뱅킨터, Bankinter, S.A. (BKNIY) 재무제표
재무 종합 점수
58/ 100
C
수익성 우수(A), 안정성 주의(F)
성장성
C점수56
영업 레버리지매출 역성장영업이익 성장
매출 성장률-8.7%
순이익 성장률14.4%
EPS 성장률13.6%
FCF 성장률-633.8%
영업이익 성장률12.9%
수익성·질
A점수95
마진 개선이익의 질 주의
순이익률23.1%
영업이익률32.5%
발생액 비율-8.74x
안정성
F점수30
순현금 기업
유동비율0.14x
부채비율0.95x
순부채-US$46.2억
현금창출력
C점수52
잉여현금흐름 적자
FCF 마진-202.5%
FCF 전환율1.00x
설비투자 강도0.01x
FCF 성장률-633.8%
영업현금흐름 성장률-590.5%
AI 재무제표 분석
AI 재무제표 분석 진행 중…
손익계산서
매출
순이익
20212022202320242025
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| 지표 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|
| 매출 | US$21.7억 | US$24.9억 | US$43.8억 | US$51.7억 | US$47.2억 |
| 매출총이익 | US$20억 | US$22.6억 | US$29.1억 | US$30.5억 | US$30.9억 |
| 영업이익 | US$5.4억 | US$7.9억 | US$12.3억 | US$13.6억 | US$15.4억 |
| 순이익 | US$13.3억 | US$5.6억 | US$8.4억 | US$9.5억 | US$10.9억 |
| EPS | 1.49 | 0.61 | 0.91 | 1.03 | 1.17 |
| 매출총이익률 | 92.1% | 90.7% | 66.6% | 59.0% | 65.5% |
| 영업이익률 | 24.7% | 31.5% | 28.1% | 26.3% | 32.5% |
| 순이익률 | 61.3% | 22.5% | 19.3% | 18.4% | 23.1% |
재무상태표
총자산
총부채
자본
20212022202320242025
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| 지표 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|
| 총자산 | US$1075.8억 | US$1075.1억 | US$1130.1억 | US$1219.7억 | US$1310.2억 |
| 총부채 | US$1027.3억 | US$1026억 | US$1076.9억 | US$1160.9억 | US$1246.1억 |
| 순부채 | -US$162.9억 | -US$78억 | -US$66.4억 | -US$83.1억 | -US$46.2억 |
| 현금 | US$240.2억 | US$155.9억 | US$161.1억 | US$180.1억 | US$150억 |
| 자본 | US$48.5억 | US$49억 | US$53.2억 | US$58.8억 | US$64.1억 |
| 유동비율 | 76.03 | 0.17 | 0.19 | 0.20 | 0.14 |
현금흐름표
영업CF
FCF
CapEx
20212022202320242025
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| 지표 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|
| 영업현금흐름 | US$70.5억 | -US$80.3억 | US$6.6억 | US$19.4억 | -US$95.2억 |
| CapEx | -US$6732.3만 | -US$7225만 | -US$9038.2만 | -US$1.5억 | -US$3337.8만 |
| FCF | US$69.8억 | -US$81.1억 | US$5.7억 | US$17.9억 | -US$95.6억 |
| FCF마진 | 321.3% | -325.2% | 13.0% | 34.6% | -202.5% |
| 배당 | — | — | — | — | — |
성장 분석
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| 지표 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|
| 매출성장 | 9.3% | 14.7% | 75.6% | 18.1% | -8.7% |
| 순이익성장 | 320.4% | -58.0% | 50.8% | 12.8% | 14.4% |
| EPS성장 | 684.2% | -59.1% | 49.2% | 13.2% | 13.6% |
| FCF성장 | -17.4% | -216.1% | 107.0% | 215.2% | -633.8% |
장기 주당매출 성장 (최근 기준)
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| 지표 | 2025 |
|---|---|
| 3Y 주당매출성장 | 82.6% |
| 5Y 주당매출성장 | 128.9% |
| 10Y 주당매출성장 | 123.0% |
뱅킨터, Bankinter, S.A. (BKNIY) 재무제표 자주 묻는 질문
- 뱅킨터, Bankinter, S.A. (BKNIY)의 재무는 건전한가요?
- 안정성 점수는 부채비율과 유동비율을 기반으로 산출됩니다. 점수가 높을수록 부채 부담이 낮고 단기 상환 능력이 우수하다는 신호입니다. 재무상태표의 총자산 대비 총부채 비율도 함께 확인하면 재무 건전성을 더 정확히 파악할 수 있습니다. 이 페이지는 손익계산서·재무상태표·현금흐름표를 5년 추이로, 성장성·수익성·안정성·현금창출력 4개 축의 종합 점수와 함께 보여 줍니다.
- 뱅킨터, Bankinter, S.A. (BKNIY)의 성장 추세는 어떤가요?
- 성장성 점수는 매출과 영업이익의 연간 성장률을 5년 추이로 평가합니다. 매출 성장이 지속되면서 영업이익 마진이 함께 늘어난다면 질적 성장으로 볼 수 있습니다. 손익계산서 차트에서 연도별 추이를 직접 확인할 수 있습니다.
- 뱅킨터, Bankinter, S.A. (BKNIY)의 현금 창출력은 충분한가요?
- 현금창출력 점수는 영업활동현금흐름과 잉여현금흐름(FCF)을 기준으로 산출됩니다. 순이익보다 영업현금흐름이 크면 이익의 질이 높다는 의미이며, 꾸준한 FCF는 배당·자사주매입·투자 여력을 나타냅니다.
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