어소시에이티드 뱅크-코프, Associated Banc-Corp (ASB) 재무제표
어소시에이티드 뱅크-코프, Associated Banc-Corp (ASB) 재무제표 분석 개요
어소시에이티드 뱅크-코프, Associated Banc-Corp (ASB)의 손익계산서(매출·영업이익·순이익·EPS), 재무상태표(자산·부채·자본), 현금흐름표(영업활동현금흐름· 잉여현금흐름)를 5년 추이로 분석합니다. 성장성, 수익성·질, 안정성, 현금창출력 4개 축의 재무 종합 점수와 주요 재무비율을 함께 제공합니다.
재무 종합 점수
71/ 100
B
수익성 우수(A), 안정성 주의(F)
성장성
A점수84
매출 성장 가속영업 레버리지영업이익 성장
매출 성장률16.8%
순이익 성장률285.5%
EPS 성장률284.9%
FCF 성장률8.2%
영업이익 성장률329.8%
수익성·질
A점수100
마진 개선이익의 질 양호
순이익률19.3%
영업이익률23.5%
발생액 비율1.30x
안정성
F점수5
부채 증가
유동비율0.30x
부채비율0.89x
순부채$3.6B
현금창출력
A점수93
잉여현금흐름 견조
FCF 마진23.6%
FCF 전환율0.94x
설비투자 강도0.01x
FCF 성장률8.2%
영업현금흐름 성장률6.1%
AI 재무제표 분석
AI 재무제표 분석 진행 중…
손익계산서
매출
순이익
20212022202320242025
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| 지표 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|
| 매출 | $1.1B | $1.4B | $2.0B | $2.1B | $2.5B |
| 매출총이익 | $1.1B | $1.2B | $1.0B | $944.4M | $1.4B |
| 영업이익 | $436.3M | $459.6M | $206.1M | $134.5M | $577.9M |
| 순이익 | $351.0M | $366.1M | $183.0M | $123.1M | $474.8M |
| EPS | 2.20 | 2.36 | 1.14 | 0.73 | 2.81 |
| 매출총이익률 | 101.4% | 84.5% | 50.3% | 44.9% | 58.3% |
| 영업이익률 | 38.9% | 32.3% | 10.2% | 6.4% | 23.5% |
| 순이익률 | 31.3% | 25.8% | 9.1% | 5.9% | 19.3% |
재무상태표
총자산
총부채
자본
20212022202320242025
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| 지표 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|
| 총자산 | $35.1B | $39.4B | $41.0B | $43.0B | $45.2B |
| 총부채 | $31.1B | $35.4B | $36.8B | $38.4B | $40.2B |
| 순부채 | $1.2B | $4.6B | $1.9B | $2.2B | $3.6B |
| 현금 | $5.4B | $3.3B | $4.5B | $5.6B | $6.0B |
| 자본 | $4.0B | $4.0B | $4.2B | $4.6B | $5.0B |
| 유동비율 | 0.19 | 0.10 | 0.13 | 0.16 | 0.30 |
현금흐름표
영업CF
FCF
CapEx
20212022202320242025
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| 지표 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|
| 영업현금흐름 | $529.6M | $846.6M | $442.7M | $580.2M | $615.7M |
| CapEx | -$52.3M | -$62.7M | -$61.8M | -$45.0M | -$36.4M |
| FCF | $477.3M | $783.9M | $380.9M | $535.3M | $579.3M |
| FCF마진 | 42.6% | 55.1% | 18.9% | 25.4% | 23.6% |
| 배당 | — | — | — | — | — |
성장 분석
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| 지표 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|
| 매출성장 | -20.3% | 26.8% | 41.8% | 4.4% | 16.8% |
| 순이익성장 | 14.4% | 4.3% | -50.0% | -32.7% | 285.5% |
| EPS성장 | 17.6% | 7.3% | -51.7% | -36.0% | 284.9% |
| FCF성장 | -3.6% | 64.2% | -51.4% | 40.5% | 8.2% |
장기 주당매출 성장 (최근 기준)
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| 지표 | 2025 |
|---|---|
| 3Y 주당매출성장 | 56.3% |
| 5Y 주당매출성장 | 62.0% |
| 10Y 주당매출성장 | 105.4% |
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