퍼스트 뱅코프, The First Bancorp, Inc. (FNLC) 재무제표
재무 종합 점수
72/ 100
B
수익성 우수(A), 안정성 주의(F)
성장성
A점수91
영업 레버리지영업이익 성장
매출 성장률7.4%
순이익 성장률27.2%
EPS 성장률26.5%
FCF 성장률40.8%
영업이익 성장률28.7%
수익성·질
A점수100
마진 개선이익의 질 양호
순이익률19.4%
영업이익률23.6%
발생액 비율1.10x
안정성
F점수5
부채 증가
유동비율0.11x
부채비율0.91x
순부채US$1.6억
현금창출력
A점수93
잉여현금흐름 견조잉여현금흐름 성장
FCF 마진19.5%
FCF 전환율0.91x
설비투자 강도0.02x
FCF 성장률40.8%
영업현금흐름 성장률45.2%
AI 재무제표 분석
AI 재무제표 분석 진행 중…
손익계산서
매출
순이익
20212022202320242025
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| 지표 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|
| 매출 | US$9646.4만 | US$1.1억 | US$1.4억 | US$1.7억 | US$1.8억 |
| 매출총이익 | US$8606.1만 | US$9129만 | US$7946만 | US$7974만 | US$9286.7만 |
| 영업이익 | US$4391.3만 | US$4738.6만 | US$3570.2만 | US$3258.4만 | US$4193.9만 |
| 순이익 | US$3626.9만 | US$3899만 | US$2951.8만 | US$2704.5만 | US$3439.4만 |
| EPS | 3.33 | 3.57 | 2.68 | 2.45 | 3.10 |
| 매출총이익률 | 89.2% | 83.1% | 55.3% | 48.2% | 52.3% |
| 영업이익률 | 45.5% | 43.1% | 24.9% | 19.7% | 23.6% |
| 순이익률 | 37.6% | 35.5% | 20.6% | 16.3% | 19.4% |
재무상태표
총자산
총부채
자본
20212022202320242025
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| 지표 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|
| 총자산 | US$25.3억 | US$27.4억 | US$29.5억 | US$31.6억 | US$31.7억 |
| 총부채 | US$22.8억 | US$25.1억 | US$27억 | US$29억 | US$28.8억 |
| 순부채 | US$4903만 | US$7706.2만 | US$3422.2만 | US$9654.2만 | US$1.6억 |
| 현금 | US$4.1억 | US$3.1억 | US$3.2억 | US$3.2억 | US$3억 |
| 자본 | US$2.5억 | US$2.3억 | US$2.4억 | US$2.5억 | US$2.8억 |
| 유동비율 | 0.19 | 0.13 | 0.12 | 0.12 | 0.11 |
현금흐름표
영업CF
FCF
CapEx
20212022202320242025
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| 지표 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|
| 영업현금흐름 | US$5669.3만 | US$4121.3만 | US$3691.9만 | US$2604.7만 | US$3781.4만 |
| CapEx | -US$375.7만 | -US$140.4만 | -US$263.5만 | -US$147.5만 | -US$322만 |
| FCF | US$5293.6만 | US$3980.9만 | US$3428.4만 | US$2457.2만 | US$3459.4만 |
| FCF마진 | 54.9% | 36.2% | 23.9% | 14.9% | 19.5% |
| 배당 | — | — | — | — | — |
성장 분석
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| 지표 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|
| 매출성장 | 1.3% | 13.9% | 30.7% | 15.2% | 7.4% |
| 순이익성장 | 33.7% | 7.5% | -24.3% | -8.4% | 27.2% |
| EPS성장 | 33.2% | 7.2% | -24.9% | -8.6% | 26.5% |
| FCF성장 | 162.6% | -24.8% | -13.9% | -28.3% | 40.8% |
장기 주당매출 성장 (최근 기준)
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| 지표 | 2025 |
|---|---|
| 3Y 주당매출성장 | 59.5% |
| 5Y 주당매출성장 | 82.8% |
| 10Y 주당매출성장 | 171.2% |
퍼스트 뱅코프, The First Bancorp, Inc. (FNLC) 재무제표 자주 묻는 질문
- 퍼스트 뱅코프, The First Bancorp, Inc. (FNLC)의 재무는 건전한가요?
- 안정성 점수는 부채비율과 유동비율을 기반으로 산출됩니다. 점수가 높을수록 부채 부담이 낮고 단기 상환 능력이 우수하다는 신호입니다. 재무상태표의 총자산 대비 총부채 비율도 함께 확인하면 재무 건전성을 더 정확히 파악할 수 있습니다. 이 페이지는 손익계산서·재무상태표·현금흐름표를 5년 추이로, 성장성·수익성·안정성·현금창출력 4개 축의 종합 점수와 함께 보여 줍니다.
- 퍼스트 뱅코프, The First Bancorp, Inc. (FNLC)의 성장 추세는 어떤가요?
- 성장성 점수는 매출과 영업이익의 연간 성장률을 5년 추이로 평가합니다. 매출 성장이 지속되면서 영업이익 마진이 함께 늘어난다면 질적 성장으로 볼 수 있습니다. 손익계산서 차트에서 연도별 추이를 직접 확인할 수 있습니다.
- 퍼스트 뱅코프, The First Bancorp, Inc. (FNLC)의 현금 창출력은 충분한가요?
- 현금창출력 점수는 영업활동현금흐름과 잉여현금흐름(FCF)을 기준으로 산출됩니다. 순이익보다 영업현금흐름이 크면 이익의 질이 높다는 의미이며, 꾸준한 FCF는 배당·자사주매입·투자 여력을 나타냅니다.
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