버크 & 허버트 금융 서비스, Burke & Herbert Financial Services Corp. (BHRB) 재무제표
버크 & 허버트 금융 서비스, Burke & Herbert Financial Services Corp. (BHRB) 재무제표 분석 개요
버크 & 허버트 금융 서비스, Burke & Herbert Financial Services Corp. (BHRB)의 손익계산서(매출·영업이익·순이익·EPS), 재무상태표(자산·부채·자본), 현금흐름표(영업활동현금흐름· 잉여현금흐름)를 5년 추이로 분석합니다. 성장성, 수익성·질, 안정성, 현금창출력 4개 축의 재무 종합 점수와 주요 재무비율을 함께 제공합니다.
재무 종합 점수
83/ 100
A
수익성 우수(A), 안정성 주의(D)
성장성
A점수92
영업 레버리지영업이익 성장
매출 성장률23.7%
순이익 성장률228.5%
EPS 성장률231.2%
FCF 성장률18.5%
영업이익 성장률263.3%
수익성·질
A점수100
마진 개선
순이익률23.9%
영업이익률29.5%
발생액 비율0.92x
안정성
D점수48
부채 증가
유동비율3.79x
부채비율0.89x
순부채US$4.8억
현금창출력
A점수91
잉여현금흐름 견조잉여현금흐름 성장
FCF 마진19.6%
FCF 전환율0.89x
설비투자 강도0.02x
FCF 성장률18.5%
영업현금흐름 성장률25.3%
AI 재무제표 분석
AI 재무제표 분석 진행 중…
손익계산서
매출
순이익
20212022202320242025
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| 지표 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|
| 매출 | US$1.2억 | US$1.3억 | US$1.6억 | US$4.0억 | US$4.9억 |
| 매출총이익 | US$1.2억 | US$1.3억 | US$1.1억 | US$2.3억 | US$3.4억 |
| 영업이익 | US$4044.2만 | US$5229.9만 | US$2506.1만 | US$3989.8만 | US$1.4억 |
| 순이익 | US$3616.5만 | US$4401.3만 | US$2269.2만 | US$3570.8만 | US$1.2억 |
| EPS | 4.52 | 5.93 | 3.05 | 2.34 | 7.75 |
| 매출총이익률 | 97.3% | 98.8% | 67.1% | 58.5% | 69.3% |
| 영업이익률 | 33.9% | 41.0% | 15.4% | 10.1% | 29.5% |
| 순이익률 | 30.4% | 34.5% | 14.0% | 9.0% | 23.9% |
재무상태표
총자산
총부채
자본
20212022202320242025
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| 지표 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|
| 총자산 | US$36.2억 | US$35.6억 | US$36.2억 | US$78.1억 | US$79.2억 |
| 총부채 | US$32.3억 | US$32.9억 | US$33.0억 | US$70.8억 | US$70.7억 |
| 순부채 | US$4.7억 | US$6.4억 | US$5.0억 | US$3.4억 | US$4.8억 |
| 현금 | US$16.8억 | US$14.2억 | US$5.5억 | US$4.7억 | US$16.7억 |
| 자본 | US$3.9억 | US$2.7억 | US$3.1억 | US$7.3억 | US$8.5억 |
| 유동비율 | 0.53 | 0.44 | 0.17 | 0.07 | 3.79 |
현금흐름표
영업CF
FCF
CapEx
20212022202320242025
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| 지표 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|
| 영업현금흐름 | US$5495.2만 | US$6105.7만 | US$4250.9만 | US$8614.9만 | US$1.1억 |
| CapEx | -US$108.3만 | -US$2307.5만 | -US$1424.9만 | -US$456.7만 | -US$1170.5만 |
| FCF | US$5386.9만 | US$3798.2만 | US$2826.0만 | US$8123.2만 | US$9622.8만 |
| FCF마진 | 45.2% | 29.8% | 17.4% | 20.5% | 19.6% |
| 배당 | — | — | — | — | — |
성장 분석
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| 지표 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|
| 매출성장 | -1.8% | 7.0% | 27.3% | 144.6% | 23.7% |
| 순이익성장 | 36.5% | 21.7% | -48.4% | 57.4% | 228.5% |
| EPS성장 | 36.6% | 31.2% | -48.6% | -23.3% | 231.2% |
| FCF성장 | 162.9% | -29.5% | -25.6% | 187.4% | 18.5% |
장기 주당매출 성장 (최근 기준)
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| 지표 | 2025 |
|---|---|
| 3Y 주당매출성장 | 90.3% |
| 5Y 주당매출성장 | 115.4% |
| 10Y 주당매출성장 | 105.0% |
버크 & 허버트 금융 서비스, Burke & Herbert Financial Services Corp. (BHRB) 재무제표 자주 묻는 질문
- 버크 & 허버트 금융 서비스, Burke & Herbert Financial Services Corp. (BHRB)의 재무는 건전한가요?
- 안정성 점수는 부채비율과 유동비율을 기반으로 산출됩니다. 점수가 높을수록 부채 부담이 낮고 단기 상환 능력이 우수하다는 신호입니다. 재무상태표의 총자산 대비 총부채 비율도 함께 확인하면 재무 건전성을 더 정확히 파악할 수 있습니다.
- 버크 & 허버트 금융 서비스, Burke & Herbert Financial Services Corp. (BHRB)의 성장 추세는 어떤가요?
- 성장성 점수는 매출과 영업이익의 연간 성장률을 5년 추이로 평가합니다. 매출 성장이 지속되면서 영업이익 마진이 함께 늘어난다면 질적 성장으로 볼 수 있습니다. 손익계산서 차트에서 연도별 추이를 직접 확인할 수 있습니다.
- 버크 & 허버트 금융 서비스, Burke & Herbert Financial Services Corp. (BHRB)의 현금 창출력은 충분한가요?
- 현금창출력 점수는 영업활동현금흐름과 잉여현금흐름(FCF)을 기준으로 산출됩니다. 순이익보다 영업현금흐름이 크면 이익의 질이 높다는 의미이며, 꾸준한 FCF는 배당·자사주매입·투자 여력을 나타냅니다.
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