퍼스트 시티즌스 뱅크셰어스, First Citizens Bancshares, Inc. (FIZN) 재무제표
재무 종합 점수
66/ 100
B
수익성 우수(A), 안정성 주의(F)
성장성
C점수63
매출 성장 가속영업이익 성장
매출 성장률85.0%
순이익 성장률-6.1%
EPS 성장률-5.0%
FCF 성장률33.3%
영업이익 성장률31.1%
수익성·질
A점수93
마진 악화이익의 질 양호
순이익률13.1%
영업이익률20.6%
발생액 비율1.30x
안정성
F점수15
유동비율0.10x
부채비율0.93x
순부채US$1.5억
현금창출력
A점수93
잉여현금흐름 견조잉여현금흐름 성장
FCF 마진16.3%
FCF 전환율0.96x
설비투자 강도0.01x
FCF 성장률33.3%
영업현금흐름 성장률30.1%
AI 재무제표 분석
AI 재무제표 분석 진행 중…
손익계산서
매출
순이익
20202021202220232024
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| 지표 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 |
|---|---|---|---|---|---|
| 매출 | US$8881.6만 | US$8921.2만 | US$1억 | US$7235.9만 | US$1.3억 |
| 매출총이익 | US$8881.6만 | US$8921.2만 | US$1억 | US$1.2억 | US$7212.3만 |
| 영업이익 | US$2580.3만 | US$3129만 | US$3173.8만 | US$2107.5만 | US$2762만 |
| 순이익 | US$2187.6만 | US$2683.3만 | US$2706.4만 | US$1861만 | US$1748.2만 |
| EPS | 5.56 | 6.84 | 6.92 | 4.76 | 4.52 |
| 매출총이익률 | 100.0% | 100.0% | 100.0% | 165.7% | 53.9% |
| 영업이익률 | 29.1% | 35.1% | 31.4% | 29.1% | 20.6% |
| 순이익률 | 24.6% | 30.1% | 26.8% | 25.7% | 13.1% |
재무상태표
총자산
총부채
자본
20202021202220232024
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| 지표 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 |
|---|---|---|---|---|---|
| 총자산 | US$20.4억 | US$22.5억 | US$24억 | US$23.9억 | US$25.1억 |
| 총부채 | US$18.1억 | US$20.2억 | US$22.5억 | US$22.1억 | US$23.3억 |
| 순부채 | US$6235.8만 | US$2999.7만 | US$9974.6만 | US$1억 | US$1.5억 |
| 현금 | US$3854.2만 | US$5132.4만 | US$5624.1만 | US$5996.6만 | US$0 |
| 자본 | US$2.3억 | US$2.3억 | US$1.5억 | US$1.8억 | US$1.8억 |
| 유동비율 | 0.14 | 0.09 | 0.26 | 0.05 | 0.10 |
현금흐름표
영업CF
FCF
CapEx
20202021202220232024
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| 지표 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 |
|---|---|---|---|---|---|
| 영업현금흐름 | US$3067.5만 | US$2780.2만 | US$3694.3만 | US$1752만 | US$2279.3만 |
| CapEx | -US$155.1만 | -US$141.2만 | -US$860.8만 | -US$117.8만 | -US$101.7만 |
| FCF | US$2912.4만 | US$2639만 | US$2833.5만 | US$1634.2만 | US$2177.6만 |
| FCF마진 | 32.8% | 29.6% | 28.1% | 22.6% | 16.3% |
| 배당 | — | — | — | — | — |
성장 분석
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| 지표 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 |
|---|---|---|---|---|---|
| 매출성장 | 0.5% | 0.4% | 13.2% | -28.4% | 85.0% |
| 순이익성장 | 17.3% | 22.7% | 0.9% | -31.2% | -6.1% |
| EPS성장 | 17.8% | 23.0% | 1.2% | -31.2% | -5.0% |
| FCF성장 | 37.6% | -9.4% | 7.4% | -42.3% | 33.3% |
장기 주당매출 성장 (최근 기준)
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| 지표 | 2024 |
|---|---|
| 3Y 주당매출성장 | 52.4% |
| 5Y 주당매출성장 | 54.9% |
| 10Y 주당매출성장 | -65.3% |
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