홈뱅코프, Home Bancorp, Inc. (HBCP) 재무제표
재무 종합 점수
75/ 100
B
수익성 우수(A), 안정성 주의(F)
성장성
B점수77
영업 레버리지영업이익 성장
매출 성장률4.9%
순이익 성장률26.5%
EPS 성장률29.8%
FCF 성장률-0.7%
영업이익 성장률28.4%
수익성·질
A점수100
마진 개선이익의 질 양호
순이익률22.0%
영업이익률27.7%
발생액 비율1.18x
안정성
F점수30
순현금 기업
유동비율0.09x
부채비율0.88x
순부채-US$8390.6만
현금창출력
A점수92
잉여현금흐름 견조
FCF 마진21.2%
FCF 전환율0.81x
설비투자 강도0.05x
FCF 성장률-0.7%
영업현금흐름 성장률11.9%
AI 재무제표 분석
AI 재무제표 분석 진행 중…
손익계산서
매출
순이익
20212022202320242025
← 좌우로 스크롤 →
| 지표 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|
| 매출 | US$1.2억 | US$1.4억 | US$1.8억 | US$2억 | US$2.1억 |
| 매출총이익 | US$1.3억 | US$1.2억 | US$1.3억 | US$1.3억 | US$1.5억 |
| 영업이익 | US$6043.9만 | US$4250.2만 | US$5014.6만 | US$4518.3만 | US$5801.8만 |
| 순이익 | US$4862.1만 | US$3407.2만 | US$4024만 | US$3642.7만 | US$4606.2만 |
| EPS | 5.80 | 4.19 | 5.01 | 4.57 | 5.93 |
| 매출총이익률 | 103.1% | 88.8% | 74.3% | 66.4% | 70.5% |
| 영업이익률 | 49.1% | 30.4% | 28.1% | 22.7% | 27.7% |
| 순이익률 | 39.5% | 24.4% | 22.6% | 18.3% | 22.0% |
재무상태표
총자산
총부채
자본
20212022202320242025
← 좌우로 스크롤 →
| 지표 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|
| 총자산 | US$29.4억 | US$32.3억 | US$33.2억 | US$34.4억 | US$34.9억 |
| 총부채 | US$25.9억 | US$29억 | US$29.5억 | US$30.5억 | US$30.6억 |
| 순부채 | -US$5.7억 | US$1.5억 | US$1.8억 | US$1.4억 | -US$8390.6만 |
| 현금 | US$9.3억 | US$5.7억 | US$9195.2만 | US$1.1억 | US$1.8억 |
| 자본 | US$3.5억 | US$3.3억 | US$3.7억 | US$4억 | US$4.4억 |
| 유동비율 | 0.38 | 0.23 | 0.03 | 0.04 | 0.09 |
현금흐름표
영업CF
FCF
CapEx
20212022202320242025
← 좌우로 스크롤 →
| 지표 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|
| 영업현금흐름 | US$5571.5만 | US$5119.9만 | US$4135.6만 | US$4873.1만 | US$5450.8만 |
| CapEx | -US$247.2만 | -US$270.6만 | -US$202.2만 | -US$405.7만 | -US$1016.6만 |
| FCF | US$5324.3만 | US$4849.3만 | US$3933.4만 | US$4467.4만 | US$4434.2만 |
| FCF마진 | 43.2% | 34.7% | 22.1% | 22.4% | 21.2% |
| 배당 | — | — | — | — | — |
성장 분석
← 좌우로 스크롤 →
| 지표 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|
| 매출성장 | 4.0% | 13.5% | 27.5% | 11.8% | 4.9% |
| 순이익성장 | 96.3% | -29.9% | 18.1% | -9.5% | 26.5% |
| EPS성장 | 102.8% | -27.8% | 19.6% | -8.8% | 29.8% |
| FCF성장 | 13.6% | -8.9% | -18.9% | 13.6% | -0.7% |
장기 주당매출 성장 (최근 기준)
← 좌우로 스크롤 →
| 지표 | 2025 |
|---|---|
| 3Y 주당매출성장 | 56.7% |
| 5Y 주당매출성장 | 97.1% |
| 10Y 주당매출성장 | 168.8% |
홈뱅코프, Home Bancorp, Inc. (HBCP) 재무제표 자주 묻는 질문
- 홈뱅코프, Home Bancorp, Inc. (HBCP)의 재무는 건전한가요?
- 안정성 점수는 부채비율과 유동비율을 기반으로 산출됩니다. 점수가 높을수록 부채 부담이 낮고 단기 상환 능력이 우수하다는 신호입니다. 재무상태표의 총자산 대비 총부채 비율도 함께 확인하면 재무 건전성을 더 정확히 파악할 수 있습니다. 이 페이지는 손익계산서·재무상태표·현금흐름표를 5년 추이로, 성장성·수익성·안정성·현금창출력 4개 축의 종합 점수와 함께 보여 줍니다.
- 홈뱅코프, Home Bancorp, Inc. (HBCP)의 성장 추세는 어떤가요?
- 성장성 점수는 매출과 영업이익의 연간 성장률을 5년 추이로 평가합니다. 매출 성장이 지속되면서 영업이익 마진이 함께 늘어난다면 질적 성장으로 볼 수 있습니다. 손익계산서 차트에서 연도별 추이를 직접 확인할 수 있습니다.
- 홈뱅코프, Home Bancorp, Inc. (HBCP)의 현금 창출력은 충분한가요?
- 현금창출력 점수는 영업활동현금흐름과 잉여현금흐름(FCF)을 기준으로 산출됩니다. 순이익보다 영업현금흐름이 크면 이익의 질이 높다는 의미이며, 꾸준한 FCF는 배당·자사주매입·투자 여력을 나타냅니다.
다른 분석 탭
차트 분석
기술적 지표 + AI 종합 리포트
뉴스 분석
실시간 뉴스 + 애널리스트 의견 분석
펀더멘털 분석
재무·밸류에이션·애널리스트 전망
재무제표
손익계산서·재무상태표·현금흐름표
지금 보는 페이지예요
옵션 분석
옵션 시장이 보는 가격대와 기대 변동성
공포 탐욕 지수
단기 매매 심리 0~100 점수
의회 거래
상원·하원 의원 매매 공시와 AI 동향 해석
AI 종합 분석
4축 통합 AI 결론 + 시나리오