하워드 은행, Howard Bancorp, Inc. (HBMD) 재무제표
재무 종합 점수
40/ 100
D
현금창출력 우수(A), 수익성 주의(F)
성장성
D점수43
매출 역성장
매출 성장률-3.3%
순이익 성장률-200.7%
EPS 성장률-202.2%
FCF 성장률211.1%
영업이익 성장률-101.3%
수익성·질
F점수0
마진 악화이익의 질 주의
순이익률-20.0%
영업이익률-0.7%
발생액 비율-3.57x
안정성
F점수15
유동비율—
부채비율0.88x
순부채US$1.7억
현금창출력
A점수100
잉여현금흐름 견조잉여현금흐름 성장
FCF 마진70.2%
FCF 전환율0.98x
설비투자 강도0.01x
FCF 성장률211.1%
영업현금흐름 성장률195.1%
AI 재무제표 분석
AI 재무제표 분석 진행 중…
손익계산서
매출
순이익
20162017201820192020
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| 지표 | 2016 | 2017 | 2018 | 2019 | 2020 |
|---|---|---|---|---|---|
| 매출 | US$4601.5만 | US$5365.3만 | US$8130만 | US$8771.4만 | US$8482.6만 |
| 매출총이익 | US$4601.5만 | US$5365.3만 | US$8130만 | US$8771.4만 | US$8482.6만 |
| 영업이익 | US$1280.1만 | US$1551.9만 | US$904.6만 | US$4419.7만 | -US$58.5만 |
| 순이익 | US$530.3만 | US$720만 | -US$382.8만 | US$1688.1만 | -US$1699.1만 |
| EPS | 0.76 | 0.75 | -0.20 | 0.89 | -0.91 |
| 매출총이익률 | 100.0% | 100.0% | 100.0% | 100.0% | 100.0% |
| 영업이익률 | 27.8% | 28.9% | 11.1% | 50.4% | -0.7% |
| 순이익률 | 11.5% | 13.4% | -4.7% | 19.2% | -20.0% |
재무상태표
총자산
총부채
자본
20162017201820192020
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| 지표 | 2016 | 2017 | 2018 | 2019 | 2020 |
|---|---|---|---|---|---|
| 총자산 | US$10.3억 | US$11.5억 | US$22.7억 | US$23.7억 | US$25.4억 |
| 총부채 | US$9.4억 | US$10.2억 | US$19.7억 | US$20.6억 | US$22.4억 |
| 순부채 | US$7838.5만 | US$1.2억 | US$1.8억 | US$2.1억 | US$1.7억 |
| 현금 | US$8791.6만 | US$1억 | US$3.2억 | US$3.3억 | US$4.5억 |
| 자본 | US$8579만 | US$1.3억 | US$2.9억 | US$3.1억 | US$2.9억 |
| 유동비율 | 8.91 | 7.96 | 14.08 | 8.56 | — |
현금흐름표
영업CF
FCF
CapEx
20162017201820192020
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| 지표 | 2016 | 2017 | 2018 | 2019 | 2020 |
|---|---|---|---|---|---|
| 영업현금흐름 | US$283.9만 | US$1690.2만 | US$5481.1만 | US$2056.1만 | US$6066.7만 |
| CapEx | -US$62.7만 | -US$40.9만 | -US$194.3만 | -US$142.9만 | -US$115.3만 |
| FCF | US$221.2만 | US$1649.3만 | US$5286.8만 | US$1913.2만 | US$5951.4만 |
| FCF마진 | 4.8% | 30.7% | 65.0% | 21.8% | 70.2% |
| 배당 | — | — | — | — | — |
성장 분석
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| 지표 | 2016 | 2017 | 2018 | 2019 | 2020 |
|---|---|---|---|---|---|
| 매출성장 | 15.1% | 16.6% | 51.5% | 7.9% | -3.3% |
| 순이익성장 | 364.4% | 35.8% | -153.2% | 541.0% | -200.7% |
| EPS성장 | 322.2% | -1.3% | -126.7% | 545.0% | -202.2% |
| FCF성장 | 117.4% | 645.6% | 220.5% | -63.8% | 211.1% |
장기 주당매출 성장 (최근 기준)
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| 지표 | 2020 |
|---|---|
| 3Y 주당매출성장 | -19.5% |
| 5Y 주당매출성장 | -30.1% |
| 10Y 주당매출성장 | -1.5% |
하워드 은행, Howard Bancorp, Inc. (HBMD) 재무제표 자주 묻는 질문
- 하워드 은행, Howard Bancorp, Inc. (HBMD)의 재무는 건전한가요?
- 안정성 점수는 부채비율과 유동비율을 기반으로 산출됩니다. 점수가 높을수록 부채 부담이 낮고 단기 상환 능력이 우수하다는 신호입니다. 재무상태표의 총자산 대비 총부채 비율도 함께 확인하면 재무 건전성을 더 정확히 파악할 수 있습니다. 이 페이지는 손익계산서·재무상태표·현금흐름표를 5년 추이로, 성장성·수익성·안정성·현금창출력 4개 축의 종합 점수와 함께 보여 줍니다.
- 하워드 은행, Howard Bancorp, Inc. (HBMD)의 성장 추세는 어떤가요?
- 성장성 점수는 매출과 영업이익의 연간 성장률을 5년 추이로 평가합니다. 매출 성장이 지속되면서 영업이익 마진이 함께 늘어난다면 질적 성장으로 볼 수 있습니다. 손익계산서 차트에서 연도별 추이를 직접 확인할 수 있습니다.
- 하워드 은행, Howard Bancorp, Inc. (HBMD)의 현금 창출력은 충분한가요?
- 현금창출력 점수는 영업활동현금흐름과 잉여현금흐름(FCF)을 기준으로 산출됩니다. 순이익보다 영업현금흐름이 크면 이익의 질이 높다는 의미이며, 꾸준한 FCF는 배당·자사주매입·투자 여력을 나타냅니다.
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