컬렌/프로스트 은행, Cullen/Frost Bankers, Inc. (CFR) 재무제표
컬렌/프로스트 은행, Cullen/Frost Bankers, Inc. (CFR) 재무제표 분석 개요
컬렌/프로스트 은행, Cullen/Frost Bankers, Inc. (CFR)의 손익계산서(매출·영업이익·순이익·EPS), 재무상태표(자산·부채·자본), 현금흐름표(영업활동현금흐름· 잉여현금흐름)를 5년 추이로 분석합니다. 성장성, 수익성·질, 안정성, 현금창출력 4개 축의 재무 종합 점수와 주요 재무비율을 함께 제공합니다.
재무 종합 점수
61/ 100
C
수익성 우수(A), 안정성 주의(F)
성장성
C점수61
영업 레버리지영업이익 성장
매출 성장률2.5%
순이익 성장률11.3%
EPS 성장률12.8%
FCF 성장률-85.2%
영업이익 성장률10.9%
수익성·질
A점수95
마진 개선이익의 질 주의
순이익률22.2%
영업이익률26.4%
발생액 비율0.42x
안정성
F점수30
순현금 기업
유동비율0.21x
부채비율0.91x
순부채-$4.1B
현금창출력
C점수56
잉여현금흐름 견조
FCF 마진4.4%
FCF 전환율0.46x
설비투자 강도0.05x
FCF 성장률-85.2%
영업현금흐름 성장률-72.3%
AI 재무제표 분석
AI 재무제표 분석 진행 중…
손익계산서
매출
순이익
20212022202320242025
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| 지표 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|
| 매출 | $1.4B | $1.9B | $2.6B | $2.8B | $2.9B |
| 매출총이익 | $1.4B | $1.7B | $1.9B | $2.0B | $2.2B |
| 영업이익 | $489.5M | $668.8M | $712.4M | $696.0M | $771.7M |
| 순이익 | $443.1M | $579.2M | $598.0M | $582.5M | $648.6M |
| EPS | 6.79 | 8.84 | 9.11 | 8.88 | 10.02 |
| 매출총이익률 | 98.3% | 90.0% | 73.4% | 70.1% | 75.0% |
| 영업이익률 | 35.1% | 35.6% | 26.9% | 24.4% | 26.4% |
| 순이익률 | 31.8% | 30.8% | 22.6% | 20.4% | 22.2% |
재무상태표
총자산
총부채
자본
20212022202320242025
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| 지표 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|
| 총자산 | $50.9B | $52.9B | $50.8B | $52.5B | $53.0B |
| 총부채 | $46.4B | $49.8B | $47.1B | $48.6B | $48.5B |
| 순부채 | -$13.6B | -$6.9B | -$4.2B | -$5.6B | -$4.1B |
| 현금 | $30.5B | $30.1B | $25.2B | $25.3B | $10.0B |
| 자본 | $4.4B | $3.1B | $3.7B | $3.9B | $4.6B |
| 유동비율 | 0.67 | 0.63 | 0.55 | 0.54 | 0.21 |
현금흐름표
영업CF
FCF
CapEx
20212022202320242025
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| 지표 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|
| 영업현금흐름 | $648.3M | $722.6M | $478.8M | $989.5M | $274.0M |
| CapEx | -$65.9M | -$102.5M | -$158.6M | -$127.8M | -$146.7M |
| FCF | $582.4M | $620.1M | $320.2M | $861.8M | $127.3M |
| FCF마진 | 41.7% | 33.0% | 12.1% | 30.2% | 4.4% |
| 배당 | — | — | — | — | — |
성장 분석
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| 지표 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|
| 매출성장 | -6.1% | 34.8% | 40.7% | 7.7% | 2.5% |
| 순이익성장 | 33.8% | 30.7% | 3.3% | -2.6% | 11.3% |
| EPS성장 | 32.9% | 30.2% | 3.1% | -2.5% | 12.8% |
| FCF성장 | 35.8% | 6.5% | -48.4% | 169.1% | -85.2% |
장기 주당매출 성장 (최근 기준)
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| 지표 | 2025 |
|---|---|
| 3Y 주당매출성장 | 55.5% |
| 5Y 주당매출성장 | 92.4% |
| 10Y 주당매출성장 | 165.3% |
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