파머스 앤 머천츠 뱅크셰어즈, Farmers & Merchants Bancshares, Inc. (FMBN) 재무제표
파머스 앤 머천츠 뱅크셰어즈, Farmers & Merchants Bancshares, Inc. (FMBN) 재무제표 분석 개요
파머스 앤 머천츠 뱅크셰어즈, Farmers & Merchants Bancshares, Inc. (FMBN)의 손익계산서(매출·영업이익·순이익·EPS), 재무상태표(자산·부채·자본), 현금흐름표(영업활동현금흐름· 잉여현금흐름)를 5년 추이로 분석합니다. 성장성, 수익성·질, 안정성, 현금창출력 4개 축의 재무 종합 점수와 주요 재무비율을 함께 제공합니다.
재무 종합 점수
72/ 100
B
현금창출력 우수(A), 안정성 주의(F)
성장성
A점수90
매출 성장 가속영업 레버리지영업이익 성장
매출 성장률29.4%
순이익 성장률50.8%
EPS 성장률49.8%
FCF 성장률60.9%
영업이익 성장률56.5%
수익성·질
A점수90
마진 개선이익의 질 양호
순이익률9.4%
영업이익률11.8%
발생액 비율1.65x
안정성
F점수15
유동비율0.49x
부채비율0.94x
순부채US$1234.0만
현금창출력
A점수93
잉여현금흐름 견조잉여현금흐름 성장
FCF 마진14.3%
FCF 전환율0.92x
설비투자 강도0.01x
FCF 성장률60.9%
영업현금흐름 성장률53.4%
AI 재무제표 분석
AI 재무제표 분석 진행 중…
손익계산서
매출
순이익
20212022202320242025
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| 지표 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|
| 매출 | US$997.1만 | US$1038.5만 | US$1113.6만 | US$924.1만 | US$1196.0만 |
| 매출총이익 | US$941.6만 | US$7.0천 | US$873.2만 | US$924.1만 | US$974.0만 |
| 영업이익 | US$102.6만 | US$100.3만 | -US$19.1만 | US$90.1만 | US$141.0만 |
| 순이익 | US$87.2만 | US$80.3만 | -US$8.2만 | US$74.4만 | US$112.1만 |
| EPS | 3.24 | 2.96 | -0.30 | 2.69 | 4.03 |
| 매출총이익률 | 94.4% | 0.1% | 78.4% | 100.0% | 81.4% |
| 영업이익률 | 10.3% | 9.7% | -1.7% | 9.7% | 11.8% |
| 순이익률 | 8.7% | 7.7% | -0.7% | 8.0% | 9.4% |
재무상태표
총자산
총부채
자본
20212022202320242025
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| 지표 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|
| 총자산 | US$2.5억 | US$2.6억 | US$2.3억 | US$2.2억 | US$2.1억 |
| 총부채 | US$2.4억 | US$2.5억 | US$2.3억 | US$2.1억 | US$2.0억 |
| 순부채 | -US$956.8만 | -US$963.5만 | US$1691.9만 | US$1734.2만 | US$1234.0만 |
| 현금 | US$1369.2만 | US$1375.9만 | US$519.8만 | US$418.2만 | US$528.4만 |
| 자본 | US$1500.5만 | US$581.9만 | US$7.8천 | US$926.7만 | US$1337.3만 |
| 유동비율 | 0.23 | 0.17 | 0.05 | 0.03 | 0.49 |
현금흐름표
영업CF
FCF
CapEx
20212022202320242025
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| 지표 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|
| 영업현금흐름 | US$200.0만 | US$118.4만 | US$68.7만 | US$120.5만 | US$185.0만 |
| CapEx | -US$27.3만 | -US$40.9만 | -US$43.7만 | -US$14.3만 | -US$14.1만 |
| FCF | US$172.7만 | US$77.5만 | US$24.9만 | US$106.2만 | US$170.8만 |
| FCF마진 | 17.3% | 7.5% | 2.2% | 11.5% | 14.3% |
| 배당 | — | — | — | — | — |
성장 분석
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| 지표 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|
| 매출성장 | -11.2% | 4.1% | 7.2% | -17.0% | 29.4% |
| 순이익성장 | -26.6% | -7.9% | -110.2% | 1006.7% | 50.8% |
| EPS성장 | -27.0% | -8.6% | -110.1% | 996.7% | 49.8% |
| FCF성장 | 18.7% | -55.1% | -67.8% | 326.0% | 60.9% |
장기 주당매출 성장 (최근 기준)
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| 지표 | 2025 |
|---|---|
| 3Y 주당매출성장 | 12.3% |
| 5Y 주당매출성장 | 2.7% |
| 10Y 주당매출성장 | 83.9% |
파머스 앤 머천츠 뱅크셰어즈, Farmers & Merchants Bancshares, Inc. (FMBN) 재무제표 자주 묻는 질문
- 파머스 앤 머천츠 뱅크셰어즈, Farmers & Merchants Bancshares, Inc. (FMBN)의 재무는 건전한가요?
- 안정성 점수는 부채비율과 유동비율을 기반으로 산출됩니다. 점수가 높을수록 부채 부담이 낮고 단기 상환 능력이 우수하다는 신호입니다. 재무상태표의 총자산 대비 총부채 비율도 함께 확인하면 재무 건전성을 더 정확히 파악할 수 있습니다.
- 파머스 앤 머천츠 뱅크셰어즈, Farmers & Merchants Bancshares, Inc. (FMBN)의 성장 추세는 어떤가요?
- 성장성 점수는 매출과 영업이익의 연간 성장률을 5년 추이로 평가합니다. 매출 성장이 지속되면서 영업이익 마진이 함께 늘어난다면 질적 성장으로 볼 수 있습니다. 손익계산서 차트에서 연도별 추이를 직접 확인할 수 있습니다.
- 파머스 앤 머천츠 뱅크셰어즈, Farmers & Merchants Bancshares, Inc. (FMBN)의 현금 창출력은 충분한가요?
- 현금창출력 점수는 영업활동현금흐름과 잉여현금흐름(FCF)을 기준으로 산출됩니다. 순이익보다 영업현금흐름이 크면 이익의 질이 높다는 의미이며, 꾸준한 FCF는 배당·자사주매입·투자 여력을 나타냅니다.
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