커뮤니티 웨스트 뱅크셰어스, Community West Bancshares (CWBC) 재무제표
재무 종합 점수
86/ 100
A
수익성 우수(A), 안정성 주의(D)
성장성
A점수95
영업 레버리지영업이익 성장
매출 성장률18.5%
순이익 성장률397.9%
EPS 성장률346.7%
FCF 성장률154.1%
영업이익 성장률377.6%
수익성·질
A점수100
마진 개선이익의 질 양호
순이익률19.6%
영업이익률27.0%
발생액 비율1.21x
안정성
D점수48
유동비율1.63x
부채비율0.89x
순부채US$2354.2만
현금창출력
A점수100
잉여현금흐름 견조잉여현금흐름 성장
FCF 마진22.4%
FCF 전환율0.95x
설비투자 강도0.01x
FCF 성장률154.1%
영업현금흐름 성장률107.7%
AI 재무제표 분석
AI 재무제표 분석 진행 중…
손익계산서
매출
순이익
20212022202320242025
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| 지표 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|
| 매출 | US$8145만 | US$8665.5만 | US$1.1억 | US$1.6억 | US$1.9억 |
| 매출총이익 | US$8458.3만 | US$8223.8만 | US$8780.4만 | US$1억 | US$1.4억 |
| 영업이익 | US$3801.7만 | US$3514.1만 | US$3384만 | US$1099.8만 | US$5252.8만 |
| 순이익 | US$2840.1만 | US$2664.5만 | US$2553.6만 | US$766.6만 | US$3816.8만 |
| EPS | 2.32 | 2.27 | 2.18 | 0.45 | 2.01 |
| 매출총이익률 | 103.8% | 94.9% | 81.2% | 62.8% | 72.6% |
| 영업이익률 | 46.7% | 40.6% | 31.3% | 6.7% | 27.0% |
| 순이익률 | 34.9% | 30.7% | 23.6% | 4.7% | 19.6% |
재무상태표
총자산
총부채
자본
20212022202320242025
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| 지표 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|
| 총자산 | US$24.5억 | US$24.2억 | US$24.3억 | US$35.2억 | US$36.9억 |
| 총부채 | US$22억 | US$22.5억 | US$22.3억 | US$31.6억 | US$32.8억 |
| 순부채 | -US$1.2억 | US$8442.9만 | US$9601.6만 | US$8293.3만 | US$2354.2만 |
| 현금 | US$12.7억 | US$6.8억 | US$4.6억 | US$4.2억 | US$1.2억 |
| 자본 | US$2.5억 | US$1.7억 | US$2.1억 | US$3.6억 | US$4.1억 |
| 유동비율 | 0.60 | 0.35 | 0.22 | 0.14 | 1.63 |
현금흐름표
영업CF
FCF
CapEx
20212022202320242025
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| 지표 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|
| 영업현금흐름 | US$4285.5만 | US$2367.3만 | US$2752.7만 | US$2220.2만 | US$4612만 |
| CapEx | -US$104.9만 | -US$36.2만 | -US$980.6만 | -US$503.9만 | -US$250.9만 |
| FCF | US$4180.6만 | US$2331.1만 | US$1772.1만 | US$1716.3만 | US$4361.1만 |
| FCF마진 | 51.3% | 26.9% | 16.4% | 10.5% | 22.4% |
| 배당 | — | — | — | — | — |
성장 분석
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| 지표 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|
| 매출성장 | 4.4% | 6.4% | 24.7% | 51.9% | 18.5% |
| 순이익성장 | 39.6% | -6.2% | -4.2% | -70.0% | 397.9% |
| EPS성장 | 43.2% | -2.2% | -4.0% | -79.4% | 346.7% |
| FCF성장 | 169.6% | -44.2% | -24.0% | -3.1% | 154.1% |
장기 주당매출 성장 (최근 기준)
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| 지표 | 2025 |
|---|---|
| 3Y 주당매출성장 | 38.5% |
| 5Y 주당매출성장 | 64.5% |
| 10Y 주당매출성장 | 124.9% |
커뮤니티 웨스트 뱅크셰어스, Community West Bancshares (CWBC) 재무제표 자주 묻는 질문
- 커뮤니티 웨스트 뱅크셰어스, Community West Bancshares (CWBC)의 재무는 건전한가요?
- 안정성 점수는 부채비율과 유동비율을 기반으로 산출됩니다. 점수가 높을수록 부채 부담이 낮고 단기 상환 능력이 우수하다는 신호입니다. 재무상태표의 총자산 대비 총부채 비율도 함께 확인하면 재무 건전성을 더 정확히 파악할 수 있습니다. 이 페이지는 손익계산서·재무상태표·현금흐름표를 5년 추이로, 성장성·수익성·안정성·현금창출력 4개 축의 종합 점수와 함께 보여 줍니다.
- 커뮤니티 웨스트 뱅크셰어스, Community West Bancshares (CWBC)의 성장 추세는 어떤가요?
- 성장성 점수는 매출과 영업이익의 연간 성장률을 5년 추이로 평가합니다. 매출 성장이 지속되면서 영업이익 마진이 함께 늘어난다면 질적 성장으로 볼 수 있습니다. 손익계산서 차트에서 연도별 추이를 직접 확인할 수 있습니다.
- 커뮤니티 웨스트 뱅크셰어스, Community West Bancshares (CWBC)의 현금 창출력은 충분한가요?
- 현금창출력 점수는 영업활동현금흐름과 잉여현금흐름(FCF)을 기준으로 산출됩니다. 순이익보다 영업현금흐름이 크면 이익의 질이 높다는 의미이며, 꾸준한 FCF는 배당·자사주매입·투자 여력을 나타냅니다.
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