뱅크 오브 아메리카 코퍼레이션, Bank of America Corporation (BAC-PS) 재무제표
뱅크 오브 아메리카 코퍼레이션, Bank of America Corporation (BAC-PS) 재무제표 분석 개요
뱅크 오브 아메리카 코퍼레이션, Bank of America Corporation (BAC-PS)의 손익계산서(매출·영업이익·순이익·EPS), 재무상태표(자산·부채·자본), 현금흐름표(영업활동현금흐름· 잉여현금흐름)를 5년 추이로 분석합니다. 성장성, 수익성·질, 안정성, 현금창출력 4개 축의 재무 종합 점수와 주요 재무비율을 함께 제공합니다.
재무 종합 점수
56/ 100
C
성장성 우수(B), 안정성 주의(F)
성장성
B점수70
영업 레버리지매출 역성장영업이익 성장
매출 성장률-0.5%
순이익 성장률12.4%
EPS 성장률19.4%
FCF 성장률243.2%
영업이익 성장률28.9%
수익성·질
B점수70
마진 개선이익의 질 주의
순이익률15.9%
영업이익률19.7%
발생액 비율0.41x
안정성
F점수15
유동비율0.42x
부채비율0.91x
순부채$134.1B
현금창출력
B점수70
잉여현금흐름 견조잉여현금흐름 성장
FCF 마진6.6%
FCF 전환율1.00x
설비투자 강도0.00x
FCF 성장률243.2%
영업현금흐름 성장률243.2%
AI 재무제표 분석
AI 재무제표 분석 진행 중…
손익계산서
매출
순이익
20212022202320242025
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| 지표 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|
| 매출 | $93.9B | $115.1B | $171.9B | $192.4B | $191.6B |
| 매출총이익 | $93.7B | $92.4B | $94.2B | $96.1B | $107.4B |
| 영업이익 | $34.0B | $31.0B | $28.3B | $29.3B | $37.7B |
| 순이익 | $32.0B | $27.5B | $26.5B | $27.1B | $30.5B |
| EPS | 3.60 | 3.21 | 3.10 | 3.25 | 3.88 |
| 매출총이익률 | 99.8% | 80.3% | 54.8% | 49.9% | 56.1% |
| 영업이익률 | 36.2% | 26.9% | 16.5% | 15.2% | 19.7% |
| 순이익률 | 34.1% | 23.9% | 15.4% | 14.1% | 15.9% |
재무상태표
총자산
총부채
자본
20212022202320242025
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| 지표 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|
| 총자산 | $3.2T | $3.1T | $3.2T | $3.3T | $3.4T |
| 총부채 | $2.9T | $2.8T | $2.9T | $3.0T | $3.1T |
| 순부채 | $140.8B | $261.1B | $276.8B | $361.9B | $134.1B |
| 현금 | $654.5B | $458.3B | $608.1B | $642.9B | $963.7B |
| 자본 | $270.1B | $273.2B | $291.6B | $295.6B | $303.2B |
| 유동비율 | 0.29 | 0.22 | 0.30 | 0.30 | 0.42 |
현금흐름표
영업CF
FCF
CapEx
20212022202320242025
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| 지표 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|
| 영업현금흐름 | -$7.2B | -$6.3B | $45.0B | -$8.8B | $12.6B |
| CapEx | $0.0 | $0.0 | $0.0 | $0.0 | $0.0 |
| FCF | -$7.2B | -$6.3B | $45.0B | -$8.8B | $12.6B |
| FCF마진 | -7.7% | -5.5% | 26.2% | -4.6% | 6.6% |
| 배당 | — | — | — | — | — |
성장 분석
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| 지표 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|
| 매출성장 | 0.1% | 22.6% | 49.4% | 11.9% | -0.5% |
| 순이익성장 | 78.7% | -13.9% | -3.7% | 2.3% | 12.4% |
| EPS성장 | 91.5% | -10.8% | -3.4% | 4.8% | 19.4% |
| FCF성장 | -118.9% | 12.0% | 811.0% | -119.6% | 243.2% |
장기 주당매출 성장 (최근 기준)
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| 지표 | 2025 |
|---|---|
| 3Y 주당매출성장 | 83.4% |
| 5Y 주당매출성장 | 142.8% |
| 10Y 주당매출성장 | 191.0% |
뱅크 오브 아메리카 코퍼레이션, Bank of America Corporation (BAC-PS) 재무제표 자주 묻는 질문
- 뱅크 오브 아메리카 코퍼레이션, Bank of America Corporation (BAC-PS)의 재무는 건전한가요?
- 안정성 점수는 부채비율과 유동비율을 기반으로 산출됩니다. 점수가 높을수록 부채 부담이 낮고 단기 상환 능력이 우수하다는 신호입니다. 재무상태표의 총자산 대비 총부채 비율도 함께 확인하면 재무 건전성을 더 정확히 파악할 수 있습니다.
- 뱅크 오브 아메리카 코퍼레이션, Bank of America Corporation (BAC-PS)의 성장 추세는 어떤가요?
- 성장성 점수는 매출과 영업이익의 연간 성장률을 5년 추이로 평가합니다. 매출 성장이 지속되면서 영업이익 마진이 함께 늘어난다면 질적 성장으로 볼 수 있습니다. 손익계산서 차트에서 연도별 추이를 직접 확인할 수 있습니다.
- 뱅크 오브 아메리카 코퍼레이션, Bank of America Corporation (BAC-PS)의 현금 창출력은 충분한가요?
- 현금창출력 점수는 영업활동현금흐름과 잉여현금흐름(FCF)을 기준으로 산출됩니다. 순이익보다 영업현금흐름이 크면 이익의 질이 높다는 의미이며, 꾸준한 FCF는 배당·자사주매입·투자 여력을 나타냅니다.
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