
| EPS | 1.58 | 2.21 | 3.18 | 3.46 | 3.78 |
| 매출총이익률 | 89.8% | 88.4% | 75.8% | 73.3% | 100.0% |
| 영업이익률 | 28.1% | 35.0% | 35.5% | 73.3% | 50.5% |
| 순이익률 | 22.0% | 27.1% | 27.0% | 27.3% | 38.7% |
재무상태표
총자산
총부채
자본
20212022202320242025
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| 지표 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|
| 총자산 | US$2.6억 | US$2.6억 | US$2.5억 | US$2.7억 | US$2.8억 |
| 총부채 | US$2.4억 | US$2.3억 | US$2.3억 | US$2.4억 | US$2.5억 |
| 순부채 | -US$5967.6만 | -US$1613.2만 | -US$1241만 | US$643.5만 | US$317.7만 |
| 현금 | US$8010.6만 | US$4231.4만 | US$3917.7만 | US$4908.9만 | US$4200.9만 |
| 자본 | US$2008만 | US$2208.9만 | US$2480만 | US$2857.4만 | US$3126.5만 |
| 유동비율 | 0.37 | 0.19 | 0.19 | 0.72 | 140.09 |
현금흐름표
영업CF
FCF
CapEx
20212022202320242025
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| 지표 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|
| 영업현금흐름 | US$270.1만 | US$385.4만 | US$506.1만 | US$416.8만 | US$528.9만 |
| CapEx | -US$10.9만 | -US$21.2만 | -US$13.9만 | -US$22.7만 | -US$66.6만 |
| FCF | US$259.2만 | US$364.2만 | US$492.2만 | US$394.1만 | US$462.3만 |
| FCF마진 | 28.7% | 35.1% | 32.7% | 24.2% | 36.5% |
| 배당 | — | — | — | — | — |
성장 분석
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| 지표 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|
| 매출성장 | -9.1% | 14.9% | 44.9% | 8.3% | -22.1% |
| 순이익성장 | 12.1% | 41.2% | 44.8% | 9.4% | 10.2% |
| EPS성장 | 12.1% | 39.9% | 43.9% | 8.8% | 9.2% |
| FCF성장 | -20.2% | 40.5% | 35.1% | -19.9% | 17.3% |
장기 주당매출 성장 (최근 기준)
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| 지표 | 2025 |
|---|---|
| 3Y 주당매출성장 | 19.7% |
| 5Y 주당매출성장 | 24.0% |
| 10Y 주당매출성장 | 106.1% |
커뮤니티 캐피탈 은행, Community Capital Bancshares, Inc. (ALBY) 재무제표 자주 묻는 질문
- 커뮤니티 캐피탈 은행, Community Capital Bancshares, Inc. (ALBY)의 재무는 건전한가요?
- 안정성 점수는 부채비율과 유동비율을 기반으로 산출됩니다. 점수가 높을수록 부채 부담이 낮고 단기 상환 능력이 우수하다는 신호입니다. 재무상태표의 총자산 대비 총부채 비율도 함께 확인하면 재무 건전성을 더 정확히 파악할 수 있습니다. 이 페이지는 손익계산서·재무상태표·현금흐름표를 5년 추이로, 성장성·수익성·안정성·현금창출력 4개 축의 종합 점수와 함께 보여 줍니다.
- 커뮤니티 캐피탈 은행, Community Capital Bancshares, Inc. (ALBY)의 성장 추세는 어떤가요?
- 성장성 점수는 매출과 영업이익의 연간 성장률을 5년 추이로 평가합니다. 매출 성장이 지속되면서 영업이익 마진이 함께 늘어난다면 질적 성장으로 볼 수 있습니다. 손익계산서 차트에서 연도별 추이를 직접 확인할 수 있습니다.
- 커뮤니티 캐피탈 은행, Community Capital Bancshares, Inc. (ALBY)의 현금 창출력은 충분한가요?
- 현금창출력 점수는 영업활동현금흐름과 잉여현금흐름(FCF)을 기준으로 산출됩니다. 순이익보다 영업현금흐름이 크면 이익의 질이 높다는 의미이며, 꾸준한 FCF는 배당·자사주매입·투자 여력을 나타냅니다.
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