에사, ESSA Bancorp, Inc. (ESSA) 재무제표
재무 종합 점수
44/ 100
D
현금창출력 우수(A), 안정성 주의(F)
성장성
D점수42
매출 성장률19.5%
순이익 성장률-8.5%
EPS 성장률-6.8%
FCF 성장률-33.7%
영업이익 성장률-9.1%
수익성·질
D점수40
마진 악화이익의 질 주의
순이익률15.2%
영업이익률18.8%
발생액 비율0.79x
안정성
F점수15
유동비율0.14x
부채비율0.89x
순부채US$2.4억
현금창출력
A점수80
잉여현금흐름 견조
FCF 마진11.8%
FCF 전환율0.98x
설비투자 강도0.00x
FCF 성장률-33.7%
영업현금흐름 성장률-35.6%
AI 재무제표 분석
AI 재무제표 분석 진행 중…
손익계산서
매출
순이익
20202021202220232024
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| 지표 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 |
|---|---|---|---|---|---|
| 매출 | US$7732.7만 | US$7018만 | US$7132.2만 | US$9340.5만 | US$1.1억 |
| 매출총이익 | US$5818.7만 | US$6168.7만 | US$6828.1만 | US$6876만 | US$6784.3만 |
| 영업이익 | US$1759.9만 | US$1989.7만 | US$2500.4만 | US$2307만 | US$2096.2만 |
| 순이익 | US$1441.6만 | US$1642.4만 | US$2007만 | US$1857.6만 | US$1699.2만 |
| EPS | 1.39 | 1.65 | 2.06 | 1.91 | 1.78 |
| 매출총이익률 | 75.2% | 87.9% | 95.7% | 73.6% | 60.8% |
| 영업이익률 | 22.8% | 28.4% | 35.1% | 24.7% | 18.8% |
| 순이익률 | 18.6% | 23.4% | 28.1% | 19.9% | 15.2% |
재무상태표
총자산
총부채
자본
20202021202220232024
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| 지표 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 |
|---|---|---|---|---|---|
| 총자산 | US$18.9억 | US$18.6억 | US$18.6억 | US$22.9억 | US$21.9억 |
| 총부채 | US$17억 | US$16.6억 | US$16.5억 | US$20.7억 | US$19.6억 |
| 순부채 | -US$3004만 | -US$1.6억 | US$2억 | US$2.9억 | US$2.4억 |
| 현금 | US$3.7억 | US$4억 | US$2.4억 | US$4.2억 | US$2.6억 |
| 자본 | US$1.9억 | US$2억 | US$2.1억 | US$2.2억 | US$2.3억 |
| 유동비율 | 0.22 | 0.24 | 0.15 | 0.21 | 0.14 |
현금흐름표
영업CF
FCF
CapEx
20202021202220232024
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| 지표 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 |
|---|---|---|---|---|---|
| 영업현금흐름 | US$1974.9만 | US$1937.5만 | US$2270.7만 | US$2086만 | US$1342.7만 |
| CapEx | -US$105.6만 | -US$40.1만 | -US$57.1만 | -US$95.5만 | -US$22.1만 |
| FCF | US$1869.3만 | US$1897.4만 | US$2213.6만 | US$1990.5만 | US$1320.6만 |
| FCF마진 | 24.2% | 27.0% | 31.0% | 21.3% | 11.8% |
| 배당 | — | — | — | — | — |
성장 분석
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| 지표 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 |
|---|---|---|---|---|---|
| 매출성장 | 1.9% | -9.2% | 1.6% | 31.0% | 19.5% |
| 순이익성장 | 14.2% | 13.9% | 22.2% | -7.4% | -8.5% |
| EPS성장 | 17.8% | 18.7% | 24.8% | -7.3% | -6.8% |
| FCF성장 | 7.7% | 1.5% | 16.7% | -10.1% | -33.7% |
장기 주당매출 성장 (최근 기준)
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| 지표 | 2024 |
|---|---|
| 3Y 주당매출성장 | 66.0% |
| 5Y 주당매출성장 | 65.6% |
| 10Y 주당매출성장 | 118.7% |
에사, ESSA Bancorp, Inc. (ESSA) 재무제표 자주 묻는 질문
- 에사, ESSA Bancorp, Inc. (ESSA)의 재무는 건전한가요?
- 안정성 점수는 부채비율과 유동비율을 기반으로 산출됩니다. 점수가 높을수록 부채 부담이 낮고 단기 상환 능력이 우수하다는 신호입니다. 재무상태표의 총자산 대비 총부채 비율도 함께 확인하면 재무 건전성을 더 정확히 파악할 수 있습니다. 이 페이지는 손익계산서·재무상태표·현금흐름표를 5년 추이로, 성장성·수익성·안정성·현금창출력 4개 축의 종합 점수와 함께 보여 줍니다.
- 에사, ESSA Bancorp, Inc. (ESSA)의 성장 추세는 어떤가요?
- 성장성 점수는 매출과 영업이익의 연간 성장률을 5년 추이로 평가합니다. 매출 성장이 지속되면서 영업이익 마진이 함께 늘어난다면 질적 성장으로 볼 수 있습니다. 손익계산서 차트에서 연도별 추이를 직접 확인할 수 있습니다.
- 에사, ESSA Bancorp, Inc. (ESSA)의 현금 창출력은 충분한가요?
- 현금창출력 점수는 영업활동현금흐름과 잉여현금흐름(FCF)을 기준으로 산출됩니다. 순이익보다 영업현금흐름이 크면 이익의 질이 높다는 의미이며, 꾸준한 FCF는 배당·자사주매입·투자 여력을 나타냅니다.
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