베이 커뮤니티 방코프, Bay Community Bancorp (CBOBA) 재무제표
재무 종합 점수
66/ 100
B
수익성 우수(A), 안정성 주의(F)
성장성
C점수53
영업 레버리지매출 역성장영업이익 성장
매출 성장률-0.6%
순이익 성장률2.1%
EPS 성장률2.2%
FCF 성장률14.9%
영업이익 성장률63.0%
수익성·질
A점수100
마진 개선이익의 질 양호
순이익률23.2%
영업이익률52.5%
발생액 비율1.08x
안정성
F점수13
부채 증가
유동비율0.09x
부채비율0.80x
순부채US$8019.3만
현금창출력
A점수96
잉여현금흐름 견조잉여현금흐름 성장
FCF 마진23.8%
FCF 전환율0.95x
설비투자 강도0.01x
FCF 성장률14.9%
영업현금흐름 성장률19.0%
AI 재무제표 분석
AI 재무제표 분석 진행 중…
손익계산서
매출
순이익
20192020202120222023
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| 지표 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 |
|---|---|---|---|---|---|
| 매출 | US$2260.4만 | US$2428.6만 | US$2711.5만 | US$3574.8만 | US$3553.9만 |
| 매출총이익 | US$2260.4만 | US$2428.6만 | US$2711.5만 | US$3574.8만 | US$3553.7만 |
| 영업이익 | US$595.2만 | US$704.9만 | US$1054.5만 | US$1144.3만 | US$1864.8만 |
| 순이익 | US$407.3만 | US$488.7만 | US$741.3만 | US$806.1만 | US$823.4만 |
| EPS | 0.48 | 0.56 | 0.84 | 0.92 | 0.94 |
| 매출총이익률 | 100.0% | 100.0% | 100.0% | 100.0% | 100.0% |
| 영업이익률 | 26.3% | 29.0% | 38.9% | 32.0% | 52.5% |
| 순이익률 | 18.0% | 20.1% | 27.3% | 22.6% | 23.2% |
재무상태표
총자산
총부채
자본
20192020202120222023
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| 지표 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 |
|---|---|---|---|---|---|
| 총자산 | US$4.9억 | US$6.4억 | US$7.2억 | US$9.7억 | US$9.8억 |
| 총부채 | US$4.4억 | US$5.7억 | US$6.5억 | US$7.9억 | US$7.8억 |
| 순부채 | -US$2853만 | -US$5638.6만 | -US$5547만 | US$2444.6만 | US$8019.3만 |
| 현금 | US$5395만 | US$8663.1만 | US$8194.3만 | US$3998.9만 | US$4980.7만 |
| 자본 | US$5606.7만 | US$6174.7만 | US$6803.3만 | US$1.8억 | US$1.9억 |
| 유동비율 | 0.21 | 0.25 | 0.17 | 0.08 | 0.09 |
현금흐름표
영업CF
FCF
CapEx
20192020202120222023
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| 지표 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 |
|---|---|---|---|---|---|
| 영업현금흐름 | US$482.2만 | US$649만 | US$950.1만 | US$749.2만 | US$891.5만 |
| CapEx | -US$122.9만 | -US$346.5만 | -US$3.9만 | -US$12.3만 | -US$45만 |
| FCF | US$359.3만 | US$302.5만 | US$946.2만 | US$736.9만 | US$846.5만 |
| FCF마진 | 15.9% | 12.5% | 34.9% | 20.6% | 23.8% |
| 배당 | — | — | — | — | — |
성장 분석
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| 지표 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 |
|---|---|---|---|---|---|
| 매출성장 | 32.0% | 7.4% | 11.6% | 31.8% | -0.6% |
| 순이익성장 | 44.1% | 20.0% | 51.7% | 8.7% | 2.1% |
| EPS성장 | 37.1% | 16.7% | 50.0% | 9.5% | 2.2% |
| FCF성장 | 46.9% | -15.8% | 212.8% | -22.1% | 14.9% |
장기 주당매출 성장 (최근 기준)
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| 지표 | 2023 |
|---|---|
| 3Y 주당매출성장 | 46.7% |
| 5Y 주당매출성장 | 93.4% |
| 10Y 주당매출성장 | 111.1% |
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