파머스 앤 머천츠 은행, Farmers & Merchants Bancorp (FMCB) 재무제표
재무 종합 점수
70/ 100
B
수익성 우수(A), 안정성 주의(F)
성장성
C점수61
영업 레버리지
매출 성장률4.7%
순이익 성장률5.8%
EPS 성장률11.5%
FCF 성장률-4.7%
영업이익 성장률5.3%
수익성·질
A점수100
마진 개선이익의 질 양호
순이익률30.9%
영업이익률42.5%
발생액 비율1.11x
안정성
F점수30
순현금 기업
유동비율0.04x
부채비율0.89x
순부채-US$1.3억
현금창출력
A점수89
잉여현금흐름 견조
FCF 마진31.9%
FCF 전환율0.93x
설비투자 강도0.02x
FCF 성장률-4.7%
영업현금흐름 성장률0.4%
AI 재무제표 분석
AI 재무제표 분석 진행 중…
손익계산서
매출
순이익
20212022202320242025
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| 지표 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|
| 매출 | US$1.8억 | US$2억 | US$2.7억 | US$2.9억 | US$3억 |
| 매출총이익 | US$1.8억 | US$1.9억 | US$2.2억 | US$2.2억 | US$2.4억 |
| 영업이익 | US$8832.1만 | US$9974.1만 | US$1.2억 | US$1.2억 | US$1.3억 |
| 순이익 | US$6633.6만 | US$7509만 | US$8831.4만 | US$8845.7만 | US$9360.5만 |
| EPS | 84.01 | 96.55 | 116.61 | 121.02 | 134.96 |
| 매출총이익률 | 96.6% | 94.5% | 82.0% | 77.4% | 78.9% |
| 영업이익률 | 48.1% | 48.9% | 43.9% | 42.2% | 42.5% |
| 순이익률 | 36.1% | 36.8% | 33.2% | 30.6% | 30.9% |
재무상태표
총자산
총부채
자본
20212022202320242025
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| 지표 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|
| 총자산 | US$51.8억 | US$53.3억 | US$53.1억 | US$53.7억 | US$56.9억 |
| 총부채 | US$47.1억 | US$48.4억 | US$47.6억 | US$48억 | US$50.4억 |
| 순부채 | -US$7.1억 | -US$5.8억 | -US$4억 | -US$2억 | -US$1.3억 |
| 현금 | US$9.9억 | US$7.4억 | US$5.9억 | US$6.8억 | US$1.5억 |
| 자본 | US$4.6억 | US$4.9억 | US$5.5억 | US$5.7억 | US$6.5억 |
| 유동비율 | 0.23 | 0.18 | 0.17 | 0.19 | 0.04 |
현금흐름표
영업CF
FCF
CapEx
20212022202320242025
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| 지표 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|
| 영업현금흐름 | US$5996.3만 | US$1억 | US$9334.8만 | US$1억 | US$1억 |
| CapEx | -US$206.9만 | -US$419만 | -US$497.2만 | -US$239.9만 | -US$757.8만 |
| FCF | US$5789.4만 | US$9758.8만 | US$8837.6만 | US$1억 | US$9661.6만 |
| FCF마진 | 31.5% | 47.8% | 33.3% | 35.0% | 31.9% |
| 배당 | — | — | — | — | — |
성장 분석
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| 지표 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|
| 매출성장 | 6.5% | 11.1% | 30.2% | 8.9% | 4.7% |
| 순이익성장 | 12.9% | 13.2% | 17.6% | 0.2% | 5.8% |
| EPS성장 | 13.5% | 14.9% | 20.8% | 3.8% | 11.5% |
| FCF성장 | 14.8% | 68.6% | -9.4% | 14.7% | -4.7% |
장기 주당매출 성장 (최근 기준)
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| 지표 | 2025 |
|---|---|
| 3Y 주당매출성장 | 66.5% |
| 5Y 주당매출성장 | 100.9% |
| 10Y 주당매출성장 | 231.9% |
파머스 앤 머천츠 은행, Farmers & Merchants Bancorp (FMCB) 재무제표 자주 묻는 질문
- 파머스 앤 머천츠 은행, Farmers & Merchants Bancorp (FMCB)의 재무는 건전한가요?
- 안정성 점수는 부채비율과 유동비율을 기반으로 산출됩니다. 점수가 높을수록 부채 부담이 낮고 단기 상환 능력이 우수하다는 신호입니다. 재무상태표의 총자산 대비 총부채 비율도 함께 확인하면 재무 건전성을 더 정확히 파악할 수 있습니다. 이 페이지는 손익계산서·재무상태표·현금흐름표를 5년 추이로, 성장성·수익성·안정성·현금창출력 4개 축의 종합 점수와 함께 보여 줍니다.
- 파머스 앤 머천츠 은행, Farmers & Merchants Bancorp (FMCB)의 성장 추세는 어떤가요?
- 성장성 점수는 매출과 영업이익의 연간 성장률을 5년 추이로 평가합니다. 매출 성장이 지속되면서 영업이익 마진이 함께 늘어난다면 질적 성장으로 볼 수 있습니다. 손익계산서 차트에서 연도별 추이를 직접 확인할 수 있습니다.
- 파머스 앤 머천츠 은행, Farmers & Merchants Bancorp (FMCB)의 현금 창출력은 충분한가요?
- 현금창출력 점수는 영업활동현금흐름과 잉여현금흐름(FCF)을 기준으로 산출됩니다. 순이익보다 영업현금흐름이 크면 이익의 질이 높다는 의미이며, 꾸준한 FCF는 배당·자사주매입·투자 여력을 나타냅니다.
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