시티즌스 뱅코프, Citizens Bancorp (Nevada City, CA) (CZNB) 재무제표
재무 종합 점수
40/ 100
D
현금창출력 우수(B), 성장성 주의(F)
성장성
F점수21
매출 역성장
매출 성장률-3.7%
순이익 성장률-45.2%
EPS 성장률-43.7%
FCF 성장률-81.7%
영업이익 성장률-47.5%
수익성·질
D점수40
마진 악화
순이익률8.7%
영업이익률10.7%
발생액 비율0.85x
안정성
F점수30
순현금 기업
유동비율0.07x
부채비율0.91x
순부채-US$4825.1만
현금창출력
B점수67
잉여현금흐름 견조
FCF 마진5.6%
FCF 전환율0.75x
설비투자 강도0.02x
FCF 성장률-81.7%
영업현금흐름 성장률-78.3%
AI 재무제표 분석
AI 재무제표 분석 진행 중…
손익계산서
매출
순이익
20202021202220232024
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| 지표 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 |
|---|---|---|---|---|---|
| 매출 | US$3094.9만 | US$3036.6만 | US$3297.7만 | US$4026.8만 | US$3879.2만 |
| 매출총이익 | US$3040.9만 | US$2990.4만 | US$3251.6만 | US$3298.6만 | US$3048.8만 |
| 영업이익 | US$515만 | US$1364.4만 | US$1213.9만 | US$792.9만 | US$416만 |
| 순이익 | US$410.2만 | US$1031.5만 | US$910.2만 | US$615.4만 | US$337.3만 |
| EPS | 0.69 | 1.73 | 1.52 | 1.03 | 0.58 |
| 매출총이익률 | 98.3% | 98.5% | 98.6% | 81.9% | 78.6% |
| 영업이익률 | 16.6% | 44.9% | 36.8% | 19.7% | 10.7% |
| 순이익률 | 13.3% | 34.0% | 27.6% | 15.3% | 8.7% |
재무상태표
총자산
총부채
자본
20202021202220232024
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| 지표 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 |
|---|---|---|---|---|---|
| 총자산 | US$9.8억 | US$10.7억 | US$10.6억 | US$10.2억 | US$8.1억 |
| 총부채 | US$8.9억 | US$9.7억 | US$10억 | US$9.5억 | US$7.3억 |
| 순부채 | -US$2억 | -US$1.2억 | -US$1.6억 | -US$1.6억 | -US$4825.1만 |
| 현금 | US$2억 | US$1.2억 | US$1.6억 | US$1.6억 | US$4825.1만 |
| 자본 | US$9688.1만 | US$9552.2만 | US$5865.8만 | US$7134.1만 | US$7348.5만 |
| 유동비율 | 0.24 | 0.13 | 0.17 | 0.22 | 0.07 |
현금흐름표
영업CF
FCF
CapEx
20202021202220232024
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| 지표 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 |
|---|---|---|---|---|---|
| 영업현금흐름 | US$1153만 | US$1254.6만 | US$1356.2만 | US$1319.9만 | US$286.1만 |
| CapEx | -US$46.7만 | -US$46만 | -US$48.9만 | -US$143.5만 | -US$70.8만 |
| FCF | US$1106.3만 | US$1208.6만 | US$1307.3만 | US$1176.4만 | US$215.3만 |
| FCF마진 | 35.7% | 39.8% | 39.6% | 29.2% | 5.6% |
| 배당 | — | — | — | — | — |
성장 분석
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| 지표 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 |
|---|---|---|---|---|---|
| 매출성장 | -8.7% | -1.9% | 8.6% | 22.1% | -3.7% |
| 순이익성장 | -60.9% | 151.5% | -11.8% | -32.4% | -45.2% |
| EPS성장 | -61.0% | 150.7% | -12.1% | -32.2% | -43.7% |
| FCF성장 | 16.4% | 9.2% | 8.2% | -10.0% | -81.7% |
장기 주당매출 성장 (최근 기준)
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| 지표 | 2024 |
|---|---|
| 3Y 주당매출성장 | 23.9% |
| 5Y 주당매출성장 | 9.0% |
| 10Y 주당매출성장 | 9.0% |
시티즌스 뱅코프, Citizens Bancorp (Nevada City, CA) (CZNB) 재무제표 자주 묻는 질문
- 시티즌스 뱅코프, Citizens Bancorp (Nevada City, CA) (CZNB)의 재무는 건전한가요?
- 안정성 점수는 부채비율과 유동비율을 기반으로 산출됩니다. 점수가 높을수록 부채 부담이 낮고 단기 상환 능력이 우수하다는 신호입니다. 재무상태표의 총자산 대비 총부채 비율도 함께 확인하면 재무 건전성을 더 정확히 파악할 수 있습니다. 이 페이지는 손익계산서·재무상태표·현금흐름표를 5년 추이로, 성장성·수익성·안정성·현금창출력 4개 축의 종합 점수와 함께 보여 줍니다.
- 시티즌스 뱅코프, Citizens Bancorp (Nevada City, CA) (CZNB)의 성장 추세는 어떤가요?
- 성장성 점수는 매출과 영업이익의 연간 성장률을 5년 추이로 평가합니다. 매출 성장이 지속되면서 영업이익 마진이 함께 늘어난다면 질적 성장으로 볼 수 있습니다. 손익계산서 차트에서 연도별 추이를 직접 확인할 수 있습니다.
- 시티즌스 뱅코프, Citizens Bancorp (Nevada City, CA) (CZNB)의 현금 창출력은 충분한가요?
- 현금창출력 점수는 영업활동현금흐름과 잉여현금흐름(FCF)을 기준으로 산출됩니다. 순이익보다 영업현금흐름이 크면 이익의 질이 높다는 의미이며, 꾸준한 FCF는 배당·자사주매입·투자 여력을 나타냅니다.
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