시티즌스 앤드 노던, Citizens & Northern Corporation (CZNC) 재무제표
재무 종합 점수
57/ 100
C
수익성 우수(A), 성장성 주의(F)
성장성
F점수31
매출 역성장
매출 성장률-0.8%
순이익 성장률-9.8%
EPS 성장률-13.6%
FCF 성장률-3.3%
영업이익 성장률-10.1%
수익성·질
A점수80
마진 악화이익의 질 양호
순이익률15.2%
영업이익률18.6%
발생액 비율1.37x
안정성
D점수35
유동비율1.11x
부채비율0.89x
순부채US$1.5억
현금창출력
A점수80
잉여현금흐름 견조
FCF 마진19.5%
FCF 전환율0.94x
설비투자 강도0.01x
FCF 성장률-3.3%
영업현금흐름 성장률-3.1%
AI 재무제표 분석
AI 재무제표 분석 진행 중…
손익계산서
매출
순이익
20212022202320242025
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| 지표 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|
| 매출 | US$1.1억 | US$1.2억 | US$1.4억 | US$1.6억 | US$1.5억 |
| 매출총이익 | US$9872.6만 | US$9870.4만 | US$1억 | US$1억 | US$1억 |
| 영업이익 | US$3768.7만 | US$3235만 | US$3048.3만 | US$3187.1만 | US$2864.3만 |
| 순이익 | US$3055.4만 | US$2661.8만 | US$2414.8만 | US$2595.8만 | US$2342.7만 |
| EPS | 1.92 | 1.71 | 1.57 | 1.69 | 1.46 |
| 매출총이익률 | 90.6% | 85.5% | 75.6% | 67.1% | 65.3% |
| 영업이익률 | 34.6% | 28.0% | 22.4% | 20.5% | 18.6% |
| 순이익률 | 28.0% | 23.1% | 17.7% | 16.7% | 15.2% |
재무상태표
총자산
총부채
자본
20212022202320242025
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| 지표 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|
| 총자산 | US$23.3억 | US$24.5억 | US$25.2억 | US$26.1억 | US$31.3억 |
| 총부채 | US$20.3억 | US$22억 | US$22.5억 | US$23.4억 | US$27.9억 |
| 순부채 | -US$2739.3만 | US$1.3억 | US$1.5억 | US$8149.5만 | US$1.5억 |
| 현금 | US$6.2억 | US$5.5억 | US$4.7억 | US$3.5억 | US$3.4억 |
| 자본 | US$3억 | US$2.5억 | US$2.6억 | US$2.8억 | US$3.4억 |
| 유동비율 | 0.32 | 0.26 | 0.24 | 0.17 | 1.11 |
현금흐름표
영업CF
FCF
CapEx
20212022202320242025
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| 지표 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|
| 영업현금흐름 | US$3484.4만 | US$3459.9만 | US$3354.8만 | US$3303.5만 | US$3200.3만 |
| CapEx | -US$186.4만 | -US$328.8만 | -US$226.5만 | -US$190.6만 | -US$190.5만 |
| FCF | US$3298만 | US$3131.1만 | US$3128.3만 | US$3112.9만 | US$3009.8만 |
| FCF마진 | 30.3% | 27.1% | 23.0% | 20.0% | 19.5% |
| 배당 | — | — | — | — | — |
성장 분석
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| 지표 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|
| 매출성장 | 8.5% | 6.0% | 18.0% | 14.1% | -0.8% |
| 순이익성장 | 59.0% | -12.9% | -9.3% | 7.5% | -9.8% |
| EPS성장 | 47.7% | -10.9% | -8.2% | 7.6% | -13.6% |
| FCF성장 | 52.4% | -5.1% | -0.1% | -0.5% | -3.3% |
장기 주당매출 성장 (최근 기준)
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| 지표 | 2025 |
|---|---|
| 3Y 주당매출성장 | 29.4% |
| 5Y 주당매출성장 | 41.9% |
| 10Y 주당매출성장 | 89.8% |
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