체멍 파이낸셜 코퍼레이션, Chemung Financial Corporation (CHMG) 재무제표
재무 종합 점수
61/ 100
C
현금창출력 우수(A), 안정성 주의(F)
성장성
D점수43
매출 역성장
매출 성장률-6.5%
순이익 성장률-36.2%
EPS 성장률-36.9%
FCF 성장률67.3%
영업이익 성장률-33.7%
수익성·질
B점수70
마진 악화이익의 질 양호
순이익률10.8%
영업이익률14.2%
발생액 비율3.01x
안정성
F점수30
순현금 기업
유동비율0.13x
부채비율0.91x
순부채-US$1783.5만
현금창출력
A점수100
잉여현금흐름 견조잉여현금흐름 성장
FCF 마진31.3%
FCF 전환율0.96x
설비투자 강도0.01x
FCF 성장률67.3%
영업현금흐름 성장률52.6%
AI 재무제표 분석
AI 재무제표 분석 진행 중…
손익계산서
매출
순이익
20212022202320242025
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| 지표 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|
| 매출 | US$9184.1만 | US$1억 | US$1.4억 | US$1.5억 | US$1.4억 |
| 매출총이익 | US$8840.5만 | US$9516.8만 | US$9469.7만 | US$9615.3만 | US$8982.9만 |
| 영업이익 | US$3376만 | US$3688.9만 | US$3150.1만 | US$3008.5만 | US$1993.6만 |
| 순이익 | US$2642.5만 | US$2878.3만 | US$2500만 | US$2367.1만 | US$1510.4만 |
| EPS | 5.64 | 6.13 | 5.28 | 4.96 | 3.13 |
| 매출총이익률 | 96.3% | 93.4% | 69.3% | 64.3% | 64.2% |
| 영업이익률 | 36.8% | 36.2% | 23.1% | 20.1% | 14.2% |
| 순이익률 | 28.8% | 28.2% | 18.3% | 15.8% | 10.8% |
재무상태표
총자산
총부채
자본
20212022202320242025
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| 지표 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|
| 총자산 | US$24.2억 | US$26.5억 | US$27.1억 | US$27.8억 | US$27.1억 |
| 총부채 | US$22.1억 | US$24.8억 | US$25.2억 | US$25.6억 | US$24.6억 |
| 순부채 | -US$143.9만 | US$4988.8만 | US$395만 | US$7148.3만 | -US$1783.5만 |
| 현금 | US$8.2억 | US$6.9억 | US$6.2억 | US$4.7억 | US$3억 |
| 자본 | US$2.1억 | US$1.7억 | US$2억 | US$2.2억 | US$2.5억 |
| 유동비율 | 0.39 | 0.31 | 0.25 | 0.19 | 0.13 |
현금흐름표
영업CF
FCF
CapEx
20212022202320242025
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| 지표 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|
| 영업현금흐름 | US$3546.1만 | US$3504.7만 | US$3088.1만 | US$2982.5만 | US$4549.9만 |
| CapEx | -US$36.7만 | -US$42.6만 | -US$46.2만 | -US$362.6만 | -US$168.7만 |
| FCF | US$3509.4만 | US$3462.1만 | US$3041.9만 | US$2618.9만 | US$4381.2만 |
| FCF마진 | 38.2% | 34.0% | 22.3% | 17.5% | 31.3% |
| 배당 | — | — | — | — | — |
성장 분석
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| 지표 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|
| 매출성장 | 5.7% | 11.0% | 34.0% | 9.5% | -6.5% |
| 순이익성장 | 37.2% | 8.9% | -13.1% | -5.3% | -36.2% |
| EPS성장 | 40.6% | 8.7% | -13.9% | -6.1% | -36.9% |
| FCF성장 | 26.3% | -1.3% | -12.1% | -13.9% | 67.3% |
장기 주당매출 성장 (최근 기준)
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| 지표 | 2025 |
|---|---|
| 3Y 주당매출성장 | 34.0% |
| 5Y 주당매출성장 | 60.8% |
| 10Y 주당매출성장 | 85.5% |
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