제임스 금융 그룹, Bank of the James Financial Group, Inc. (BOTJ) 재무제표
재무 종합 점수
86/ 100
A
수익성 우수(A), 안정성 주의(B)
성장성
B점수76
영업 레버리지영업이익 성장
매출 성장률6.0%
순이익 성장률13.6%
EPS 성장률13.7%
FCF 성장률76.1%
영업이익 성장률12.3%
수익성·질
A점수100
마진 개선이익의 질 양호
순이익률14.4%
영업이익률17.8%
발생액 비율1.29x
안정성
B점수73
순현금 기업
유동비율496.36x
부채비율0.92x
순부채-US$1974.2만
현금창출력
A점수93
잉여현금흐름 견조잉여현금흐름 성장
FCF 마진16.8%
FCF 전환율0.90x
설비투자 강도0.02x
FCF 성장률76.1%
영업현금흐름 성장률37.0%
AI 재무제표 분석
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손익계산서
매출
순이익
20212022202320242025
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| 지표 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|
| 매출 | US$3928.7만 | US$4417.4만 | US$5142.4만 | US$5896.4만 | US$6250.7만 |
| 매출총이익 | US$3768.5만 | US$4292.4만 | US$4198.1만 | US$4421.2만 | US$4869.4만 |
| 영업이익 | US$945.1만 | US$1111만 | US$1027.9만 | US$992.3만 | US$1114.5만 |
| 순이익 | US$758.9만 | US$895.9만 | US$870.4만 | US$794.4만 | US$902.2만 |
| EPS | 1.60 | 1.91 | 1.91 | 1.75 | 1.99 |
| 매출총이익률 | 95.9% | 97.2% | 81.6% | 75.0% | 77.9% |
| 영업이익률 | 24.1% | 25.2% | 20.0% | 16.8% | 17.8% |
| 순이익률 | 19.3% | 20.3% | 16.9% | 13.5% | 14.4% |
재무상태표
총자산
총부채
자본
20212022202320242025
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| 지표 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|
| 총자산 | US$9.9억 | US$9.3억 | US$9.7억 | US$9.8억 | US$10.4억 |
| 총부채 | US$9.2억 | US$8.8억 | US$9.1억 | US$9.1억 | US$9.6억 |
| 순부채 | -US$832.1만 | -US$953.1만 | -US$568.1만 | -US$393.9만 | -US$1974.2만 |
| 현금 | US$1.9억 | US$2.2억 | US$2.4억 | US$3867.3만 | US$8447.5만 |
| 자본 | US$6942.9만 | US$5022.6만 | US$6003.9만 | US$6486.5만 | US$8004.8만 |
| 유동비율 | 0.22 | 0.26 | 0.28 | 0.05 | 496.36 |
현금흐름표
영업CF
FCF
CapEx
20212022202320242025
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| 지표 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|
| 영업현금흐름 | US$1634.9만 | US$931.2만 | US$949.2만 | US$850.9만 | US$1166만 |
| CapEx | -US$290.9만 | -US$119.1만 | -US$157.4만 | -US$255만 | -US$116.5만 |
| FCF | US$1344만 | US$812.1만 | US$791.8만 | US$595.9만 | US$1049.5만 |
| FCF마진 | 34.2% | 18.4% | 15.4% | 10.1% | 16.8% |
| 배당 | — | — | — | — | — |
성장 분석
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| 지표 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|
| 매출성장 | -0.7% | 12.4% | 16.4% | 14.7% | 6.0% |
| 순이익성장 | 52.4% | 18.1% | -2.8% | -8.7% | 13.6% |
| EPS성장 | 53.8% | 19.4% | 0.0% | -8.4% | 13.7% |
| FCF성장 | 289.8% | -39.6% | -2.5% | -24.7% | 76.1% |
장기 주당매출 성장 (최근 기준)
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| 지표 | 2025 |
|---|---|
| 3Y 주당매출성장 | 46.3% |
| 5Y 주당매출성장 | 66.1% |
| 10Y 주당매출성장 | 115.9% |
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