노바스코샤 은행, The Bank of Nova Scotia (BNSPF) 재무제표
재무 종합 점수
68/ 100
B
수익성 우수(A), 안정성 주의(D)
성장성
D점수47
매출 성장 가속
매출 성장률2.1%
순이익 성장률-25.3%
EPS 성장률-27.9%
FCF 성장률91.1%
영업이익 성장률-24.0%
수익성·질
A점수100
마진 악화이익의 질 양호
순이익률23.3%
영업이익률30.3%
발생액 비율4.28x
안정성
D점수35
유동비율1.13x
부채비율0.94x
순부채US$2235억
현금창출력
A점수89
잉여현금흐름 견조잉여현금흐름 성장
FCF 마진98.4%
FCF 전환율0.99x
설비투자 강도0.01x
FCF 성장률91.1%
영업현금흐름 성장률87.2%
AI 재무제표 분석
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손익계산서
매출
순이익
20192020202120222023
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| 지표 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 |
|---|---|---|---|---|---|
| 매출 | US$302.4억 | US$312.9억 | US$309.1억 | US$311.5억 | US$317.9억 |
| 매출총이익 | US$302.4억 | US$312.9억 | US$309.1억 | US$311.5억 | US$317.9억 |
| 영업이익 | US$108.6억 | US$83.2억 | US$125억 | US$126.7억 | US$96.4억 |
| 순이익 | US$83.9억 | US$67.8억 | US$96.2억 | US$99.2억 | US$74.1억 |
| EPS | 6.72 | 5.41 | 7.72 | 8.03 | 5.79 |
| 매출총이익률 | 100.0% | 100.0% | 100.0% | 100.0% | 100.0% |
| 영업이익률 | 35.9% | 26.6% | 40.4% | 40.7% | 30.3% |
| 순이익률 | 27.7% | 21.7% | 31.1% | 31.8% | 23.3% |
재무상태표
총자산
총부채
자본
20192020202120222023
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| 지표 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 |
|---|---|---|---|---|---|
| 총자산 | US$1.1조 | US$1.1조 | US$1.2조 | US$1.3조 | US$1.4조 |
| 총부채 | US$1조 | US$1.1조 | US$1.1조 | US$1.3조 | US$1.3조 |
| 순부채 | US$1313.6억 | US$1080.4억 | US$1593.4억 | US$2449.6억 | US$2235억 |
| 현금 | US$814.6억 | US$1165억 | US$1200.5억 | US$1193.1억 | US$1408.3억 |
| 자본 | US$675.2억 | US$681.3억 | US$708억 | US$732.3억 | US$769.3억 |
| 유동비율 | 0.73 | 1.91 | 1.39 | 0.93 | 1.13 |
현금흐름표
영업CF
FCF
CapEx
20192020202120222023
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| 지표 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 |
|---|---|---|---|---|---|
| 영업현금흐름 | -US$120.3억 | US$566.6억 | -US$128.1억 | US$169.4억 | US$317.2억 |
| CapEx | -US$1.9억 | -US$7.7억 | -US$4.6억 | -US$5.7억 | -US$4.4억 |
| FCF | -US$122.1억 | US$558.9억 | -US$132.7억 | US$163.7억 | US$312.8억 |
| FCF마진 | -40.4% | 178.6% | -42.9% | 52.6% | 98.4% |
| 배당 | — | — | — | — | — |
성장 분석
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| 지표 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 |
|---|---|---|---|---|---|
| 매출성장 | 7.2% | 3.5% | -1.2% | 0.8% | 2.1% |
| 순이익성장 | -1.8% | -19.2% | 42.0% | 3.0% | -25.3% |
| EPS성장 | -2.3% | -19.5% | 42.7% | 4.0% | -27.9% |
| FCF성장 | -170.2% | 557.7% | -123.7% | 223.4% | 91.1% |
장기 주당매출 성장 (최근 기준)
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| 지표 | 2023 |
|---|---|
| 3Y 주당매출성장 | 2.9% |
| 5Y 주당매출성장 | 14.2% |
| 10Y 주당매출성장 | 0.0% |
노바스코샤 은행, The Bank of Nova Scotia (BNSPF) 재무제표 자주 묻는 질문
- 노바스코샤 은행, The Bank of Nova Scotia (BNSPF)의 재무는 건전한가요?
- 안정성 점수는 부채비율과 유동비율을 기반으로 산출됩니다. 점수가 높을수록 부채 부담이 낮고 단기 상환 능력이 우수하다는 신호입니다. 재무상태표의 총자산 대비 총부채 비율도 함께 확인하면 재무 건전성을 더 정확히 파악할 수 있습니다. 이 페이지는 손익계산서·재무상태표·현금흐름표를 5년 추이로, 성장성·수익성·안정성·현금창출력 4개 축의 종합 점수와 함께 보여 줍니다.
- 노바스코샤 은행, The Bank of Nova Scotia (BNSPF)의 성장 추세는 어떤가요?
- 성장성 점수는 매출과 영업이익의 연간 성장률을 5년 추이로 평가합니다. 매출 성장이 지속되면서 영업이익 마진이 함께 늘어난다면 질적 성장으로 볼 수 있습니다. 손익계산서 차트에서 연도별 추이를 직접 확인할 수 있습니다.
- 노바스코샤 은행, The Bank of Nova Scotia (BNSPF)의 현금 창출력은 충분한가요?
- 현금창출력 점수는 영업활동현금흐름과 잉여현금흐름(FCF)을 기준으로 산출됩니다. 순이익보다 영업현금흐름이 크면 이익의 질이 높다는 의미이며, 꾸준한 FCF는 배당·자사주매입·투자 여력을 나타냅니다.
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