저먼 아메리칸 뱅코프, German American Bancorp, Inc. (GABC) 재무제표
재무 종합 점수
76/ 100
B
수익성 우수(A), 안정성 주의(F)
성장성
A점수87
매출 성장 가속영업이익 성장
매출 성장률54.5%
순이익 성장률34.4%
EPS 성장률8.1%
FCF 성장률69.8%
영업이익 성장률34.6%
수익성·질
A점수100
마진 악화이익의 질 양호
순이익률23.1%
영업이익률28.7%
발생액 비율1.41x
안정성
F점수15
유동비율0.18x
부채비율0.86x
순부채US$1.1억
현금창출력
A점수100
잉여현금흐름 견조잉여현금흐름 성장
FCF 마진31.6%
FCF 전환율0.97x
설비투자 강도0.01x
FCF 성장률69.8%
영업현금흐름 성장률66.4%
AI 재무제표 분석
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손익계산서
매출
순이익
20212022202320242025
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| 지표 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|
| 매출 | US$2.3억 | US$2.8억 | US$3.2억 | US$3.2억 | US$4.9억 |
| 매출총이익 | US$2.3억 | US$2.5억 | US$2.5억 | US$2.1억 | US$3.4억 |
| 영업이익 | US$1억 | US$9917.6만 | US$1억 | US$1억 | US$1.4억 |
| 순이익 | US$8413.7만 | US$8182.5만 | US$8588.8만 | US$8381.1만 | US$1.1억 |
| EPS | 3.17 | 2.78 | 2.91 | 2.83 | 3.06 |
| 매출총이익률 | 98.7% | 91.1% | 78.3% | 67.3% | 70.2% |
| 영업이익률 | 44.7% | 35.7% | 32.7% | 33.0% | 28.7% |
| 순이익률 | 36.6% | 29.4% | 27.1% | 26.6% | 23.1% |
재무상태표
총자산
총부채
자본
20212022202320242025
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| 지표 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|
| 총자산 | US$56.1억 | US$61.6억 | US$61.5억 | US$63억 | US$83.9억 |
| 총부채 | US$49.4억 | US$56억 | US$54.9억 | US$55.8억 | US$72.3억 |
| 순부채 | US$1억 | US$1.3억 | US$1.1억 | US$1.4억 | US$1.1억 |
| 현금 | US$19.4억 | US$18.4억 | US$16.8억 | US$11.2억 | US$12.3억 |
| 자본 | US$6.7억 | US$5.6억 | US$6.6억 | US$7.2억 | US$11.6억 |
| 유동비율 | 0.41 | 0.36 | 0.32 | 0.21 | 0.18 |
현금흐름표
영업CF
FCF
CapEx
20212022202320242025
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| 지표 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|
| 영업현금흐름 | US$1억 | US$1.1억 | US$1.1억 | US$9576.4만 | US$1.6억 |
| CapEx | -US$468.6만 | -US$785.2만 | -US$574.5만 | -US$504.7만 | -US$531.5만 |
| FCF | US$9615.8만 | US$1억 | US$1억 | US$9071.7만 | US$1.5억 |
| FCF마진 | 41.8% | 36.7% | 32.0% | 28.8% | 31.6% |
| 배당 | — | — | — | — | — |
성장 분석
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| 지표 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|
| 매출성장 | 0.4% | 21.0% | 14.0% | -0.5% | 54.5% |
| 순이익성장 | 35.2% | -2.7% | 5.0% | -2.4% | 34.4% |
| EPS성장 | 35.5% | -12.3% | 4.7% | -2.7% | 8.1% |
| FCF성장 | 12.7% | 6.3% | -0.7% | -10.6% | 69.8% |
장기 주당매출 성장 (최근 기준)
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| 지표 | 2025 |
|---|---|
| 3Y 주당매출성장 | 40.4% |
| 5Y 주당매출성장 | 53.6% |
| 10Y 주당매출성장 | 141.5% |
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