중국민생은행, China Minsheng Banking Corp., Ltd. (CGMBF) 재무제표
재무 종합 점수
43/ 100
D
현금창출력 우수(B), 안정성 주의(F)
성장성
F점수33
영업 레버리지매출 역성장
매출 성장률-8.0%
순이익 성장률-5.4%
EPS 성장률-4.3%
FCF 성장률30.9%
영업이익 성장률-5.4%
수익성·질
C점수60
마진 개선이익의 질 주의
순이익률11.5%
영업이익률12.1%
발생액 비율-5.15x
안정성
F점수15
유동비율0.20x
부채비율0.91x
순부채US$4359.6억
현금창출력
B점수65
잉여현금흐름 적자잉여현금흐름 성장
FCF 마진-62.8%
FCF 전환율1.06x
설비투자 강도0.04x
FCF 성장률30.9%
영업현금흐름 성장률32.0%
AI 재무제표 분석
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손익계산서
매출
순이익
20212022202320242025
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| 지표 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|
| 매출 | US$3207.1억 | US$2979.5억 | US$3055.1억 | US$2886.9억 | US$2655.9억 |
| 매출총이익 | US$1688억 | US$1424.8억 | US$1408.2억 | US$1362.9억 | US$1428.7억 |
| 영업이익 | US$356억 | US$371.7억 | US$373.6억 | US$340.9억 | US$322.6억 |
| 순이익 | US$343.8억 | US$352.7억 | US$358.2억 | US$323억 | US$305.6억 |
| EPS | 0.71 | 0.71 | 0.72 | 0.70 | 0.67 |
| 매출총이익률 | 52.6% | 47.8% | 46.1% | 47.2% | 53.8% |
| 영업이익률 | 11.1% | 12.5% | 12.2% | 11.8% | 12.1% |
| 순이익률 | 10.7% | 11.8% | 11.7% | 11.2% | 11.5% |
재무상태표
총자산
총부채
자본
20212022202320242025
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| 지표 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|
| 총자산 | US$7조 | US$7.3조 | US$7.7조 | US$7.8조 | US$7.8조 |
| 총부채 | US$6.4조 | US$6.6조 | US$7조 | US$7.2조 | US$7.1조 |
| 순부채 | US$1594.7억 | US$1189.1억 | US$1.9조 | US$4122억 | US$4359.6억 |
| 현금 | US$6258.1억 | US$6348.6억 | US$2373.4억 | US$6207.7억 | US$1.1조 |
| 자본 | US$5742.8억 | US$5999.3억 | US$5496.2억 | US$6428.6억 | US$6896.4억 |
| 유동비율 | 0.20 | 0.20 | 0.04 | 0.14 | 0.20 |
현금흐름표
영업CF
FCF
CapEx
20212022202320242025
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| 지표 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|
| 영업현금흐름 | US$1554.2억 | US$1662.7억 | US$736.8억 | -US$2316.4억 | -US$1574.8억 |
| CapEx | -US$94.7억 | -US$107.1억 | -US$86.8억 | -US$97.1억 | -US$93억 |
| FCF | US$1459.5억 | US$1555.6억 | US$650억 | -US$2413.5억 | -US$1667.8억 |
| FCF마진 | 45.5% | 52.2% | 21.3% | -83.6% | -62.8% |
| 배당 | — | — | — | — | — |
성장 분석
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| 지표 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|
| 매출성장 | 250.7% | -7.1% | 2.5% | -5.5% | -8.0% |
| 순이익성장 | 0.2% | 2.6% | 1.6% | -9.8% | -5.4% |
| EPS성장 | -9.0% | 0.0% | 1.4% | -2.8% | -4.3% |
| FCF성장 | 261.8% | 6.6% | -58.2% | -471.3% | 30.9% |
장기 주당매출 성장 (최근 기준)
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| 지표 | 2025 |
|---|---|
| 3Y 주당매출성장 | -10.9% |
| 5Y 주당매출성장 | 177.0% |
| 10Y 주당매출성장 | -6.5% |
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