힐스 은행, Hills Bancorporation (HBIA) 재무제표
재무 종합 점수
79/ 100
B
수익성 우수(A), 안정성 주의(F)
성장성
A점수90
영업 레버리지영업이익 성장
매출 성장률11.6%
순이익 성장률27.1%
EPS 성장률30.8%
FCF 성장률27.6%
영업이익 성장률25.7%
수익성·질
A점수100
마진 개선이익의 질 양호
순이익률23.5%
영업이익률29.4%
발생액 비율1.14x
안정성
F점수25
부채 증가
유동비율1.48x
부채비율0.87x
순부채US$6.1억
현금창출력
A점수100
잉여현금흐름 견조잉여현금흐름 성장
FCF 마진25.3%
FCF 전환율0.95x
설비투자 강도0.01x
FCF 성장률27.6%
영업현금흐름 성장률23.9%
AI 재무제표 분석
AI 재무제표 분석 진행 중…
손익계산서
매출
순이익
20212022202320242025
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| 지표 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|
| 매출 | US$1.6억 | US$1.6억 | US$2억 | US$2.3억 | US$2.6억 |
| 매출총이익 | US$1.4억 | US$1.4억 | US$1.3억 | US$1.4억 | US$1.6억 |
| 영업이익 | US$6209.2만 | US$6086.7만 | US$4847.4만 | US$6020.3만 | US$7569.1만 |
| 순이익 | US$4808.5만 | US$4775.3만 | US$3817.6만 | US$4760.4만 | US$6050.2만 |
| EPS | 0.65 | 0.64 | 0.52 | 0.66 | 0.86 |
| 매출총이익률 | 92.2% | 85.9% | 63.6% | 61.0% | 62.7% |
| 영업이익률 | 39.9% | 38.3% | 24.3% | 26.1% | 29.4% |
| 순이익률 | 30.9% | 30.1% | 19.1% | 20.7% | 23.5% |
재무상태표
총자산
총부채
자본
20212022202320242025
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| 지표 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|
| 총자산 | US$40.4억 | US$39.8억 | US$43.4억 | US$45.9억 | US$46.5억 |
| 총부채 | US$35.6억 | US$35억 | US$38.3억 | US$40.5억 | US$40.5억 |
| 순부채 | -US$7.8억 | US$8542만 | US$2.4억 | US$4.4억 | US$6.1억 |
| 현금 | US$13.3억 | US$8.1억 | US$8.4억 | US$5.2억 | US$8.4억 |
| 자본 | US$4.9억 | US$4.8억 | US$5.2억 | US$5.4억 | US$6억 |
| 유동비율 | 0.38 | 0.25 | 0.26 | 0.16 | 1.48 |
현금흐름표
영업CF
FCF
CapEx
20212022202320242025
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| 지표 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|
| 영업현금흐름 | US$8507.4만 | US$5646.1만 | US$5284만 | US$5554.2만 | US$6880.9만 |
| CapEx | -US$146.4만 | -US$191.1만 | -US$302.7만 | -US$450.1만 | -US$367만 |
| FCF | US$8361만 | US$5455만 | US$4981.3만 | US$5104.1만 | US$6513.9만 |
| FCF마진 | 53.8% | 34.3% | 25.0% | 22.2% | 25.3% |
| 배당 | — | — | — | — | — |
성장 분석
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| 지표 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|
| 매출성장 | -0.8% | 2.1% | 25.6% | 15.4% | 11.6% |
| 순이익성장 | 24.4% | -0.7% | -20.1% | 24.7% | 27.1% |
| EPS성장 | 25.2% | -0.4% | -19.1% | 26.4% | 30.8% |
| FCF성장 | 1230.1% | -34.8% | -8.7% | 2.5% | 27.6% |
장기 주당매출 성장 (최근 기준)
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| 지표 | 2025 |
|---|---|
| 3Y 주당매출성장 | 68.9% |
| 5Y 주당매출성장 | 72.9% |
| 10Y 주당매출성장 | 139.5% |
힐스 은행, Hills Bancorporation (HBIA) 재무제표 자주 묻는 질문
- 힐스 은행, Hills Bancorporation (HBIA)의 재무는 건전한가요?
- 안정성 점수는 부채비율과 유동비율을 기반으로 산출됩니다. 점수가 높을수록 부채 부담이 낮고 단기 상환 능력이 우수하다는 신호입니다. 재무상태표의 총자산 대비 총부채 비율도 함께 확인하면 재무 건전성을 더 정확히 파악할 수 있습니다. 이 페이지는 손익계산서·재무상태표·현금흐름표를 5년 추이로, 성장성·수익성·안정성·현금창출력 4개 축의 종합 점수와 함께 보여 줍니다.
- 힐스 은행, Hills Bancorporation (HBIA)의 성장 추세는 어떤가요?
- 성장성 점수는 매출과 영업이익의 연간 성장률을 5년 추이로 평가합니다. 매출 성장이 지속되면서 영업이익 마진이 함께 늘어난다면 질적 성장으로 볼 수 있습니다. 손익계산서 차트에서 연도별 추이를 직접 확인할 수 있습니다.
- 힐스 은행, Hills Bancorporation (HBIA)의 현금 창출력은 충분한가요?
- 현금창출력 점수는 영업활동현금흐름과 잉여현금흐름(FCF)을 기준으로 산출됩니다. 순이익보다 영업현금흐름이 크면 이익의 질이 높다는 의미이며, 꾸준한 FCF는 배당·자사주매입·투자 여력을 나타냅니다.
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