시티즌스 뱅크셰어스, Citizens Bancshares Corporation (CZBS) 재무제표
재무 종합 점수
71/ 100
B
현금창출력 우수(A), 안정성 주의(F)
성장성
C점수59
매출 성장 가속
매출 성장률7.8%
순이익 성장률7.5%
EPS 성장률-27.0%
FCF 성장률65.9%
영업이익 성장률4.7%
수익성·질
A점수93
마진 악화이익의 질 양호
순이익률17.9%
영업이익률22.1%
발생액 비율1.40x
안정성
F점수30
순현금 기업
유동비율0.15x
부채비율0.91x
순부채-US$1.2억
현금창출력
A점수100
잉여현금흐름 견조잉여현금흐름 성장
FCF 마진23.6%
FCF 전환율0.94x
설비투자 강도0.01x
FCF 성장률65.9%
영업현금흐름 성장률45.4%
AI 재무제표 분석
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손익계산서
매출
순이익
20212022202320242025
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| 지표 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|
| 매출 | US$3000.1만 | US$3787.8만 | US$5298.9만 | US$5707.4만 | US$6150.7만 |
| 매출총이익 | US$2909.1만 | US$3561.3만 | US$4350.9만 | US$4306.5만 | US$4825만 |
| 영업이익 | US$817.2만 | US$926.1만 | US$1407.2만 | US$1295.7만 | US$1357만 |
| 순이익 | US$652.4만 | US$735.6만 | US$1116.6만 | US$1025.5만 | US$1102.2만 |
| EPS | 1.97 | 4.64 | 6.27 | 6.47 | 4.72 |
| 매출총이익률 | 97.0% | 94.0% | 82.1% | 75.5% | 78.4% |
| 영업이익률 | 27.2% | 24.4% | 26.6% | 22.7% | 22.1% |
| 순이익률 | 21.7% | 19.4% | 21.1% | 18.0% | 17.9% |
재무상태표
총자산
총부채
자본
20212022202320242025
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| 지표 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|
| 총자산 | US$8억 | US$8.1억 | US$9.6억 | US$10.3억 | US$11.1억 |
| 총부채 | US$7.2억 | US$6.3억 | US$8.9억 | US$9.5억 | US$10.1억 |
| 순부채 | -US$2.5억 | -US$2.1억 | -US$1.2억 | -US$1.4억 | -US$1.2억 |
| 현금 | US$2.8억 | US$2.1억 | US$1.5억 | US$1.6억 | US$1.5억 |
| 자본 | US$7246.9만 | US$1.7억 | US$7722.6만 | US$8492.1만 | US$1억 |
| 유동비율 | 0.41 | 0.48 | 0.18 | 0.18 | 0.15 |
현금흐름표
영업CF
FCF
CapEx
20212022202320242025
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| 지표 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|
| 영업현금흐름 | US$1438만 | US$1152.5만 | US$1227.2만 | US$1058.9만 | US$1539.2만 |
| CapEx | -US$165.4만 | -US$67만 | -US$34.1만 | -US$182.6만 | -US$85.5만 |
| FCF | US$1272.6만 | US$1085.5만 | US$1193.1만 | US$876.3만 | US$1453.7만 |
| FCF마진 | 42.4% | 28.7% | 22.5% | 15.4% | 23.6% |
| 배당 | — | — | — | — | — |
성장 분석
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| 지표 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|
| 매출성장 | -2.0% | 26.3% | 39.9% | 7.7% | 7.8% |
| 순이익성장 | 11.1% | 12.8% | 51.8% | -8.2% | 7.5% |
| EPS성장 | -24.5% | 135.5% | 35.1% | 3.2% | -27.0% |
| FCF성장 | 901.3% | -14.7% | 9.9% | -26.6% | 65.9% |
장기 주당매출 성장 (최근 기준)
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| 지표 | 2025 |
|---|---|
| 3Y 주당매출성장 | 81.7% |
| 5Y 주당매출성장 | 126.3% |
| 10Y 주당매출성장 | 336.3% |
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