커뮤니티 인베스터스 은행, Community Investors Bancorp, Inc. (CIBN) 재무제표
재무 종합 점수
51/ 100
C
성장성 우수(B), 안정성 주의(F)
성장성
B점수74
매출 성장 가속영업 레버리지영업이익 성장
매출 성장률14.3%
순이익 성장률87.4%
EPS 성장률87.3%
FCF 성장률-100.0%
영업이익 성장률84.6%
수익성·질
B점수70
마진 개선이익의 질 주의
순이익률15.2%
영업이익률18.5%
발생액 비율0.00x
안정성
F점수5
부채 증가
유동비율—
부채비율0.94x
순부채US$4202.9만
현금창출력
C점수53
FCF 마진0.0%
FCF 전환율—
설비투자 강도0.00x
FCF 성장률-100.0%
영업현금흐름 성장률-100.0%
AI 재무제표 분석
AI 재무제표 분석 진행 중…
손익계산서
매출
순이익
20212022202320242025
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| 지표 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|
| 매출 | US$1468.4만 | US$1380.8만 | US$1726.2만 | US$1958.2만 | US$2238만 |
| 매출총이익 | US$1338.1만 | US$1035.9만 | US$1002.7만 | US$1129.6만 | US$1359.4만 |
| 영업이익 | US$201.6만 | US$82.5만 | US$147.4만 | US$224만 | US$413.6만 |
| 순이익 | US$165.2만 | US$71.6만 | US$114만 | US$181.9만 | US$340.8만 |
| EPS | 2.08 | 0.90 | 1.44 | 2.29 | 4.29 |
| 매출총이익률 | 91.1% | 75.0% | 58.1% | 57.7% | 60.7% |
| 영업이익률 | 13.7% | 6.0% | 8.5% | 11.4% | 18.5% |
| 순이익률 | 11.3% | 5.2% | 6.6% | 9.3% | 15.2% |
재무상태표
총자산
총부채
자본
20212022202320242025
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| 지표 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|
| 총자산 | US$2.3억 | US$2.7억 | US$3.1억 | US$3.4억 | US$3.7억 |
| 총부채 | US$2.2억 | US$2.6억 | US$2.9억 | US$3.2억 | US$3.5억 |
| 순부채 | US$1043.5만 | US$3223.1만 | US$4736만 | US$3018.5만 | US$4202.9만 |
| 현금 | US$991.3만 | US$655.8만 | US$793.8만 | US$1486.3만 | US$1622.4만 |
| 자본 | US$1671.5만 | US$1682만 | US$1770.2만 | US$1984.1만 | US$2319.2만 |
| 유동비율 | 0.05 | 0.04 | 0.04 | 0.06 | — |
현금흐름표
영업CF
FCF
CapEx
20212022202320242025
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| 지표 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|
| 영업현금흐름 | US$37.5만 | US$134.3만 | US$70.3만 | US$110.1만 | US$0 |
| CapEx | US$0 | -US$18.7만 | -US$12.4만 | -US$9.3만 | US$0 |
| FCF | US$37.5만 | US$115.6만 | US$57.9만 | US$100.8만 | US$0 |
| FCF마진 | 2.6% | 8.4% | 3.4% | 5.1% | 0.0% |
| 배당 | — | — | — | — | — |
성장 분석
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| 지표 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|
| 매출성장 | -14.5% | -6.0% | 25.0% | 13.4% | 14.3% |
| 순이익성장 | -29.3% | -56.7% | 59.2% | 59.6% | 87.4% |
| EPS성장 | -29.3% | -56.7% | 60.0% | 59.0% | 87.3% |
| FCF성장 | 19.4% | 208.3% | -49.9% | 74.1% | -100.0% |
장기 주당매출 성장 (최근 기준)
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| 지표 | 2025 |
|---|---|
| 3Y 주당매출성장 | 62.2% |
| 5Y 주당매출성장 | 30.6% |
| 10Y 주당매출성장 | 189.6% |
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