방코 BPM, Banco BPM S.p.A. (BNCZF) 재무제표
재무 종합 점수
75/ 100
B
수익성 우수(A), 안정성 주의(D)
성장성
C점수61
영업 레버리지매출 역성장영업이익 성장
매출 성장률-10.4%
순이익 성장률8.4%
EPS 성장률8.6%
FCF 성장률199.0%
영업이익 성장률10.2%
수익성·질
A점수100
마진 개선이익의 질 양호
순이익률22.5%
영업이익률30.9%
발생액 비율2.34x
안정성
D점수48
부채 증가
유동비율10.16x
부채비율0.92x
순부채US$254.2억
현금창출력
A점수89
잉여현금흐름 견조잉여현금흐름 성장
FCF 마진51.7%
FCF 전환율0.98x
설비투자 강도0.01x
FCF 성장률199.0%
영업현금흐름 성장률203.3%
AI 재무제표 분석
AI 재무제표 분석 진행 중…
손익계산서
매출
순이익
20212022202320242025
← 좌우로 스크롤 →
| 지표 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|
| 매출 | US$47.8억 | US$52.9억 | US$88.4억 | US$103.4억 | US$92.6억 |
| 매출총이익 | US$43.7억 | US$47억 | US$56.5억 | US$68.3억 | US$65.3억 |
| 영업이익 | US$6.5억 | US$10억 | US$17.8억 | US$26억 | US$28.6억 |
| 순이익 | US$5.7억 | US$6.9억 | US$12.6억 | US$19.2억 | US$20.8억 |
| EPS | 0.38 | 0.45 | 0.84 | 1.28 | 1.39 |
| 매출총이익률 | 91.4% | 88.7% | 63.9% | 66.0% | 70.5% |
| 영업이익률 | 13.7% | 19.0% | 20.1% | 25.1% | 30.9% |
| 순이익률 | 11.9% | 12.9% | 14.3% | 18.6% | 22.5% |
재무상태표
총자산
총부채
자본
20212022202320242025
← 좌우로 스크롤 →
| 지표 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|
| 총자산 | US$2004.9억 | US$1898.1억 | US$2021.3억 | US$1982.1억 | US$2058.2억 |
| 총부채 | US$1873.9억 | US$1767.9억 | US$1880.9억 | US$1836.1억 | US$1902.4억 |
| 순부채 | -US$236.6억 | US$17.4억 | US$40.8억 | US$119.1억 | US$254.2억 |
| 현금 | US$460.8억 | US$194.8억 | US$279.6억 | US$121.2억 | US$56억 |
| 자본 | US$130.9억 | US$130.2억 | US$140.4억 | US$146억 | US$155억 |
| 유동비율 | 0.39 | 0.17 | 0.23 | 0.11 | 10.16 |
현금흐름표
영업CF
FCF
CapEx
20212022202320242025
← 좌우로 스크롤 →
| 지표 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|
| 영업현금흐름 | US$196.8억 | -US$156.8억 | US$58.9억 | -US$47.2억 | US$48.8억 |
| CapEx | -US$1억 | -US$3.3억 | -US$1.9억 | -US$1.1억 | -US$9127.5만 |
| FCF | US$194.8억 | -US$160억 | US$57억 | -US$48.3억 | US$47.8억 |
| FCF마진 | 407.5% | -302.5% | 64.5% | -46.7% | 51.7% |
| 배당 | — | — | — | — | — |
성장 분석
← 좌우로 스크롤 →
| 지표 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|
| 매출성장 | 6.4% | 10.7% | 67.1% | 16.9% | -10.4% |
| 순이익성장 | 2625.4% | 20.4% | 84.6% | 51.9% | 8.4% |
| EPS성장 | 3700.0% | 18.4% | 86.7% | 52.4% | 8.6% |
| FCF성장 | 164.0% | -182.1% | 135.6% | -184.7% | 199.0% |
장기 주당매출 성장 (최근 기준)
← 좌우로 스크롤 →
| 지표 | 2025 |
|---|---|
| 3Y 주당매출성장 | 87.9% |
| 5Y 주당매출성장 | 170.7% |
| 10Y 주당매출성장 | -36.6% |
다른 분석 탭
차트 분석
기술적 지표 + AI 종합 리포트
뉴스 분석
실시간 뉴스 + 애널리스트 의견 분석
펀더멘털 분석
재무·밸류에이션·애널리스트 전망
재무제표
손익계산서·재무상태표·현금흐름표
지금 보는 페이지예요
옵션 분석
옵션 시장이 보는 가격대와 기대 변동성
공포 탐욕 지수
거래량·가격 위치로 본 0~100 점수
의회 거래
상원·하원 의원 매매 공시와 AI 동향 해석
AI 종합 분석
4축 통합 AI 결론 + 시나리오