방코 데 사바델, Banco de Sabadell, S.A. (BNDSF) 재무제표
방코 데 사바델, Banco de Sabadell, S.A. (BNDSF) 재무제표 분석 개요
방코 데 사바델, Banco de Sabadell, S.A. (BNDSF)의 손익계산서(매출·영업이익·순이익·EPS), 재무상태표(자산·부채·자본), 현금흐름표(영업활동현금흐름· 잉여현금흐름)를 5년 추이로 분석합니다. 성장성, 수익성·질, 안정성, 현금창출력 4개 축의 재무 종합 점수와 주요 재무비율을 함께 제공합니다.
재무 종합 점수
77/ 100
B
수익성 우수(A), 성장성 주의(C)
성장성
C점수63
매출 성장 가속
매출 성장률36.1%
순이익 성장률-3.0%
EPS 성장률-3.1%
FCF 성장률182.8%
영업이익 성장률-17.3%
수익성·질
A점수100
마진 악화이익의 질 양호
순이익률22.8%
영업이익률26.8%
발생액 비율5.59x
안정성
C점수63
순현금 기업
유동비율1.64x
부채비율0.94x
순부채-$7.0B
현금창출력
A점수83
잉여현금흐름 견조잉여현금흐름 성장
FCF 마진123.7%
FCF 전환율0.97x
설비투자 강도0.04x
FCF 성장률182.8%
영업현금흐름 성장률189.5%
AI 재무제표 분석
AI 재무제표 분석 진행 중…
손익계산서
매출
순이익
20212022202320242025
← 좌우로 스크롤 →
| 지표 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|
| 매출 | $4.1B | $4.3B | $5.0B | $5.7B | $7.8B |
| 매출총이익 | $4.1B | $4.3B | $5.0B | $5.7B | $4.6B |
| 영업이익 | $620.0M | $1.6B | $2.1B | $2.5B | $2.1B |
| 순이익 | $530.2M | $889.4M | $1.3B | $1.8B | $1.8B |
| EPS | 0.08 | 0.14 | 0.23 | 0.32 | 0.31 |
| 매출총이익률 | 100.0% | 100.0% | 100.0% | 100.0% | 59.7% |
| 영업이익률 | 15.3% | 36.3% | 42.4% | 44.0% | 26.8% |
| 순이익률 | 13.0% | 20.5% | 26.7% | 32.0% | 22.8% |
재무상태표
총자산
총부채
자본
20212022202320242025
← 좌우로 스크롤 →
| 지표 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|
| 총자산 | $251.9B | $251.4B | $235.2B | $239.6B | $245.3B |
| 총부채 | $239.0B | $238.2B | $221.3B | $224.6B | $231.2B |
| 순부채 | -$27.5B | -$23.5B | -$11.7B | $13.3B | -$7.0B |
| 현금 | $50.4B | $46.1B | $36.7B | $19.4B | $33.3B |
| 자본 | $13.0B | $13.1B | $13.8B | $15.0B | $14.0B |
| 유동비율 | 75.02 | 44.66 | 0.18 | 0.11 | 1.64 |
현금흐름표
영업CF
FCF
CapEx
20212022202320242025
← 좌우로 스크롤 →
| 지표 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|
| 영업현금흐름 | $12.3B | -$6.6B | -$10.5B | -$11.1B | $9.9B |
| CapEx | -$501.8M | -$433.6M | -$532.5M | -$547.1M | -$298.4M |
| FCF | $11.8B | -$7.1B | -$11.1B | -$11.6B | $9.6B |
| FCF마진 | 291.2% | -162.6% | -221.8% | -203.5% | 123.7% |
| 배당 | — | — | — | — | — |
성장 분석
← 좌우로 스크롤 →
| 지표 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|
| 매출성장 | 11.1% | 6.8% | 14.8% | 14.5% | 36.1% |
| 순이익성장 | 26385.4% | 67.7% | 49.8% | 37.1% | -3.0% |
| EPS성장 | 700.8% | 82.1% | 64.3% | 39.1% | -3.1% |
| FCF성장 | -40.0% | -159.7% | -56.6% | -5.1% | 182.8% |
장기 주당매출 성장 (최근 기준)
← 좌우로 스크롤 →
| 지표 | 2025 |
|---|---|
| 3Y 주당매출성장 | 80.7% |
| 5Y 주당매출성장 | 114.0% |
| 10Y 주당매출성장 | 19.4% |
차트 분석
기술적 지표 + AI 종합 리포트
뉴스 분석
실시간 뉴스 + 애널리스트 의견 분석
펀더멘털 분석
재무·밸류에이션·애널리스트 전망
재무제표
손익계산서·재무상태표·현금흐름표
지금 보는 페이지예요
옵션 분석
옵션 시장이 보는 가격대와 기대 변동성
공포 탐욕 지수
단기 매매 심리 0~100 점수
의회 거래
상원·하원 의원 매매 공시와 AI 동향 해석
AI 종합 분석
4축 통합 AI 결론 + 시나리오