버크 & 허버트 금융 서비스, Burke & Herbert Financial Services Corp. (BHRB) 재무제표
버크 & 허버트 금융 서비스, Burke & Herbert Financial Services Corp. (BHRB) 재무제표 분석 개요
버크 & 허버트 금융 서비스, Burke & Herbert Financial Services Corp. (BHRB)의 손익계산서(매출·영업이익·순이익·EPS), 재무상태표(자산·부채·자본), 현금흐름표(영업활동현금흐름· 잉여현금흐름)를 5년 추이로 분석합니다. 성장성, 수익성·질, 안정성, 현금창출력 4개 축의 재무 종합 점수와 주요 재무비율을 함께 제공합니다.
재무 종합 점수
83/ 100
A
수익성 우수(A), 안정성 주의(D)
성장성
A점수92
영업 레버리지영업이익 성장
매출 성장률23.7%
순이익 성장률228.5%
EPS 성장률231.2%
FCF 성장률18.5%
영업이익 성장률263.3%
수익성·질
A점수100
마진 개선
순이익률23.9%
영업이익률29.5%
발생액 비율0.92x
안정성
D점수48
부채 증가
유동비율3.79x
부채비율0.89x
순부채$484.0M
현금창출력
A점수91
잉여현금흐름 견조잉여현금흐름 성장
FCF 마진19.6%
FCF 전환율0.89x
설비투자 강도0.02x
FCF 성장률18.5%
영업현금흐름 성장률25.3%
AI 재무제표 분석
AI 재무제표 분석 진행 중…
손익계산서
매출
순이익
20212022202320242025
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| 지표 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|
| 매출 | $119.1M | $127.5M | $162.3M | $396.9M | $491.1M |
| 매출총이익 | $115.9M | $126.0M | $108.9M | $232.3M | $340.5M |
| 영업이익 | $40.4M | $52.3M | $25.1M | $39.9M | $144.9M |
| 순이익 | $36.2M | $44.0M | $22.7M | $35.7M | $117.3M |
| EPS | 4.52 | 5.93 | 3.05 | 2.34 | 7.75 |
| 매출총이익률 | 97.3% | 98.8% | 67.1% | 58.5% | 69.3% |
| 영업이익률 | 33.9% | 41.0% | 15.4% | 10.1% | 29.5% |
| 순이익률 | 30.4% | 34.5% | 14.0% | 9.0% | 23.9% |
재무상태표
총자산
총부채
자본
20212022202320242025
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| 지표 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|
| 총자산 | $3.6B | $3.6B | $3.6B | $7.8B | $7.9B |
| 총부채 | $3.2B | $3.3B | $3.3B | $7.1B | $7.1B |
| 순부채 | $472.6M | $635.9M | $499.5M | $341.6M | $484.0M |
| 현금 | $1.7B | $1.4B | $550.4M | $467.7M | $1.7B |
| 자본 | $389.6M | $273.5M | $314.8M | $730.2M | $854.6M |
| 유동비율 | 0.53 | 0.44 | 0.17 | 0.07 | 3.79 |
현금흐름표
영업CF
FCF
CapEx
20212022202320242025
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| 지표 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|
| 영업현금흐름 | $55.0M | $61.1M | $42.5M | $86.1M | $107.9M |
| CapEx | -$1.1M | -$23.1M | -$14.2M | -$4.6M | -$11.7M |
| FCF | $53.9M | $38.0M | $28.3M | $81.2M | $96.2M |
| FCF마진 | 45.2% | 29.8% | 17.4% | 20.5% | 19.6% |
| 배당 | — | — | — | — | — |
성장 분석
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| 지표 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|
| 매출성장 | -1.8% | 7.0% | 27.3% | 144.6% | 23.7% |
| 순이익성장 | 36.5% | 21.7% | -48.4% | 57.4% | 228.5% |
| EPS성장 | 36.6% | 31.2% | -48.6% | -23.3% | 231.2% |
| FCF성장 | 162.9% | -29.5% | -25.6% | 187.4% | 18.5% |
장기 주당매출 성장 (최근 기준)
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| 지표 | 2025 |
|---|---|
| 3Y 주당매출성장 | 88.9% |
| 5Y 주당매출성장 | 113.7% |
| 10Y 주당매출성장 | 103.4% |
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