시티즌스 파이낸셜, Citizens Financial Corp. (CIWV) 재무제표
재무 종합 점수
87/ 100
A
수익성 우수(A), 안정성 주의(C)
성장성
A점수91
영업 레버리지영업이익 성장
매출 성장률6.4%
순이익 성장률35.0%
EPS 성장률34.8%
FCF 성장률34.8%
영업이익 성장률36.5%
수익성·질
A점수100
마진 개선이익의 질 양호
순이익률23.0%
영업이익률29.4%
발생액 비율1.27x
안정성
C점수58
유동비율14.50x
부채비율0.91x
순부채US$817.2만
현금창출력
A점수100
잉여현금흐름 견조잉여현금흐름 성장
FCF 마진28.2%
FCF 전환율0.97x
설비투자 강도0.01x
FCF 성장률34.8%
영업현금흐름 성장률24.0%
AI 재무제표 분석
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손익계산서
매출
순이익
20212022202320242025
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| 지표 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|
| 매출 | US$1872.4만 | US$2271.1만 | US$3232.3만 | US$4159.3만 | US$4425.5만 |
| 매출총이익 | US$1750.6만 | US$2002.4만 | US$2190.8만 | US$2597.7만 | US$2891.2만 |
| 영업이익 | US$729.5만 | US$823.2만 | US$779.9만 | US$952.3만 | US$1300.3만 |
| 순이익 | US$579.3만 | US$653.9만 | US$624.1만 | US$754.3만 | US$1017.9만 |
| EPS | 3.27 | 3.70 | 3.51 | 4.22 | 5.69 |
| 매출총이익률 | 93.5% | 88.2% | 67.8% | 62.5% | 65.3% |
| 영업이익률 | 39.0% | 36.2% | 24.1% | 22.9% | 29.4% |
| 순이익률 | 30.9% | 28.8% | 19.3% | 18.1% | 23.0% |
재무상태표
총자산
총부채
자본
20212022202320242025
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| 지표 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|
| 총자산 | US$4.9억 | US$5.9억 | US$6.5억 | US$6.7억 | US$7억 |
| 총부채 | US$4.6억 | US$5.5억 | US$6.1억 | US$6.2억 | US$6.4억 |
| 순부채 | -US$8351.1만 | -US$1311.3만 | US$1084.5만 | US$114.8만 | US$817.2만 |
| 현금 | US$9832.7만 | US$2911.3만 | US$1121.6만 | US$1836.1만 | US$959만 |
| 자본 | US$3640.7만 | US$3627.3만 | US$4315.5만 | US$5135.6만 | US$6181.5만 |
| 유동비율 | 0.24 | 0.06 | 0.02 | 0.04 | 14.50 |
현금흐름표
영업CF
FCF
CapEx
20212022202320242025
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| 지표 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|
| 영업현금흐름 | US$686.4만 | US$727.4만 | US$755.9만 | US$1042.8만 | US$1293.2만 |
| CapEx | -US$48.6만 | -US$61.8만 | -US$180만 | -US$115.7만 | -US$43.6만 |
| FCF | US$637.8만 | US$665.6만 | US$575.8만 | US$927.1만 | US$1249.6만 |
| FCF마진 | 34.1% | 29.3% | 17.8% | 22.3% | 28.2% |
| 배당 | — | — | — | — | — |
성장 분석
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| 지표 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|
| 매출성장 | 4.1% | 21.3% | 42.3% | 28.7% | 6.4% |
| 순이익성장 | 34.4% | 12.9% | -4.6% | 20.9% | 35.0% |
| EPS성장 | 34.6% | 13.1% | -5.1% | 20.2% | 34.8% |
| FCF성장 | 21.6% | 4.3% | -13.5% | 61.0% | 34.8% |
장기 주당매출 성장 (최근 기준)
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| 지표 | 2025 |
|---|---|
| 3Y 주당매출성장 | 92.7% |
| 5Y 주당매출성장 | 144.1% |
| 10Y 주당매출성장 | 332.9% |
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