컬먼 은행, Cullman Bancorp, Inc. (CULL) 재무제표
재무 종합 점수
75/ 100
B
수익성 우수(A), 안정성 주의(F)
성장성
A점수81
영업 레버리지영업이익 성장
매출 성장률6.6%
순이익 성장률18.3%
EPS 성장률30.8%
FCF 성장률131.2%
영업이익 성장률17.1%
수익성·질
A점수100
마진 개선이익의 질 양호
순이익률16.3%
영업이익률20.7%
발생액 비율1.46x
안정성
F점수23
유동비율0.07x
부채비율0.78x
순부채US$4203.7만
현금창출력
A점수94
잉여현금흐름 견조잉여현금흐름 성장
FCF 마진23.0%
FCF 전환율0.96x
설비투자 강도0.01x
FCF 성장률131.2%
영업현금흐름 성장률-6.1%
AI 재무제표 분석
AI 재무제표 분석 진행 중…
손익계산서
매출
순이익
20212022202320242025
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| 지표 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|
| 매출 | US$1487.9만 | US$1821.5만 | US$2116.9만 | US$2323.1만 | US$2477.5만 |
| 매출총이익 | US$1303.3만 | US$1641.2만 | US$1659.8만 | US$1668.5만 | US$1769.9만 |
| 영업이익 | US$209.4만 | US$528.4만 | US$505만 | US$437.6만 | US$512.4만 |
| 순이익 | US$175만 | US$418.3만 | US$395.3만 | US$341.8만 | US$404.5만 |
| EPS | 0.25 | 0.59 | 0.54 | 0.52 | 0.68 |
| 매출총이익률 | 87.6% | 90.1% | 78.4% | 71.8% | 71.4% |
| 영업이익률 | 14.1% | 29.0% | 23.9% | 18.8% | 20.7% |
| 순이익률 | 11.8% | 23.0% | 18.7% | 14.7% | 16.3% |
재무상태표
총자산
총부채
자본
20212022202320242025
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| 지표 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|
| 총자산 | US$3.5억 | US$4.2억 | US$4.1억 | US$4.3억 | US$4.3억 |
| 총부채 | US$2.5억 | US$3.2억 | US$3.1억 | US$3.3억 | US$3.4억 |
| 순부채 | US$1628.7만 | US$1858만 | US$3061.4만 | US$4500만 | US$4203.7만 |
| 현금 | US$2352.6만 | US$3621.6만 | US$3274.2만 | US$2619.4만 | US$1706.3만 |
| 자본 | US$9973.4만 | US$1억 | US$1억 | US$1억 | US$9615.3만 |
| 유동비율 | 0.10 | 0.13 | 202.08 | 0.19 | 0.07 |
현금흐름표
영업CF
FCF
CapEx
20212022202320242025
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| 지표 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|
| 영업현금흐름 | US$510.6만 | US$576.8만 | US$586.1만 | US$630.4만 | US$592.1만 |
| CapEx | -US$130.5만 | -US$174.3만 | -US$363만 | -US$383.6만 | -US$21.6만 |
| FCF | US$380.1만 | US$402.5만 | US$223.1만 | US$246.8만 | US$570.5만 |
| FCF마진 | 25.5% | 22.1% | 10.5% | 10.6% | 23.0% |
| 배당 | — | — | — | — | — |
성장 분석
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| 지표 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|
| 매출성장 | -4.8% | 22.4% | 16.2% | 9.7% | 6.6% |
| 순이익성장 | -50.6% | 139.0% | -5.5% | -13.5% | 18.3% |
| EPS성장 | -52.8% | 136.0% | -8.5% | -3.7% | 30.8% |
| FCF성장 | 26.1% | 5.9% | -44.6% | 10.6% | 131.2% |
장기 주당매출 성장 (최근 기준)
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| 지표 | 2025 |
|---|---|
| 3Y 주당매출성장 | 61.4% |
| 5Y 주당매출성장 | 78.5% |
| 10Y 주당매출성장 | -12.6% |
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