크리스탈 밸리 파이낸셜 코퍼레이션, Crystal Valley Financial Corporation (CYVF) 재무제표
재무 종합 점수
64/ 100
C
수익성 우수(A), 성장성 주의(F)
성장성
F점수33
매출 성장률6.4%
순이익 성장률-5.8%
EPS 성장률-4.4%
FCF 성장률-2.7%
영업이익 성장률-5.6%
수익성·질
A점수100
마진 악화이익의 질 양호
순이익률20.8%
영업이익률24.8%
발생액 비율1.48x
안정성
D점수35
유동비율1.39x
부채비율0.89x
순부채US$4620.2만
현금창출력
A점수87
잉여현금흐름 견조
FCF 마진23.4%
FCF 전환율0.76x
설비투자 강도0.07x
FCF 성장률-2.7%
영업현금흐름 성장률25.4%
AI 재무제표 분석
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손익계산서
매출
순이익
20212022202320242025
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| 지표 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|
| 매출 | US$3542.4만 | US$3462만 | US$4082.1만 | US$4718.1만 | US$5018.2만 |
| 매출총이익 | US$3297.2만 | US$3183.2만 | US$3151만 | US$3296.4만 | US$3347만 |
| 영업이익 | US$1363.2만 | US$1283.8만 | US$1214.8만 | US$1315.7만 | US$1242.2만 |
| 순이익 | US$1164.9만 | US$1101만 | US$1014.1만 | US$1110.1만 | US$1045.4만 |
| EPS | 8.07 | 7.88 | 7.57 | 8.60 | 8.22 |
| 매출총이익률 | 93.1% | 91.9% | 77.2% | 69.9% | 66.7% |
| 영업이익률 | 38.5% | 37.1% | 29.8% | 27.9% | 24.8% |
| 순이익률 | 32.9% | 31.8% | 24.8% | 23.5% | 20.8% |
재무상태표
총자산
총부채
자본
20212022202320242025
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| 지표 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|
| 총자산 | US$7.6억 | US$7.3억 | US$7.8억 | US$7.9억 | US$8.1억 |
| 총부채 | US$6.7억 | US$6.7억 | US$7억 | US$7.1억 | US$7.2억 |
| 순부채 | -US$323.4만 | US$1079.4만 | US$6829.3만 | US$5043.2만 | US$4620.2만 |
| 현금 | US$4392.5만 | US$1508.8만 | US$1027.2만 | US$1158.4만 | US$930.8만 |
| 자본 | US$9008.8만 | US$6677만 | US$7443.8만 | US$8077.7만 | US$9305.1만 |
| 유동비율 | 0.08 | 0.03 | 0.02 | 0.02 | 1.39 |
현금흐름표
영업CF
FCF
CapEx
20212022202320242025
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| 지표 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|
| 영업현금흐름 | US$759.7만 | US$1024만 | US$1158.5만 | US$1232.9만 | US$1546만 |
| CapEx | -US$69.1만 | -US$4 | -US$54만 | -US$24.4만 | -US$370.7만 |
| FCF | US$690.5만 | US$1024만 | US$1104.5만 | US$1208.5만 | US$1175.3만 |
| FCF마진 | 19.5% | 29.6% | 27.1% | 25.6% | 23.4% |
| 배당 | — | — | — | — | — |
성장 분석
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| 지표 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|
| 매출성장 | -0.4% | -2.3% | 17.9% | 15.6% | 6.4% |
| 순이익성장 | 4.3% | -5.5% | -7.9% | 9.5% | -5.8% |
| EPS성장 | 7.0% | -2.4% | -3.9% | 13.6% | -4.4% |
| FCF성장 | -38.1% | 48.3% | 7.9% | 9.4% | -2.7% |
장기 주당매출 성장 (최근 기준)
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| 지표 | 2025 |
|---|---|
| 3Y 주당매출성장 | 59.1% |
| 5Y 주당매출성장 | 64.2% |
| 10Y 주당매출성장 | 157.6% |
크리스탈 밸리 파이낸셜 코퍼레이션, Crystal Valley Financial Corporation (CYVF) 재무제표 자주 묻는 질문
- 크리스탈 밸리 파이낸셜 코퍼레이션, Crystal Valley Financial Corporation (CYVF)의 재무는 건전한가요?
- 안정성 점수는 부채비율과 유동비율을 기반으로 산출됩니다. 점수가 높을수록 부채 부담이 낮고 단기 상환 능력이 우수하다는 신호입니다. 재무상태표의 총자산 대비 총부채 비율도 함께 확인하면 재무 건전성을 더 정확히 파악할 수 있습니다. 이 페이지는 손익계산서·재무상태표·현금흐름표를 5년 추이로, 성장성·수익성·안정성·현금창출력 4개 축의 종합 점수와 함께 보여 줍니다.
- 크리스탈 밸리 파이낸셜 코퍼레이션, Crystal Valley Financial Corporation (CYVF)의 성장 추세는 어떤가요?
- 성장성 점수는 매출과 영업이익의 연간 성장률을 5년 추이로 평가합니다. 매출 성장이 지속되면서 영업이익 마진이 함께 늘어난다면 질적 성장으로 볼 수 있습니다. 손익계산서 차트에서 연도별 추이를 직접 확인할 수 있습니다.
- 크리스탈 밸리 파이낸셜 코퍼레이션, Crystal Valley Financial Corporation (CYVF)의 현금 창출력은 충분한가요?
- 현금창출력 점수는 영업활동현금흐름과 잉여현금흐름(FCF)을 기준으로 산출됩니다. 순이익보다 영업현금흐름이 크면 이익의 질이 높다는 의미이며, 꾸준한 FCF는 배당·자사주매입·투자 여력을 나타냅니다.
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