뱅크 오브 캘리포니아, Banc of California, Inc. (BANC) 재무제표
재무 종합 점수
68/ 100
B
수익성 우수(A), 안정성 주의(F)
성장성
B점수74
영업 레버리지매출 역성장영업이익 성장
매출 성장률-3.3%
순이익 성장률80.5%
EPS 성장률126.9%
FCF 성장률265.0%
영업이익 성장률93.0%
수익성·질
A점수100
마진 개선이익의 질 양호
순이익률12.6%
영업이익률18.0%
발생액 비율1.12x
안정성
F점수5
부채 증가
유동비율0.26x
부채비율0.90x
순부채US$7.1억
현금창출력
A점수93
잉여현금흐름 견조잉여현금흐름 성장
FCF 마진13.0%
FCF 전환율0.92x
설비투자 강도0.01x
FCF 성장률265.0%
영업현금흐름 성장률230.3%
AI 재무제표 분석
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손익계산서
매출
순이익
20212022202320242025
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| 지표 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|
| 매출 | US$13.4억 | US$16.1억 | US$15억 | US$18.7억 | US$18.1억 |
| 매출총이익 | US$14.4억 | US$13.2억 | US$2.3억 | US$9.4억 | US$10.6억 |
| 영업이익 | US$8.2억 | US$5.7억 | -US$22.1억 | US$1.7억 | US$3.3억 |
| 순이익 | US$6.1억 | US$4.2억 | -US$19억 | US$1.3억 | US$2.3억 |
| EPS | 0.95 | 0.85 | -22.71 | 0.52 | 1.18 |
| 매출총이익률 | 108.0% | 81.9% | 15.1% | 50.4% | 58.7% |
| 영업이익률 | 61.6% | 35.3% | -147.2% | 9.0% | 18.0% |
| 순이익률 | 45.4% | 26.4% | -126.4% | 6.8% | 12.6% |
재무상태표
총자산
총부채
자본
20212022202320242025
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| 지표 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|
| 총자산 | US$94.3억 | US$412.3억 | US$385.3억 | US$335.4억 | US$348억 |
| 총부채 | US$83.6억 | US$372.8억 | US$351.4억 | US$300.4억 | US$312.6억 |
| 순부채 | US$5.9억 | US$3.9억 | -US$15.3억 | -US$1.7억 | US$7.1억 |
| 현금 | US$15.4억 | US$70.8억 | US$77.2억 | US$47.5억 | US$72.3억 |
| 자본 | US$10.7억 | US$39.5억 | US$33.9억 | US$35억 | US$35.4억 |
| 유동비율 | 0.20 | 0.22 | 0.24 | 0.18 | 0.26 |
현금흐름표
영업CF
FCF
CapEx
20212022202320242025
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| 지표 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|
| 영업현금흐름 | US$5억 | US$7억 | US$1.4억 | US$7737.4만 | US$2.6억 |
| CapEx | -US$4804.8만 | -US$1.2억 | -US$1521.9만 | -US$1304.7만 | -US$2083만 |
| FCF | US$4.5억 | US$5.8억 | US$1.2억 | US$6432.7만 | US$2.3억 |
| FCF마진 | 34.1% | 36.2% | 8.0% | 3.4% | 13.0% |
| 배당 | — | — | — | — | — |
성장 분석
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| 지표 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|
| 매출성장 | 331.6% | 20.3% | -6.5% | 24.6% | -3.3% |
| 순이익성장 | 4727.1% | -30.2% | -548.3% | 106.7% | 80.5% |
| EPS성장 | 4850.0% | -10.5% | -2771.8% | 102.3% | 126.9% |
| FCF성장 | 552.0% | 27.7% | -79.3% | -46.6% | 265.0% |
장기 주당매출 성장 (최근 기준)
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| 지표 | 2025 |
|---|---|
| 3Y 주당매출성장 | 3.6% |
| 5Y 주당매출성장 | 339.6% |
| 10Y 주당매출성장 | 292.9% |
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