BBVA, Banco Bilbao Vizcaya Argentaria, S.A. (BBVA) 재무제표
재무 종합 점수
68/ 100
B
수익성 우수(A), 안정성 주의(F)
성장성
C점수59
매출 성장 가속영업 레버리지
매출 성장률4.1%
순이익 성장률4.5%
EPS 성장률0.6%
FCF 성장률167.9%
영업이익 성장률5.3%
수익성·질
A점수100
마진 개선이익의 질 양호
순이익률28.5%
영업이익률43.9%
발생액 비율1.42x
안정성
F점수30
순현금 기업
유동비율0.44x
부채비율0.93x
순부채-US$121.1억
현금창출력
A점수83
잉여현금흐름 견조잉여현금흐름 성장
FCF 마진35.6%
FCF 전환율0.88x
설비투자 강도0.05x
FCF 성장률167.9%
영업현금흐름 성장률182.3%
AI 재무제표 분석
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손익계산서
매출
순이익
20212022202320242025
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| 지표 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|
| 매출 | US$313.2억 | US$403.7억 | US$581.9억 | US$354.8억 | US$369.3억 |
| 매출총이익 | US$199.7억 | US$246.8억 | US$289.7억 | -US$66.6억 | US$308.6억 |
| 영업이익 | US$72.5억 | US$102.7억 | US$124.2억 | US$154.1억 | US$162.3억 |
| 순이익 | US$46.5억 | US$63.6억 | US$80.2억 | US$100.5억 | US$105.1억 |
| EPS | 0.67 | 0.98 | 1.29 | 1.68 | 1.69 |
| 매출총이익률 | 63.8% | 61.1% | 49.8% | -18.8% | 83.6% |
| 영업이익률 | 23.1% | 25.4% | 21.3% | 43.4% | 43.9% |
| 순이익률 | 14.9% | 15.7% | 13.8% | 28.3% | 28.5% |
재무상태표
총자산
총부채
자본
20212022202320242025
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| 지표 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|
| 총자산 | US$6628.9억 | US$7120.9억 | US$7755.6억 | US$7724억 | US$8595.8억 |
| 총부채 | US$6141.3억 | US$6615.7억 | US$7202.9억 | US$7123.9억 | US$7977.8억 |
| 순부채 | US$415.3억 | US$303.9억 | US$967.4억 | US$845.5억 | -US$121.1억 |
| 현금 | US$1349.6억 | US$1783.7억 | US$1779.5억 | US$1535.7억 | US$2759.4억 |
| 자본 | US$439.1억 | US$469억 | US$517억 | US$556.5억 | US$573.6억 |
| 유동비율 | 0.38 | 0.40 | 0.35 | 0.32 | 0.44 |
현금흐름표
영업CF
FCF
CapEx
20212022202320242025
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| 지표 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|
| 영업현금흐름 | -US$12.4억 | US$237.2억 | -US$7.2억 | -US$181.9억 | US$149.7억 |
| CapEx | -US$9.5억 | -US$24.4억 | -US$18.2억 | -US$12억 | -US$18.1억 |
| FCF | -US$21.9억 | US$212.8억 | -US$25.4억 | -US$193.9억 | US$131.6억 |
| FCF마진 | -7.0% | 52.7% | -4.4% | -54.6% | 35.6% |
| 배당 | — | — | — | — | — |
성장 분석
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| 지표 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|
| 매출성장 | 4.2% | 28.9% | 44.1% | -39.0% | 4.1% |
| 순이익성장 | 256.6% | 36.6% | 26.1% | 25.4% | 4.5% |
| EPS성장 | 378.6% | 46.3% | 31.6% | 30.2% | 0.6% |
| FCF성장 | -105.7% | 1072.4% | -111.9% | -663.2% | 167.9% |
장기 주당매출 성장 (최근 기준)
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| 지표 | 2025 |
|---|---|
| 3Y 주당매출성장 | -5.2% |
| 5Y 주당매출성장 | 36.8% |
| 10Y 주당매출성장 | 16.4% |
BBVA, Banco Bilbao Vizcaya Argentaria, S.A. (BBVA) 재무제표 자주 묻는 질문
- BBVA, Banco Bilbao Vizcaya Argentaria, S.A. (BBVA)의 재무는 건전한가요?
- 안정성 점수는 부채비율과 유동비율을 기반으로 산출됩니다. 점수가 높을수록 부채 부담이 낮고 단기 상환 능력이 우수하다는 신호입니다. 재무상태표의 총자산 대비 총부채 비율도 함께 확인하면 재무 건전성을 더 정확히 파악할 수 있습니다. 이 페이지는 손익계산서·재무상태표·현금흐름표를 5년 추이로, 성장성·수익성·안정성·현금창출력 4개 축의 종합 점수와 함께 보여 줍니다.
- BBVA, Banco Bilbao Vizcaya Argentaria, S.A. (BBVA)의 성장 추세는 어떤가요?
- 성장성 점수는 매출과 영업이익의 연간 성장률을 5년 추이로 평가합니다. 매출 성장이 지속되면서 영업이익 마진이 함께 늘어난다면 질적 성장으로 볼 수 있습니다. 손익계산서 차트에서 연도별 추이를 직접 확인할 수 있습니다.
- BBVA, Banco Bilbao Vizcaya Argentaria, S.A. (BBVA)의 현금 창출력은 충분한가요?
- 현금창출력 점수는 영업활동현금흐름과 잉여현금흐름(FCF)을 기준으로 산출됩니다. 순이익보다 영업현금흐름이 크면 이익의 질이 높다는 의미이며, 꾸준한 FCF는 배당·자사주매입·투자 여력을 나타냅니다.
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