아오조라 은행, Aozora Bank, Ltd. (AOZOY) 재무제표
재무 종합 점수
80/ 100
A
수익성 우수(A), 안정성 주의(C)
성장성
A점수82
매출 성장 가속영업 레버리지영업이익 성장
매출 성장률8.7%
순이익 성장률32.8%
EPS 성장률28.4%
FCF 성장률295.6%
영업이익 성장률48.6%
수익성·질
A점수90
마진 개선이익의 질 양호
순이익률11.4%
영업이익률12.0%
발생액 비율4.61x
안정성
C점수63
순현금 기업부채 증가
유동비율4.35x
부채비율0.94x
순부채-US$2130.4억
현금창출력
A점수83
잉여현금흐름 견조잉여현금흐름 성장
FCF 마진51.3%
FCF 전환율0.98x
설비투자 강도0.01x
FCF 성장률295.6%
영업현금흐름 성장률320.7%
AI 재무제표 분석
AI 재무제표 분석 진행 중…
손익계산서
매출
순이익
20222023202420252026
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| 지표 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 | 2026 |
|---|---|---|---|---|---|
| 매출 | US$1306.5억 | US$1670.7억 | US$2301.2억 | US$2208.1억 | US$2401.1억 |
| 매출총이익 | US$1161.2억 | US$1045.8억 | US$1057.6억 | US$1084.1억 | US$1278.9억 |
| 영업이익 | US$459.8억 | US$73.5억 | -US$531.7억 | US$193.9억 | US$288.1억 |
| 순이익 | US$350억 | US$87.2억 | -US$499억 | US$205.2억 | US$272.6억 |
| EPS | 74.95 | 18.67 | -106.80 | 38.57 | 49.53 |
| 매출총이익률 | 88.9% | 62.6% | 46.0% | 49.1% | 53.3% |
| 영업이익률 | 35.2% | 4.4% | -23.1% | 8.8% | 12.0% |
| 순이익률 | 26.8% | 5.2% | -21.7% | 9.3% | 11.4% |
재무상태표
총자산
총부채
자본
20222023202420252026
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| 지표 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 | 2026 |
|---|---|---|---|---|---|
| 총자산 | US$6.7조 | US$7.2조 | US$7.6조 | US$7.8조 | US$8.6조 |
| 총부채 | US$6.2조 | US$6.8조 | US$7.2조 | US$7.3조 | US$8.1조 |
| 순부채 | -US$5245.2억 | -US$5916.2억 | -US$8350.8억 | -US$5534.3억 | -US$2130.4억 |
| 현금 | US$1.1조 | US$1.3조 | US$1.6조 | US$1.4조 | US$2조 |
| 자본 | US$4934.9억 | US$4386.6억 | US$3844억 | US$4514.2억 | US$4820.2억 |
| 유동비율 | 0.23 | 0.23 | 0.27 | 0.24 | 4.35 |
현금흐름표
영업CF
FCF
CapEx
20222023202420252026
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| 지표 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 | 2026 |
|---|---|---|---|---|---|
| 영업현금흐름 | US$2539억 | -US$613.8억 | -US$1450.7억 | -US$569억 | US$1256.1억 |
| CapEx | -US$55.7억 | -US$59.9억 | -US$23.9억 | -US$60.8억 | -US$24.5억 |
| FCF | US$2483.3억 | -US$673.7억 | -US$1474.6억 | -US$629.8억 | US$1231.6억 |
| FCF마진 | 190.1% | -40.3% | -64.1% | -28.5% | 51.3% |
| 배당 | — | — | — | — | — |
성장 분석
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| 지표 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 | 2026 |
|---|---|---|---|---|---|
| 매출성장 | -2.3% | 27.9% | 37.7% | -4.0% | 8.7% |
| 순이익성장 | 20.8% | -75.1% | -672.4% | 141.1% | 32.8% |
| EPS성장 | 20.8% | -75.1% | -672.2% | 136.1% | 28.4% |
| FCF성장 | -65.6% | -127.1% | -118.9% | 57.3% | 295.6% |
장기 주당매출 성장 (최근 기준)
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| 지표 | 2026 |
|---|---|
| 3Y 주당매출성장 | 21.3% |
| 5Y 주당매출성장 | 505.7% |
| 10Y 주당매출성장 | 590.4% |
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