젠신디게 포르시크링 ASA, Gjensidige Forsikring ASA (GJNSF) 재무제표
재무 종합 점수
80/ 100
A
현금창출력 우수(A), 안정성 주의(D)
성장성
A점수90
매출 성장 가속영업 레버리지영업이익 성장
매출 성장률19.0%
순이익 성장률27.5%
EPS 성장률28.1%
FCF 성장률59.3%
영업이익 성장률24.5%
수익성·질
A점수90
마진 개선
순이익률13.6%
영업이익률17.7%
발생액 비율0.95x
안정성
D점수48
부채 증가
유동비율3.74x
부채비율0.87x
순부채US$47.6억
현금창출력
A점수93
잉여현금흐름 견조잉여현금흐름 성장
FCF 마진12.6%
FCF 전환율0.97x
설비투자 강도0.00x
FCF 성장률59.3%
영업현금흐름 성장률47.4%
AI 재무제표 분석
AI 재무제표 분석 진행 중…
손익계산서
매출
순이익
20212022202320242025
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| 지표 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|
| 매출 | US$316.7억 | US$296.8억 | US$370.1억 | US$403.6억 | US$480.2억 |
| 매출총이익 | US$316.7억 | US$296.8억 | US$370.1억 | US$403.6억 | US$449.4억 |
| 영업이익 | US$88억 | US$43.2억 | US$55억 | US$68.2억 | US$85억 |
| 순이익 | US$71.4억 | US$34.4억 | US$41.3억 | US$51.4억 | US$65.5억 |
| EPS | 14.28 | 6.88 | 8.11 | 10.01 | 12.82 |
| 매출총이익률 | 100.0% | 100.0% | 100.0% | 100.0% | 93.6% |
| 영업이익률 | 27.8% | 14.5% | 14.9% | 16.9% | 17.7% |
| 순이익률 | 22.6% | 11.6% | 11.2% | 12.7% | 13.6% |
재무상태표
총자산
총부채
자본
20212022202320242025
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| 지표 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|
| 총자산 | US$1298.2억 | US$1351.5억 | US$1482.8억 | US$1714.9억 | US$1917.9억 |
| 총부채 | US$1046.2억 | US$1092.8억 | US$1240.5억 | US$1454.7억 | US$1662.2억 |
| 순부채 | US$13.2억 | US$5.9억 | US$13.7억 | US$17.3억 | US$47.6억 |
| 현금 | US$23.5억 | US$32억 | US$29.9억 | US$36.9억 | US$44.3억 |
| 자본 | US$252억 | US$258.7억 | US$242.3억 | US$260.1억 | US$255.7억 |
| 유동비율 | 1.69 | 2.35 | 1.72 | 3.50 | 3.74 |
현금흐름표
영업CF
FCF
CapEx
20212022202320242025
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| 지표 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|
| 영업현금흐름 | US$70.3억 | US$22.6억 | US$48.9억 | US$42.3억 | US$62.4억 |
| CapEx | -US$5.3억 | -US$5.7억 | -US$7.2억 | -US$4.2억 | -US$1.6억 |
| FCF | US$64.9억 | US$17억 | US$40.9억 | US$38.1억 | US$60.7억 |
| FCF마진 | 20.5% | 5.7% | 11.0% | 9.4% | 12.6% |
| 배당 | — | — | — | — | — |
성장 분석
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| 지표 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|
| 매출성장 | 8.3% | -6.3% | 24.7% | 9.1% | 19.0% |
| 순이익성장 | 44.2% | -51.9% | 20.2% | 24.4% | 27.5% |
| EPS성장 | 44.1% | -51.8% | 17.9% | 23.4% | 28.1% |
| FCF성장 | -4.8% | -73.9% | 140.9% | -6.8% | 59.3% |
장기 주당매출 성장 (최근 기준)
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| 지표 | 2025 |
|---|---|
| 3Y 주당매출성장 | 58.3% |
| 5Y 주당매출성장 | 60.7% |
| 10Y 주당매출성장 | 83.6% |
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