1895 위스콘신 은행, 1895 Bancorp of Wisconsin, Inc. (BCOW) 재무제표
재무 종합 점수
74/ 100
B
현금창출력 우수(A), 안정성 주의(D)
성장성
A점수86
영업 레버리지영업이익 성장
매출 성장률12.1%
순이익 성장률261.2%
EPS 성장률275.0%
FCF 성장률957.5%
영업이익 성장률214.0%
수익성·질
B점수75
마진 개선이익의 질 양호
순이익률4.7%
영업이익률5.4%
발생액 비율2.83x
안정성
D점수48
부채 증가
유동비율10.83x
부채비율0.88x
순부채US$9548.8만
현금창출력
A점수87
잉여현금흐름 견조잉여현금흐름 성장
FCF 마진12.4%
FCF 전환율0.93x
설비투자 강도0.01x
FCF 성장률957.5%
영업현금흐름 성장률645.2%
AI 재무제표 분석
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손익계산서
매출
순이익
20212022202320242025
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| 지표 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|
| 매출 | US$1850.8만 | US$1888.9만 | US$1882.1만 | US$2703.3만 | US$3029.5만 |
| 매출총이익 | US$1694.2만 | US$1667.6만 | US$997.7만 | US$1480.1만 | US$1766.2만 |
| 영업이익 | US$2.1만 | -US$31.9만 | -US$640.4만 | -US$142.6만 | US$162.5만 |
| 순이익 | US$8.5만 | -US$14.8만 | -US$679.2만 | -US$88.1만 | US$142만 |
| EPS | 0.01 | -0.03 | -1.23 | -0.16 | 0.28 |
| 매출총이익률 | 91.5% | 88.3% | 53.0% | 54.8% | 58.3% |
| 영업이익률 | 0.1% | -1.7% | -34.0% | -5.3% | 5.4% |
| 순이익률 | 0.5% | -0.8% | -36.1% | -3.3% | 4.7% |
재무상태표
총자산
총부채
자본
20212022202320242025
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| 지표 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|
| 총자산 | US$5.4억 | US$5.4억 | US$5.6억 | US$5.7억 | US$6억 |
| 총부채 | US$4.5억 | US$4.7억 | US$4.8억 | US$5억 | US$5.3억 |
| 순부채 | -US$985.8만 | US$4543.5만 | US$5978.7만 | US$9191.7만 | US$9548.8만 |
| 현금 | US$1.8억 | US$1.4억 | US$1.2억 | US$1.2억 | US$2082.1만 |
| 자본 | US$9089.3만 | US$7536.2만 | US$7276.1만 | US$7111만 | US$7190.9만 |
| 유동비율 | 0.46 | 0.37 | 0.30 | 0.03 | 10.83 |
현금흐름표
영업CF
FCF
CapEx
20212022202320242025
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| 지표 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|
| 영업현금흐름 | US$277.7만 | US$258.5만 | -US$70.9만 | US$54만 | US$402.4만 |
| CapEx | -US$24.3만 | -US$18.7만 | -US$81.2만 | -US$18.5만 | -US$27만 |
| FCF | US$253.4만 | US$239.8만 | -US$152.1만 | US$35.5만 | US$375.4만 |
| FCF마진 | 13.7% | 12.7% | -8.1% | 1.3% | 12.4% |
| 배당 | — | — | — | — | — |
성장 분석
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| 지표 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|
| 매출성장 | -16.9% | 2.1% | -0.4% | 43.6% | 12.1% |
| 순이익성장 | -93.5% | -274.1% | -4489.2% | 87.0% | 261.2% |
| EPS성장 | -94.9% | -280.3% | -4704.7% | 87.0% | 275.0% |
| FCF성장 | 159.1% | -5.4% | -163.4% | 123.3% | 957.5% |
장기 주당매출 성장 (최근 기준)
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| 지표 | 2025 |
|---|---|
| 3Y 주당매출성장 | 80.7% |
| 5Y 주당매출성장 | 23.2% |
| 10Y 주당매출성장 | 125.0% |
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