산탄데르-칠레 은행, Banco Santander-Chile (BSAC) 재무제표
산탄데르-칠레 은행, Banco Santander-Chile (BSAC) 재무제표 분석 개요
산탄데르-칠레 은행, Banco Santander-Chile (BSAC)의 손익계산서(매출·영업이익·순이익·EPS), 재무상태표(자산·부채·자본), 현금흐름표(영업활동현금흐름· 잉여현금흐름)를 5년 추이로 분석합니다. 성장성, 수익성·질, 안정성, 현금창출력 4개 축의 재무 종합 점수와 주요 재무비율을 함께 제공합니다.
재무 종합 점수
64/ 100
C
수익성 우수(A), 안정성 주의(F)
성장성
B점수68
매출 성장 가속영업 레버리지매출 역성장영업이익 성장
매출 성장률-5.0%
순이익 성장률19.8%
EPS 성장률23.4%
FCF 성장률66.7%
영업이익 성장률15.4%
수익성·질
A점수95
마진 개선이익의 질 주의
순이익률21.9%
영업이익률26.7%
발생액 비율0.69x
안정성
F점수15
유동비율0.21x
부채비율0.92x
순부채US$10.6조
현금창출력
B점수76
잉여현금흐름 견조잉여현금흐름 성장
FCF 마진13.4%
FCF 전환율0.89x
설비투자 강도0.02x
FCF 성장률66.7%
영업현금흐름 성장률46.1%
AI 재무제표 분석
AI 재무제표 분석 진행 중…
손익계산서
매출
순이익
20212022202320242025
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| 지표 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|
| 매출 | US$3.4조 | US$4.7조 | US$5.2조 | US$4.9조 | US$4.7조 |
| 매출총이익 | US$2.0조 | US$1.8조 | US$1.6조 | US$2.1조 | US$2.3조 |
| 영업이익 | US$1.1조 | US$9011.1억 | US$6913.9억 | US$1.1조 | US$1.2조 |
| 순이익 | US$8424.7억 | US$7922.8억 | US$5794.3억 | US$8529.6억 | US$1.0조 |
| EPS | 1788.00 | 1680.00 | 1052.00 | 1812.00 | 2236.00 |
| 매출총이익률 | 58.5% | 39.1% | 30.4% | 42.6% | 48.8% |
| 영업이익률 | 31.8% | 19.1% | 13.2% | 22.0% | 26.7% |
| 순이익률 | 25.0% | 16.8% | 11.1% | 17.4% | 21.9% |
재무상태표
총자산
총부채
자본
20212022202320242025
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| 지표 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|
| 총자산 | US$63.8조 | US$68.4조 | US$71.1조 | US$68.4조 | US$68.1조 |
| 총부채 | US$59.4조 | US$63.5조 | US$65.8조 | US$63.0조 | US$62.4조 |
| 순부채 | US$5.1조 | US$5.6조 | US$6.9조 | US$9.6조 | US$10.6조 |
| 현금 | US$11.1조 | US$11.3조 | US$10.5조 | US$7.6조 | US$6.6조 |
| 자본 | US$4.3조 | US$4.9조 | US$5.2조 | US$5.3조 | US$5.6조 |
| 유동비율 | 0.44 | 26.69 | 21.24 | 0.29 | 0.21 |
현금흐름표
영업CF
FCF
CapEx
20212022202320242025
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| 지표 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|
| 영업현금흐름 | -US$3.2조 | -US$3589.9억 | -US$2.2조 | US$4823.9억 | US$7049.0억 |
| CapEx | -US$580.0억 | -US$1132.9억 | -US$566.6억 | -US$1077.2억 | -US$805.0억 |
| FCF | -US$3.2조 | -US$4722.8억 | -US$2.2조 | US$3746.7억 | US$6244.0억 |
| FCF마진 | -96.2% | -10.0% | -42.6% | 7.6% | 13.4% |
| 배당 | — | — | — | — | — |
성장 분석
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| 지표 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|
| 매출성장 | 26.1% | 39.9% | 10.6% | -6.1% | -5.0% |
| 순이익성장 | 53.8% | -6.0% | -26.9% | 47.2% | 19.8% |
| EPS성장 | 53.6% | -6.0% | -37.4% | 72.2% | 23.4% |
| FCF성장 | -258.2% | 85.4% | -370.5% | 116.9% | 66.7% |
장기 주당매출 성장 (최근 기준)
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| 지표 | 2025 |
|---|---|
| 3Y 주당매출성장 | -1.3% |
| 5Y 주당매출성장 | 74.2% |
| 10Y 주당매출성장 | 88.9% |
산탄데르-칠레 은행, Banco Santander-Chile (BSAC) 재무제표 자주 묻는 질문
- 산탄데르-칠레 은행, Banco Santander-Chile (BSAC)의 재무는 건전한가요?
- 안정성 점수는 부채비율과 유동비율을 기반으로 산출됩니다. 점수가 높을수록 부채 부담이 낮고 단기 상환 능력이 우수하다는 신호입니다. 재무상태표의 총자산 대비 총부채 비율도 함께 확인하면 재무 건전성을 더 정확히 파악할 수 있습니다.
- 산탄데르-칠레 은행, Banco Santander-Chile (BSAC)의 성장 추세는 어떤가요?
- 성장성 점수는 매출과 영업이익의 연간 성장률을 5년 추이로 평가합니다. 매출 성장이 지속되면서 영업이익 마진이 함께 늘어난다면 질적 성장으로 볼 수 있습니다. 손익계산서 차트에서 연도별 추이를 직접 확인할 수 있습니다.
- 산탄데르-칠레 은행, Banco Santander-Chile (BSAC)의 현금 창출력은 충분한가요?
- 현금창출력 점수는 영업활동현금흐름과 잉여현금흐름(FCF)을 기준으로 산출됩니다. 순이익보다 영업현금흐름이 크면 이익의 질이 높다는 의미이며, 꾸준한 FCF는 배당·자사주매입·투자 여력을 나타냅니다.
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