블루리지 뱅크셰어즈, Blue Ridge Bankshares, Inc. (BRBS) 재무제표
재무 종합 점수
64/ 100
C
수익성 우수(A), 안정성 주의(F)
성장성
B점수69
영업 레버리지매출 역성장영업이익 성장
매출 성장률-13.4%
순이익 성장률169.6%
EPS 성장률135.5%
FCF 성장률273.2%
영업이익 성장률183.4%
수익성·질
A점수90
마진 개선이익의 질 양호
순이익률7.1%
영업이익률9.1%
발생액 비율1.27x
안정성
F점수15
유동비율—
부채비율0.87x
순부채US$6323.3만
현금창출력
A점수82
잉여현금흐름 견조잉여현금흐름 성장
FCF 마진7.9%
FCF 전환율0.88x
설비투자 강도0.01x
FCF 성장률273.2%
영업현금흐름 성장률315.9%
AI 재무제표 분석
AI 재무제표 분석 진행 중…
손익계산서
매출
순이익
20212022202320242025
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| 지표 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|
| 매출 | US$1.9억 | US$1.7억 | US$2억 | US$1.7억 | US$1.5억 |
| 매출총이익 | US$1.8억 | US$1.3억 | US$9909.3만 | US$9733.4만 | US$9569.7만 |
| 영업이익 | US$6836.4만 | US$2219.6만 | -US$5884.4만 | -US$1650.7만 | US$1377.5만 |
| 순이익 | US$5247.7만 | US$1733.3만 | -US$5177.3만 | -US$1538.5만 | US$1070.9만 |
| EPS | 2.94 | 0.90 | -2.73 | -0.31 | 0.11 |
| 매출총이익률 | 94.1% | 74.8% | 50.2% | 56.0% | 63.5% |
| 영업이익률 | 35.9% | 13.1% | -29.8% | -9.5% | 9.1% |
| 순이익률 | 27.5% | 10.2% | -26.2% | -8.8% | 7.1% |
재무상태표
총자산
총부채
자본
20212022202320242025
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| 지표 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|
| 총자산 | US$26.7억 | US$31.3억 | US$31.2억 | US$27.4억 | US$24.3억 |
| 총부채 | US$23.9억 | US$28.8억 | US$29.3억 | US$24.1억 | US$21.1억 |
| 순부채 | -US$7280만 | US$2.8억 | US$1.5억 | US$2486.9만 | US$6323.3만 |
| 현금 | US$5억 | US$4.3억 | US$4.3억 | US$4.9억 | US$4.5억 |
| 자본 | US$2.8억 | US$2.5억 | US$1.9억 | US$3.3억 | US$3.2억 |
| 유동비율 | 0.22 | — | 0.17 | 0.23 | — |
현금흐름표
영업CF
FCF
CapEx
20212022202320242025
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| 지표 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|
| 영업현금흐름 | US$5921.3만 | US$9393.1만 | US$4405.6만 | -US$631만 | US$1362.5만 |
| CapEx | -US$121.7만 | -US$45.5만 | -US$96.1만 | -US$58.8만 | -US$167.9만 |
| FCF | US$5799.6만 | US$9347.6만 | US$4309.5만 | -US$689.8만 | US$1194.6만 |
| FCF마진 | 30.4% | 55.1% | 21.8% | -4.0% | 7.9% |
| 배당 | — | — | — | — | — |
성장 분석
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| 지표 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|
| 매출성장 | 72.7% | -10.9% | 16.3% | -11.9% | -13.4% |
| 순이익성장 | 196.5% | -67.0% | -398.7% | 70.3% | 169.6% |
| EPS성장 | 42.0% | -69.4% | -403.3% | 88.6% | 135.5% |
| FCF성장 | 152.1% | 61.2% | -53.9% | -116.0% | 273.2% |
장기 주당매출 성장 (최근 기준)
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| 지표 | 2025 |
|---|---|
| 3Y 주당매출성장 | -84.1% |
| 5Y 주당매출성장 | -89.1% |
| 10Y 주당매출성장 | -53.7% |
블루리지 뱅크셰어즈, Blue Ridge Bankshares, Inc. (BRBS) 재무제표 자주 묻는 질문
- 블루리지 뱅크셰어즈, Blue Ridge Bankshares, Inc. (BRBS)의 재무는 건전한가요?
- 안정성 점수는 부채비율과 유동비율을 기반으로 산출됩니다. 점수가 높을수록 부채 부담이 낮고 단기 상환 능력이 우수하다는 신호입니다. 재무상태표의 총자산 대비 총부채 비율도 함께 확인하면 재무 건전성을 더 정확히 파악할 수 있습니다. 이 페이지는 손익계산서·재무상태표·현금흐름표를 5년 추이로, 성장성·수익성·안정성·현금창출력 4개 축의 종합 점수와 함께 보여 줍니다.
- 블루리지 뱅크셰어즈, Blue Ridge Bankshares, Inc. (BRBS)의 성장 추세는 어떤가요?
- 성장성 점수는 매출과 영업이익의 연간 성장률을 5년 추이로 평가합니다. 매출 성장이 지속되면서 영업이익 마진이 함께 늘어난다면 질적 성장으로 볼 수 있습니다. 손익계산서 차트에서 연도별 추이를 직접 확인할 수 있습니다.
- 블루리지 뱅크셰어즈, Blue Ridge Bankshares, Inc. (BRBS)의 현금 창출력은 충분한가요?
- 현금창출력 점수는 영업활동현금흐름과 잉여현금흐름(FCF)을 기준으로 산출됩니다. 순이익보다 영업현금흐름이 크면 이익의 질이 높다는 의미이며, 꾸준한 FCF는 배당·자사주매입·투자 여력을 나타냅니다.
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