반코 델 바히오, Banco del Bajío, S.A., Institución de Banca Múltiple (BBAJF) 재무제표
재무 종합 점수
66/ 100
B
수익성 우수(A), 안정성 주의(F)
성장성
C점수54
매출 성장 가속
매출 성장률62.6%
순이익 성장률-15.1%
EPS 성장률-15.0%
FCF 성장률679.9%
영업이익 성장률-26.2%
수익성·질
A점수100
마진 악화이익의 질 양호
순이익률20.8%
영업이익률28.4%
발생액 비율2.36x
안정성
F점수15
유동비율0.14x
부채비율0.88x
순부채US$207.1억
현금창출력
A점수94
잉여현금흐름 견조잉여현금흐름 성장
FCF 마진47.4%
FCF 전환율0.97x
설비투자 강도0.02x
FCF 성장률679.9%
영업현금흐름 성장률641.7%
AI 재무제표 분석
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손익계산서
매출
순이익
20212022202320242025
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| 지표 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|
| 매출 | US$211.1억 | US$301.2억 | US$437.5억 | US$268.7억 | US$436.9억 |
| 매출총이익 | US$140.7억 | US$194.8억 | US$259.9억 | US$268.7억 | US$257.2억 |
| 영업이익 | US$57.7억 | US$104.9억 | US$150.7억 | US$168.2억 | US$124.1억 |
| 순이익 | US$48.1억 | US$80.7억 | US$110.1억 | US$106.9억 | US$90.8억 |
| EPS | 4.05 | 6.79 | 9.26 | 8.98 | 7.63 |
| 매출총이익률 | 66.7% | 64.7% | 59.4% | 100.0% | 58.9% |
| 영업이익률 | 27.3% | 34.8% | 34.4% | 62.6% | 28.4% |
| 순이익률 | 22.8% | 26.8% | 25.2% | 39.8% | 20.8% |
재무상태표
총자산
총부채
자본
20212022202320242025
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| 지표 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|
| 총자산 | US$2755.3억 | US$3112억 | US$3442.7억 | US$3634.7억 | US$3927.5억 |
| 총부채 | US$2376.1억 | US$2742.4억 | US$3027.3억 | US$3179.5억 | US$3445.5억 |
| 순부채 | US$277.7억 | US$364.9억 | US$419억 | US$476.4억 | US$207.1억 |
| 현금 | US$124억 | US$119억 | US$113.4억 | US$82.1억 | US$349.6억 |
| 자본 | US$379.2억 | US$369.6억 | US$415.4억 | US$455.2억 | US$481.9억 |
| 유동비율 | 0.08 | 0.07 | 0.07 | 0.04 | 0.14 |
현금흐름표
영업CF
FCF
CapEx
20212022202320242025
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| 지표 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|
| 영업현금흐름 | -US$80.1억 | US$139.7억 | US$13.8억 | US$28.9억 | US$214.4억 |
| CapEx | -US$5.2억 | -US$1.4억 | -US$3억 | -US$2.3억 | -US$7.1억 |
| FCF | -US$85.3억 | US$138.3억 | US$10.9억 | US$26.6억 | US$207.3억 |
| FCF마진 | -40.4% | 45.9% | 2.5% | 9.9% | 47.4% |
| 배당 | — | — | — | — | — |
성장 분석
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| 지표 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|
| 매출성장 | -4.9% | 42.7% | 45.2% | -38.6% | 62.6% |
| 순이익성장 | 40.1% | 67.7% | 36.4% | -2.9% | -15.1% |
| EPS성장 | 40.1% | 67.7% | 36.4% | -3.0% | -15.0% |
| FCF성장 | -313.9% | 262.1% | -92.2% | 145.0% | 679.9% |
장기 주당매출 성장 (최근 기준)
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| 지표 | 2025 |
|---|---|
| 3Y 주당매출성장 | 45.0% |
| 5Y 주당매출성장 | 96.8% |
| 10Y 주당매출성장 | 342.2% |
반코 델 바히오, Banco del Bajío, S.A., Institución de Banca Múltiple (BBAJF) 재무제표 자주 묻는 질문
- 반코 델 바히오, Banco del Bajío, S.A., Institución de Banca Múltiple (BBAJF)의 재무는 건전한가요?
- 안정성 점수는 부채비율과 유동비율을 기반으로 산출됩니다. 점수가 높을수록 부채 부담이 낮고 단기 상환 능력이 우수하다는 신호입니다. 재무상태표의 총자산 대비 총부채 비율도 함께 확인하면 재무 건전성을 더 정확히 파악할 수 있습니다. 이 페이지는 손익계산서·재무상태표·현금흐름표를 5년 추이로, 성장성·수익성·안정성·현금창출력 4개 축의 종합 점수와 함께 보여 줍니다.
- 반코 델 바히오, Banco del Bajío, S.A., Institución de Banca Múltiple (BBAJF)의 성장 추세는 어떤가요?
- 성장성 점수는 매출과 영업이익의 연간 성장률을 5년 추이로 평가합니다. 매출 성장이 지속되면서 영업이익 마진이 함께 늘어난다면 질적 성장으로 볼 수 있습니다. 손익계산서 차트에서 연도별 추이를 직접 확인할 수 있습니다.
- 반코 델 바히오, Banco del Bajío, S.A., Institución de Banca Múltiple (BBAJF)의 현금 창출력은 충분한가요?
- 현금창출력 점수는 영업활동현금흐름과 잉여현금흐름(FCF)을 기준으로 산출됩니다. 순이익보다 영업현금흐름이 크면 이익의 질이 높다는 의미이며, 꾸준한 FCF는 배당·자사주매입·투자 여력을 나타냅니다.
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