뱅크 오브 샌프란시스코, Bank of San Francisco (BSFO) 재무제표
재무 종합 점수
66/ 100
B
수익성 우수(A), 안정성 주의(F)
성장성
C점수56
매출 성장 가속
매출 성장률46.4%
순이익 성장률3.7%
EPS 성장률3.9%
FCF 성장률-8.0%
영업이익 성장률-22.8%
수익성·질
A점수93
마진 악화이익의 질 양호
순이익률18.3%
영업이익률25.6%
발생액 비율1.25x
안정성
F점수30
순현금 기업
유동비율0.02x
부채비율0.89x
순부채-US$1089.9만
현금창출력
A점수83
잉여현금흐름 견조
FCF 마진19.0%
FCF 전환율0.83x
설비투자 강도0.04x
FCF 성장률-8.0%
영업현금흐름 성장률7.2%
AI 재무제표 분석
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손익계산서
매출
순이익
20212022202320242025
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| 지표 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|
| 매출 | US$2517.7만 | US$2539.1만 | US$3023만 | US$2527.9만 | US$3700.2만 |
| 매출총이익 | US$2399.3만 | US$2043만 | US$2236.5만 | US$2527.9만 | US$2820.5만 |
| 영업이익 | US$1276.1만 | US$829.6만 | US$984.7만 | US$1229만 | US$949.1만 |
| 순이익 | US$898.7만 | US$586.2만 | US$693만 | US$653.8만 | US$677.8만 |
| EPS | 4.42 | 2.87 | 3.35 | 3.10 | 3.22 |
| 매출총이익률 | 95.3% | 80.5% | 74.0% | 100.0% | 76.2% |
| 영업이익률 | 50.7% | 32.7% | 32.6% | 48.6% | 25.6% |
| 순이익률 | 35.7% | 23.1% | 22.9% | 25.9% | 18.3% |
재무상태표
총자산
총부채
자본
20212022202320242025
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| 지표 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|
| 총자산 | US$6억 | US$5.9억 | US$6.1억 | US$6.2억 | US$7.3억 |
| 총부채 | US$5.4억 | US$5.3억 | US$5.4억 | US$5.4억 | US$6.5억 |
| 순부채 | -US$9113.8만 | -US$6003.9만 | -US$1억 | -US$7522.3만 | -US$1089.9만 |
| 현금 | US$9113.8만 | US$6003.9만 | US$1억 | US$7522.3만 | US$1089.9만 |
| 자본 | US$5521만 | US$6154.1만 | US$6837.3만 | US$7532.1만 | US$8305.7만 |
| 유동비율 | 0.18 | 0.13 | 0.19 | 0.14 | 0.02 |
현금흐름표
영업CF
FCF
CapEx
20212022202320242025
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| 지표 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|
| 영업현금흐름 | US$861.8만 | US$797.8만 | US$958.1만 | US$788.8만 | US$845.7만 |
| CapEx | -US$6.7만 | -US$135만 | -US$44.6만 | -US$5.2만 | -US$142.8만 |
| FCF | US$855.2만 | US$662.8만 | US$913.4만 | US$764.1만 | US$702.9만 |
| FCF마진 | 34.0% | 26.1% | 30.2% | 30.2% | 19.0% |
| 배당 | — | — | — | — | — |
성장 분석
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| 지표 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|
| 매출성장 | 19.7% | 0.8% | 19.1% | -16.4% | 46.4% |
| 순이익성장 | 92.9% | -34.8% | 18.2% | -5.7% | 3.7% |
| EPS성장 | 91.3% | -35.1% | 16.7% | -7.5% | 3.9% |
| FCF성장 | 5.5% | -22.5% | 37.8% | -16.3% | -8.0% |
장기 주당매출 성장 (최근 기준)
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| 지표 | 2025 |
|---|---|
| 3Y 주당매출성장 | 41.6% |
| 5Y 주당매출성장 | 68.8% |
| 10Y 주당매출성장 | 163.2% |
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