하포알림 은행, Bank Hapoalim B.M. (BKHPF) 재무제표
재무 종합 점수
82/ 100
A
수익성 우수(A), 안정성 주의(D)
성장성
A점수91
영업 레버리지영업이익 성장
매출 성장률5.6%
순이익 성장률27.8%
EPS 성장률29.9%
FCF 성장률96.8%
영업이익 성장률20.9%
수익성·질
A점수100
마진 개선이익의 질 양호
순이익률22.8%
영업이익률34.7%
발생액 비율1.89x
안정성
D점수48
부채 증가
유동비율3.92x
부채비율0.92x
순부채US$1.2억
현금창출력
A점수89
잉여현금흐름 견조잉여현금흐름 성장
FCF 마진40.7%
FCF 전환율0.94x
설비투자 강도0.02x
FCF 성장률96.8%
영업현금흐름 성장률88.0%
AI 재무제표 분석
AI 재무제표 분석 진행 중…
손익계산서
매출
순이익
20212022202320242025
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| 지표 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|
| 매출 | US$162.2억 | US$236.3억 | US$382억 | US$404.8억 | US$427.6억 |
| 매출총이익 | US$143억 | US$178.7억 | US$213.1억 | US$219.3억 | US$228.9억 |
| 영업이익 | US$78.1억 | US$99.8억 | US$112.7억 | US$122.6억 | US$148.2억 |
| 순이익 | US$49.1억 | US$65.3억 | US$73.6억 | US$76.4억 | US$97.6억 |
| EPS | 3.68 | 4.89 | 5.50 | 5.72 | 7.43 |
| 매출총이익률 | 88.2% | 75.7% | 55.8% | 54.2% | 53.5% |
| 영업이익률 | 48.2% | 42.2% | 29.5% | 30.3% | 34.7% |
| 순이익률 | 30.3% | 27.6% | 19.3% | 18.9% | 22.8% |
재무상태표
총자산
총부채
자본
20212022202320242025
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| 지표 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|
| 총자산 | US$6387.8억 | US$6653.5억 | US$6865.3억 | US$7208.4억 | US$7630억 |
| 총부채 | US$5960.3억 | US$6188.5억 | US$6341억 | US$6626.9억 | US$6986.3억 |
| 순부채 | -US$1630.2억 | -US$1059.5억 | -US$853.7억 | -US$963억 | US$1.2억 |
| 현금 | US$1892.8억 | US$1334.2억 | US$1077.3억 | US$1170.5억 | US$947.7억 |
| 자본 | US$427.4억 | US$465억 | US$524.3억 | US$581.5억 | US$643.7억 |
| 유동비율 | 49.52 | 35.91 | 0.19 | 0.20 | 3.92 |
현금흐름표
영업CF
FCF
CapEx
20212022202320242025
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| 지표 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|
| 영업현금흐름 | US$51.8억 | US$1.3억 | -US$4.4억 | US$98.3억 | US$184.8억 |
| CapEx | -US$8.9억 | -US$7억 | -US$9.7억 | -US$9.8억 | -US$10.7억 |
| FCF | US$42.9억 | -US$5.7억 | -US$14.1억 | US$88.5억 | US$174.1억 |
| FCF마진 | 26.5% | -2.4% | -3.7% | 21.9% | 40.7% |
| 배당 | — | — | — | — | — |
성장 분석
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| 지표 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|
| 매출성장 | 11.2% | 45.7% | 61.7% | 6.0% | 5.6% |
| 순이익성장 | 139.0% | 32.9% | 12.7% | 3.7% | 27.8% |
| EPS성장 | 139.0% | 32.9% | 12.5% | 4.0% | 29.9% |
| FCF성장 | 102.6% | -113.2% | -147.7% | 729.0% | 96.8% |
장기 주당매출 성장 (최근 기준)
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| 지표 | 2025 |
|---|---|
| 3Y 주당매출성장 | 484.5% |
| 5Y 주당매출성장 | 846.3% |
| 10Y 주당매출성장 | 740.7% |
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