엔터프라이즈 은행, Enterprise Bancorp, Inc. (EBTC) 재무제표
재무 종합 점수
59/ 100
C
수익성 우수(A), 안정성 주의(F)
성장성
C점수58
매출 성장률15.8%
순이익 성장률1.8%
EPS 성장률0.6%
FCF 성장률-13.8%
영업이익 성장률0.7%
수익성·질
A점수93
마진 악화이익의 질 양호
순이익률15.3%
영업이익률20.4%
발생액 비율1.20x
안정성
F점수5
부채 증가
유동비율0.03x
부채비율0.93x
순부채US$1.5억
현금창출력
A점수80
잉여현금흐름 견조
FCF 마진17.4%
FCF 전환율0.95x
설비투자 강도0.01x
FCF 성장률-13.8%
영업현금흐름 성장률-18.6%
AI 재무제표 분석
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손익계산서
매출
순이익
20202021202220232024
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| 지표 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 |
|---|---|---|---|---|---|
| 매출 | US$1.6억 | US$1.7억 | US$1.8억 | US$2.2억 | US$2.5억 |
| 매출총이익 | US$1.3억 | US$1.6억 | US$1.6억 | US$1.6억 | US$1.7억 |
| 영업이익 | US$4162.8만 | US$5575.8만 | US$5614.6만 | US$5124.5만 | US$5162.6만 |
| 순이익 | US$3145.6만 | US$4217.1만 | US$4271.6만 | US$3805.8만 | US$3873.3만 |
| EPS | 2.64 | 3.51 | 3.53 | 3.11 | 3.13 |
| 매출총이익률 | 83.2% | 94.5% | 91.7% | 73.8% | 66.7% |
| 영업이익률 | 25.7% | 33.4% | 31.3% | 23.4% | 20.4% |
| 순이익률 | 19.4% | 25.2% | 23.8% | 17.4% | 15.3% |
재무상태표
총자산
총부채
자본
20202021202220232024
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| 지표 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 |
|---|---|---|---|---|---|
| 총자산 | US$40.1억 | US$44.5억 | US$44.4억 | US$44.7억 | US$48.3억 |
| 총부채 | US$36.8억 | US$41억 | US$41.6억 | US$41.4억 | US$44.7억 |
| 순부채 | -US$1.6억 | -US$3.5억 | -US$1.8억 | US$3311.5만 | US$1.5억 |
| 현금 | US$2.5억 | US$4.4억 | US$2.7억 | US$7.2억 | US$9752.5만 |
| 자본 | US$3.3억 | US$3.5억 | US$2.8억 | US$3.3억 | US$3.6억 |
| 유동비율 | 0.08 | 0.11 | 0.07 | 0.19 | 0.03 |
현금흐름표
영업CF
FCF
CapEx
20202021202220232024
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| 지표 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 |
|---|---|---|---|---|---|
| 영업현금흐름 | US$4033만 | US$6223.3만 | US$4800만 | US$5715.7만 | US$4653.1만 |
| CapEx | -US$667.9만 | -US$418.7만 | -US$483.8만 | -US$601.9만 | -US$246.7만 |
| FCF | US$3365.1만 | US$5804.6만 | US$4316.2만 | US$5113.8만 | US$4406.4만 |
| FCF마진 | 20.8% | 34.7% | 24.1% | 23.4% | 17.4% |
| 배당 | — | — | — | — | — |
성장 분석
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| 지표 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 |
|---|---|---|---|---|---|
| 매출성장 | 5.6% | 3.1% | 7.3% | 21.9% | 15.8% |
| 순이익성장 | -8.0% | 34.1% | 1.3% | -10.9% | 1.8% |
| EPS성장 | -9.0% | 33.0% | 0.6% | -11.9% | 0.6% |
| FCF성장 | 8.1% | 72.5% | -25.6% | 18.5% | -13.8% |
장기 주당매출 성장 (최근 기준)
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| 지표 | 2024 |
|---|---|
| 3Y 주당매출성장 | 46.8% |
| 5Y 주당매출성장 | 57.0% |
| 10Y 주당매출성장 | 144.6% |
엔터프라이즈 은행, Enterprise Bancorp, Inc. (EBTC) 재무제표 자주 묻는 질문
- 엔터프라이즈 은행, Enterprise Bancorp, Inc. (EBTC)의 재무는 건전한가요?
- 안정성 점수는 부채비율과 유동비율을 기반으로 산출됩니다. 점수가 높을수록 부채 부담이 낮고 단기 상환 능력이 우수하다는 신호입니다. 재무상태표의 총자산 대비 총부채 비율도 함께 확인하면 재무 건전성을 더 정확히 파악할 수 있습니다. 이 페이지는 손익계산서·재무상태표·현금흐름표를 5년 추이로, 성장성·수익성·안정성·현금창출력 4개 축의 종합 점수와 함께 보여 줍니다.
- 엔터프라이즈 은행, Enterprise Bancorp, Inc. (EBTC)의 성장 추세는 어떤가요?
- 성장성 점수는 매출과 영업이익의 연간 성장률을 5년 추이로 평가합니다. 매출 성장이 지속되면서 영업이익 마진이 함께 늘어난다면 질적 성장으로 볼 수 있습니다. 손익계산서 차트에서 연도별 추이를 직접 확인할 수 있습니다.
- 엔터프라이즈 은행, Enterprise Bancorp, Inc. (EBTC)의 현금 창출력은 충분한가요?
- 현금창출력 점수는 영업활동현금흐름과 잉여현금흐름(FCF)을 기준으로 산출됩니다. 순이익보다 영업현금흐름이 크면 이익의 질이 높다는 의미이며, 꾸준한 FCF는 배당·자사주매입·투자 여력을 나타냅니다.
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