뱅크 오브 마린 뱅코프, Bank of Marin Bancorp (BMRC) 재무제표
재무 종합 점수
90/ 100
A
수익성 우수(A), 안정성 주의(C)
성장성
A점수95
매출 성장 가속영업 레버리지영업이익 성장
매출 성장률51.8%
순이익 성장률616.2%
EPS 성장률626.9%
FCF 성장률33.8%
영업이익 성장률473.1%
수익성·질
A점수100
마진 개선
순이익률24.6%
영업이익률29.2%
발생액 비율0.90x
안정성
C점수63
순현금 기업부채 증가
유동비율473.15x
부채비율0.90x
순부채-US$1.6억
현금창출력
A점수100
잉여현금흐름 견조잉여현금흐름 성장
FCF 마진21.1%
FCF 전환율0.95x
설비투자 강도0.01x
FCF 성장률33.8%
영업현금흐름 성장률37.8%
AI 재무제표 분석
AI 재무제표 분석 진행 중…
손익계산서
매출
순이익
20212022202320242025
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| 지표 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|
| 매출 | US$1.2억 | US$1.4억 | US$1.4억 | US$1.2억 | US$1.8억 |
| 매출총이익 | US$1.2억 | US$1.4억 | US$1억 | US$6445.7만 | US$1.3억 |
| 영업이익 | US$4488.6만 | US$6350.9만 | US$2603.6만 | -US$1383.5만 | US$5161.6만 |
| 순이익 | US$3322.8만 | US$4658.6만 | US$1989.5만 | -US$840.9만 | US$4340.7만 |
| EPS | 2.32 | 2.93 | 1.24 | -0.52 | 2.74 |
| 매출총이익률 | 99.2% | 98.5% | 72.5% | 55.4% | 76.1% |
| 영업이익률 | 37.9% | 45.1% | 18.4% | -11.9% | 29.2% |
| 순이익률 | 28.1% | 33.1% | 14.0% | -7.2% | 24.6% |
재무상태표
총자산
총부채
자본
20212022202320242025
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| 지표 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|
| 총자산 | US$43.1억 | US$41.5억 | US$38억 | US$37억 | US$39억 |
| 총부채 | US$38.6억 | US$37.4억 | US$33.6억 | US$32.7억 | US$35.1억 |
| 순부채 | -US$3.2억 | US$2.1억 | US$4475.1만 | -US$1.2억 | -US$1.6억 |
| 현금 | US$15.2억 | US$4666.3만 | US$3055.3만 | US$2.7억 | US$2.5억 |
| 자본 | US$4.5억 | US$4.1억 | US$4.4억 | US$4.4억 | US$3.9억 |
| 유동비율 | 0.41 | 0.03 | 0.01 | 0.08 | 473.15 |
현금흐름표
영업CF
FCF
CapEx
20212022202320242025
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| 지표 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|
| 영업현금흐름 | US$4525.3만 | US$5527.7만 | US$3565.9만 | US$2836.5만 | US$3907.6만 |
| CapEx | -US$104.4만 | -US$226.6만 | -US$174.9만 | -US$52만 | -US$181.9만 |
| FCF | US$4420.9만 | US$5301.1만 | US$3391만 | US$2784.5만 | US$3725.7만 |
| FCF마진 | 37.3% | 37.7% | 23.9% | 23.9% | 21.1% |
| 배당 | — | — | — | — | — |
성장 분석
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| 지표 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|
| 매출성장 | 9.5% | 18.8% | 0.7% | -17.9% | 51.8% |
| 순이익성장 | 9.9% | 40.2% | -57.3% | -142.3% | 616.2% |
| EPS성장 | 3.6% | 26.3% | -57.7% | -141.9% | 626.9% |
| FCF성장 | 10.9% | 19.9% | -36.0% | -17.9% | 33.8% |
장기 주당매출 성장 (최근 기준)
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| 지표 | 2025 |
|---|---|
| 3Y 주당매출성장 | 25.8% |
| 5Y 주당매출성장 | 39.0% |
| 10Y 주당매출성장 | 68.7% |
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