BCB 방코프, BCB Bancorp, Inc. (BCBP) 재무제표
재무 종합 점수
32/ 100
F
현금창출력 우수(A), 수익성 주의(F)
성장성
F점수26
매출 역성장
매출 성장률-15.5%
순이익 성장률-167.3%
EPS 성장률-184.8%
FCF 성장률-47.6%
영업이익 성장률-169.7%
수익성·질
F점수0
마진 악화이익의 질 주의
순이익률-7.5%
영업이익률-11.0%
발생액 비율-2.87x
안정성
F점수15
유동비율0.11x
부채비율0.91x
순부채US$1203.1만
현금창출력
A점수87
잉여현금흐름 견조
FCF 마진21.0%
FCF 전환율0.97x
설비투자 강도0.01x
FCF 성장률-47.6%
영업현금흐름 성장률-47.0%
AI 재무제표 분석
AI 재무제표 분석 진행 중…
손익계산서
매출
순이익
20212022202320242025
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| 지표 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|
| 매출 | US$1.2억 | US$1.3억 | US$1.9억 | US$2억 | US$1.7억 |
| 매출총이익 | US$1억 | US$1.2억 | US$1억 | US$8339.1만 | US$4450.8만 |
| 영업이익 | US$4825.8만 | US$6311만 | US$4145.5만 | US$2627만 | -US$1829.8만 |
| 순이익 | US$3424만 | US$4557.9만 | US$2948.3만 | US$1862.3만 | -US$1252.7만 |
| EPS | 1.94 | 2.64 | 1.71 | 0.99 | -0.84 |
| 매출총이익률 | 84.3% | 89.2% | 53.0% | 42.3% | 26.7% |
| 영업이익률 | 39.9% | 47.4% | 21.5% | 13.3% | -11.0% |
| 순이익률 | 28.3% | 34.3% | 15.3% | 9.5% | -7.5% |
재무상태표
총자산
총부채
자본
20212022202320242025
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| 지표 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|
| 총자산 | US$29.7억 | US$35.5억 | US$38.3억 | US$36억 | US$32.8억 |
| 총부채 | US$26.9억 | US$32.5억 | US$35.2억 | US$32.8억 | US$29.8억 |
| 순부채 | -US$2.9억 | US$2억 | US$2.4억 | US$1.9억 | US$1203.1만 |
| 현금 | US$5억 | US$3.2억 | US$2.8억 | US$3.2억 | US$2.8억 |
| 자본 | US$2.7억 | US$2.9억 | US$3.1억 | US$3.2억 | US$3억 |
| 유동비율 | 0.20 | 0.12 | 0.10 | 0.11 | 0.11 |
현금흐름표
영업CF
FCF
CapEx
20212022202320242025
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| 지표 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|
| 영업현금흐름 | US$4589.3만 | US$4088.9만 | US$3515.8만 | US$6772.7만 | US$3591.9만 |
| CapEx | -US$32.5만 | -US$51.8만 | -US$452.7만 | -US$122.5만 | -US$104.7만 |
| FCF | US$4556.8만 | US$4037.1만 | US$3063.1만 | US$6650.2만 | US$3487.2만 |
| FCF마진 | 37.7% | 30.3% | 15.9% | 33.8% | 21.0% |
| 배당 | — | — | — | — | — |
성장 분석
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| 지표 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|
| 매출성장 | -0.5% | 10.0% | 44.7% | 2.3% | -15.5% |
| 순이익성장 | 64.2% | 33.1% | -35.3% | -36.8% | -167.3% |
| EPS성장 | 70.2% | 36.1% | -35.2% | -42.1% | -184.8% |
| FCF성장 | -67.0% | -11.4% | -24.1% | 117.1% | -47.6% |
장기 주당매출 성장 (최근 기준)
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| 지표 | 2025 |
|---|---|
| 3Y 주당매출성장 | 23.5% |
| 5Y 주당매출성장 | 37.1% |
| 10Y 주당매출성장 | 15.2% |
BCB 방코프, BCB Bancorp, Inc. (BCBP) 재무제표 자주 묻는 질문
- BCB 방코프, BCB Bancorp, Inc. (BCBP)의 재무는 건전한가요?
- 안정성 점수는 부채비율과 유동비율을 기반으로 산출됩니다. 점수가 높을수록 부채 부담이 낮고 단기 상환 능력이 우수하다는 신호입니다. 재무상태표의 총자산 대비 총부채 비율도 함께 확인하면 재무 건전성을 더 정확히 파악할 수 있습니다. 이 페이지는 손익계산서·재무상태표·현금흐름표를 5년 추이로, 성장성·수익성·안정성·현금창출력 4개 축의 종합 점수와 함께 보여 줍니다.
- BCB 방코프, BCB Bancorp, Inc. (BCBP)의 성장 추세는 어떤가요?
- 성장성 점수는 매출과 영업이익의 연간 성장률을 5년 추이로 평가합니다. 매출 성장이 지속되면서 영업이익 마진이 함께 늘어난다면 질적 성장으로 볼 수 있습니다. 손익계산서 차트에서 연도별 추이를 직접 확인할 수 있습니다.
- BCB 방코프, BCB Bancorp, Inc. (BCBP)의 현금 창출력은 충분한가요?
- 현금창출력 점수는 영업활동현금흐름과 잉여현금흐름(FCF)을 기준으로 산출됩니다. 순이익보다 영업현금흐름이 크면 이익의 질이 높다는 의미이며, 꾸준한 FCF는 배당·자사주매입·투자 여력을 나타냅니다.
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