어소시에이티드 뱅크-코프, Associated Banc-Corp (ASB) 재무제표
어소시에이티드 뱅크-코프, Associated Banc-Corp (ASB) 재무제표 분석 개요
어소시에이티드 뱅크-코프, Associated Banc-Corp (ASB)의 손익계산서(매출·영업이익·순이익·EPS), 재무상태표(자산·부채·자본), 현금흐름표(영업활동현금흐름· 잉여현금흐름)를 5년 추이로 분석합니다. 성장성, 수익성·질, 안정성, 현금창출력 4개 축의 재무 종합 점수와 주요 재무비율을 함께 제공합니다.
재무 종합 점수
71/ 100
B
수익성 우수(A), 안정성 주의(F)
성장성
A점수84
매출 성장 가속영업 레버리지영업이익 성장
매출 성장률16.8%
순이익 성장률285.5%
EPS 성장률284.9%
FCF 성장률8.2%
영업이익 성장률329.8%
수익성·질
A점수100
마진 개선이익의 질 양호
순이익률19.3%
영업이익률23.5%
발생액 비율1.30x
안정성
F점수5
부채 증가
유동비율0.30x
부채비율0.89x
순부채US$36.0억
현금창출력
A점수93
잉여현금흐름 견조
FCF 마진23.6%
FCF 전환율0.94x
설비투자 강도0.01x
FCF 성장률8.2%
영업현금흐름 성장률6.1%
AI 재무제표 분석
AI 재무제표 분석 진행 중…
손익계산서
매출
순이익
20212022202320242025
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| 지표 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|
| 매출 | US$11.2억 | US$14.2억 | US$20.2억 | US$21.0억 | US$24.6억 |
| 매출총이익 | US$11.4억 | US$12.0억 | US$10.1억 | US$9.4억 | US$14.3억 |
| 영업이익 | US$4.4억 | US$4.6억 | US$2.1억 | US$1.3억 | US$5.8억 |
| 순이익 | US$3.5억 | US$3.7억 | US$1.8억 | US$1.2억 | US$4.7억 |
| EPS | 2.20 | 2.36 | 1.14 | 0.73 | 2.81 |
| 매출총이익률 | 101.4% | 84.5% | 50.3% | 44.9% | 58.3% |
| 영업이익률 | 38.9% | 32.3% | 10.2% | 6.4% | 23.5% |
| 순이익률 | 31.3% | 25.8% | 9.1% | 5.9% | 19.3% |
재무상태표
총자산
총부채
자본
20212022202320242025
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| 지표 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|
| 총자산 | US$351.0억 | US$394.1억 | US$410.2억 | US$430.2억 | US$452.0억 |
| 총부채 | US$310.8억 | US$353.9억 | US$368.4억 | US$384.2억 | US$402.3억 |
| 순부채 | US$12.0억 | US$45.8억 | US$19.0억 | US$21.6억 | US$36.0억 |
| 현금 | US$53.6억 | US$33.4억 | US$45.2억 | US$55.7억 | US$59.7억 |
| 자본 | US$40.2억 | US$40.2억 | US$41.7억 | US$46.1억 | US$49.8억 |
| 유동비율 | 0.19 | 0.10 | 0.13 | 0.16 | 0.30 |
현금흐름표
영업CF
FCF
CapEx
20212022202320242025
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| 지표 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|
| 영업현금흐름 | US$5.3억 | US$8.5억 | US$4.4억 | US$5.8억 | US$6.2억 |
| CapEx | -US$5228.1만 | -US$6271.1만 | -US$6181.3만 | -US$4498.7만 | -US$3637.4만 |
| FCF | US$4.8억 | US$7.8억 | US$3.8억 | US$5.4억 | US$5.8억 |
| FCF마진 | 42.6% | 55.1% | 18.9% | 25.4% | 23.6% |
| 배당 | — | — | — | — | — |
성장 분석
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| 지표 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|
| 매출성장 | -20.3% | 26.8% | 41.8% | 4.4% | 16.8% |
| 순이익성장 | 14.4% | 4.3% | -50.0% | -32.7% | 285.5% |
| EPS성장 | 17.6% | 7.3% | -51.7% | -36.0% | 284.9% |
| FCF성장 | -3.6% | 64.2% | -51.4% | 40.5% | 8.2% |
장기 주당매출 성장 (최근 기준)
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| 지표 | 2025 |
|---|---|
| 3Y 주당매출성장 | 56.3% |
| 5Y 주당매출성장 | 62.0% |
| 10Y 주당매출성장 | 105.4% |
어소시에이티드 뱅크-코프, Associated Banc-Corp (ASB) 재무제표 자주 묻는 질문
- 어소시에이티드 뱅크-코프, Associated Banc-Corp (ASB)의 재무는 건전한가요?
- 안정성 점수는 부채비율과 유동비율을 기반으로 산출됩니다. 점수가 높을수록 부채 부담이 낮고 단기 상환 능력이 우수하다는 신호입니다. 재무상태표의 총자산 대비 총부채 비율도 함께 확인하면 재무 건전성을 더 정확히 파악할 수 있습니다.
- 어소시에이티드 뱅크-코프, Associated Banc-Corp (ASB)의 성장 추세는 어떤가요?
- 성장성 점수는 매출과 영업이익의 연간 성장률을 5년 추이로 평가합니다. 매출 성장이 지속되면서 영업이익 마진이 함께 늘어난다면 질적 성장으로 볼 수 있습니다. 손익계산서 차트에서 연도별 추이를 직접 확인할 수 있습니다.
- 어소시에이티드 뱅크-코프, Associated Banc-Corp (ASB)의 현금 창출력은 충분한가요?
- 현금창출력 점수는 영업활동현금흐름과 잉여현금흐름(FCF)을 기준으로 산출됩니다. 순이익보다 영업현금흐름이 크면 이익의 질이 높다는 의미이며, 꾸준한 FCF는 배당·자사주매입·투자 여력을 나타냅니다.
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