카버 은행, Carver Bancorp, Inc. (CARV) 재무제표
재무 종합 점수
50/ 100
C
성장성 우수(A), 수익성 주의(F)
성장성
A점수87
매출 성장 가속영업 레버리지영업이익 성장
매출 성장률8.8%
순이익 성장률50.2%
EPS 성장률51.3%
FCF 성장률89.0%
영업이익 성장률50.2%
수익성·질
F점수10
마진 개선이익의 질 주의
순이익률-16.8%
영업이익률-16.8%
발생액 비율0.16x
안정성
D점수48
부채 증가
유동비율5.33x
부채비율0.96x
순부채US$600.4만
현금창출력
C점수53
잉여현금흐름 적자잉여현금흐름 성장
FCF 마진-3.5%
FCF 전환율1.34x
설비투자 강도0.01x
FCF 성장률89.0%
영업현금흐름 성장률91.6%
AI 재무제표 분석
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손익계산서
매출
순이익
20222023202420252026
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| 지표 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 | 2026 |
|---|---|---|---|---|---|
| 매출 | US$3021.9만 | US$3129.5만 | US$4074.2만 | US$3736.8만 | US$4065.7만 |
| 매출총이익 | US$2721.7만 | US$2628.4만 | US$2920.1만 | US$2104.6만 | US$2721.8만 |
| 영업이익 | -US$84.7만 | -US$440.1만 | -US$297.7만 | -US$1374.4만 | -US$684.5만 |
| 순이익 | -US$84.7만 | -US$440.1만 | -US$297.7만 | -US$1374.4만 | -US$684.5만 |
| EPS | -0.24 | -1.03 | -0.61 | -2.65 | -1.29 |
| 매출총이익률 | 90.1% | 84.0% | 71.7% | 56.3% | 66.9% |
| 영업이익률 | -2.8% | -14.1% | -7.3% | -36.8% | -16.8% |
| 순이익률 | -2.8% | -14.1% | -7.3% | -36.8% | -16.8% |
재무상태표
총자산
총부채
자본
20222023202420252026
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| 지표 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 | 2026 |
|---|---|---|---|---|---|
| 총자산 | US$7.4억 | US$7.2억 | US$7.6억 | US$7.3억 | US$6.7억 |
| 총부채 | US$6.8억 | US$6.8억 | US$7.1억 | US$7억 | US$6.5억 |
| 순부채 | -US$3067.6만 | US$2171.1만 | -US$187.3만 | -US$2120.3만 | US$600.4만 |
| 현금 | US$1.3억 | US$9639.5만 | US$1.1억 | US$9399.4만 | US$4575.8만 |
| 자본 | US$5508.7만 | US$4522.4만 | US$4230.9만 | US$2957.8만 | US$2468.5만 |
| 유동비율 | 0.21 | 0.16 | 0.17 | 0.15 | 5.33 |
현금흐름표
영업CF
FCF
CapEx
20222023202420252026
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| 지표 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 | 2026 |
|---|---|---|---|---|---|
| 영업현금흐름 | US$715.2만 | -US$1051.3만 | -US$657.1만 | -US$1260.9만 | -US$106.1만 |
| CapEx | -US$19.2만 | -US$22.5만 | -US$36만 | -US$33.1만 | -US$35.6만 |
| FCF | US$696만 | -US$1073.8만 | -US$693.1만 | -US$1294만 | -US$141.7만 |
| FCF마진 | 23.0% | -34.3% | -17.0% | -34.6% | -3.5% |
| 배당 | — | — | — | — | — |
성장 분석
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| 지표 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 | 2026 |
|---|---|---|---|---|---|
| 매출성장 | 14.0% | 3.6% | 30.2% | -8.3% | 8.8% |
| 순이익성장 | 78.3% | -419.6% | 32.4% | -361.7% | 50.2% |
| EPS성장 | 78.9% | -329.2% | 40.8% | -334.4% | 51.3% |
| FCF성장 | 255.8% | -254.3% | 35.5% | -86.7% | 89.0% |
장기 주당매출 성장 (최근 기준)
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| 지표 | 2026 |
|---|---|
| 3Y 주당매출성장 | 4.7% |
| 5Y 주당매출성장 | -1.3% |
| 10Y 주당매출성장 | -10.0% |
카버 은행, Carver Bancorp, Inc. (CARV) 재무제표 자주 묻는 질문
- 카버 은행, Carver Bancorp, Inc. (CARV)의 재무는 건전한가요?
- 안정성 점수는 부채비율과 유동비율을 기반으로 산출됩니다. 점수가 높을수록 부채 부담이 낮고 단기 상환 능력이 우수하다는 신호입니다. 재무상태표의 총자산 대비 총부채 비율도 함께 확인하면 재무 건전성을 더 정확히 파악할 수 있습니다. 이 페이지는 손익계산서·재무상태표·현금흐름표를 5년 추이로, 성장성·수익성·안정성·현금창출력 4개 축의 종합 점수와 함께 보여 줍니다.
- 카버 은행, Carver Bancorp, Inc. (CARV)의 성장 추세는 어떤가요?
- 성장성 점수는 매출과 영업이익의 연간 성장률을 5년 추이로 평가합니다. 매출 성장이 지속되면서 영업이익 마진이 함께 늘어난다면 질적 성장으로 볼 수 있습니다. 손익계산서 차트에서 연도별 추이를 직접 확인할 수 있습니다.
- 카버 은행, Carver Bancorp, Inc. (CARV)의 현금 창출력은 충분한가요?
- 현금창출력 점수는 영업활동현금흐름과 잉여현금흐름(FCF)을 기준으로 산출됩니다. 순이익보다 영업현금흐름이 크면 이익의 질이 높다는 의미이며, 꾸준한 FCF는 배당·자사주매입·투자 여력을 나타냅니다.
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