앤도버 은행, Andover Bancorp, Inc. (ANDC) 재무제표
재무 종합 점수
67/ 100
B
수익성 우수(A), 안정성 주의(F)
성장성
B점수79
매출 성장 가속영업이익 성장
매출 성장률44.4%
순이익 성장률38.7%
EPS 성장률41.8%
FCF 성장률-4.7%
영업이익 성장률36.2%
수익성·질
A점수80
마진 악화이익의 질 양호
순이익률16.7%
영업이익률16.8%
발생액 비율1.28x
안정성
F점수30
순현금 기업
유동비율0.05x
부채비율0.95x
순부채-US$1820.5만
현금창출력
A점수80
잉여현금흐름 견조
FCF 마진19.8%
FCF 전환율0.93x
설비투자 강도0.02x
FCF 성장률-4.7%
영업현금흐름 성장률-1.9%
AI 재무제표 분석
AI 재무제표 분석 진행 중…
손익계산서
매출
순이익
20212022202320242025
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| 지표 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|
| 매출 | US$1880.7만 | US$1973.2만 | US$1825.8만 | US$1818.3만 | US$2625.8만 |
| 매출총이익 | US$1791.1만 | US$1844만 | US$1821.2만 | US$1818.3만 | US$2004.4만 |
| 영업이익 | US$582.4만 | US$507.6만 | US$391.9만 | US$324만 | US$441.2만 |
| 순이익 | US$539.3만 | US$487.3만 | US$377.8만 | US$315.7만 | US$437.9만 |
| EPS | 2.42 | 2.29 | 1.80 | 1.53 | 2.17 |
| 매출총이익률 | 95.2% | 93.5% | 99.7% | 100.0% | 76.3% |
| 영업이익률 | 31.0% | 25.7% | 21.5% | 17.8% | 16.8% |
| 순이익률 | 28.7% | 24.7% | 20.7% | 17.4% | 16.7% |
재무상태표
총자산
총부채
자본
20212022202320242025
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| 지표 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|
| 총자산 | US$5.8억 | US$5.7억 | US$5.6억 | US$5.7억 | US$5.9억 |
| 총부채 | US$5.3억 | US$5.6억 | US$5.4억 | US$5.5억 | US$5.6억 |
| 순부채 | US$125.5만 | US$1432.1만 | -US$1944.6만 | -US$1282.6만 | -US$1820.5만 |
| 현금 | US$1849.3만 | US$1547.9만 | US$2929.9만 | US$1282.6만 | US$2816.1만 |
| 자본 | US$4650만 | US$1368.3만 | US$2028.1만 | US$1769.2만 | US$2845.3만 |
| 유동비율 | 0.06 | 0.05 | 0.08 | 0.07 | 0.05 |
현금흐름표
영업CF
FCF
CapEx
20212022202320242025
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| 지표 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|
| 영업현금흐름 | US$660.8만 | US$620.6만 | US$597만 | US$572.8만 | US$561.9만 |
| CapEx | -US$40.3만 | -US$59.8만 | -US$53.5만 | -US$26.2만 | -US$41.1만 |
| FCF | US$620.4만 | US$560.8만 | US$543.5만 | US$546.6만 | US$520.8만 |
| FCF마진 | 33.0% | 28.4% | 29.8% | 30.1% | 19.8% |
| 배당 | — | — | — | — | — |
성장 분석
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| 지표 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|
| 매출성장 | 7.0% | 4.9% | -7.5% | -0.4% | 44.4% |
| 순이익성장 | 26.6% | -9.6% | -22.5% | -16.4% | 38.7% |
| EPS성장 | 30.8% | -5.4% | -21.4% | -15.0% | 41.8% |
| FCF성장 | -23.5% | -9.6% | -3.1% | 0.6% | -4.7% |
장기 주당매출 성장 (최근 기준)
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| 지표 | 2025 |
|---|---|
| 3Y 주당매출성장 | 40.6% |
| 5Y 주당매출성장 | 71.0% |
| 10Y 주당매출성장 | 123.6% |
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