하트포드 파이낸셜 서비스 그룹, The Hartford Financial Services Group, Inc. (HIG) 재무제표
재무 종합 점수
84/ 100
A
수익성 우수(A), 안정성 주의(B)
성장성
A점수80
영업 레버리지영업이익 성장
매출 성장률7.1%
순이익 성장률23.3%
EPS 성장률28.5%
FCF 성장률-0.2%
영업이익 성장률23.7%
수익성·질
A점수100
마진 개선이익의 질 양호
순이익률13.6%
영업이익률16.8%
발생액 비율1.54x
안정성
B점수65
유동비율17.65x
부채비율0.78x
순부채US$42.4억
현금창출력
A점수89
잉여현금흐름 견조
FCF 마진20.4%
FCF 전환율0.97x
설비투자 강도0.01x
FCF 성장률-0.2%
영업현금흐름 성장률0.2%
AI 재무제표 분석
AI 재무제표 분석 진행 중…
손익계산서
매출
순이익
20212022202320242025
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| 지표 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|
| 매출 | US$216.5억 | US$218.5억 | US$243.3억 | US$263.8억 | US$282.6억 |
| 매출총이익 | US$24.7억 | US$20.5억 | US$31.7억 | US$39.7억 | US$130.2억 |
| 영업이익 | US$29.1억 | US$22.6억 | US$30.9억 | US$38.5억 | US$47.6억 |
| 순이익 | US$23.7억 | US$18.2억 | US$25억 | US$31.1억 | US$38.4억 |
| EPS | 6.71 | 5.52 | 8.09 | 10.51 | 13.51 |
| 매출총이익률 | 11.4% | 9.4% | 13.0% | 15.0% | 46.1% |
| 영업이익률 | 13.4% | 10.4% | 12.7% | 14.6% | 16.8% |
| 순이익률 | 11.0% | 8.3% | 10.3% | 11.8% | 13.6% |
재무상태표
총자산
총부채
자본
20212022202320242025
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| 지표 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|
| 총자산 | US$765.8억 | US$730.2억 | US$701억 | US$809.2억 | US$860억 |
| 총부채 | US$587.4억 | US$593.9억 | US$547.7억 | US$644.7억 | US$670.2억 |
| 순부채 | US$47.4억 | US$41.3억 | US$42.4억 | US$41.8억 | US$42.4억 |
| 현금 | US$467.5억 | US$40.9억 | US$1.3억 | US$42.5억 | US$44.9억 |
| 자본 | US$178.4억 | US$136.3억 | US$153.3억 | US$164.5억 | US$189.8억 |
| 유동비율 | 0.00 | 24.79 | 0.33 | 16.69 | 17.65 |
현금흐름표
영업CF
FCF
CapEx
20212022202320242025
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| 지표 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|
| 영업현금흐름 | US$40.9억 | US$40.1억 | US$42.2억 | US$59.1억 | US$59.2억 |
| CapEx | -US$1.3억 | -US$1.8억 | -US$2.2억 | -US$1.5억 | -US$1.7억 |
| FCF | US$39.6억 | US$38.3억 | US$40.1억 | US$57.6억 | US$57.5억 |
| FCF마진 | 18.3% | 17.5% | 16.5% | 21.8% | 20.4% |
| 배당 | — | — | — | — | — |
성장 분석
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| 지표 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|
| 매출성장 | 6.5% | 0.9% | 11.3% | 8.4% | 7.1% |
| 순이익성장 | 36.5% | -23.3% | 37.7% | 24.2% | 23.3% |
| EPS성장 | 40.1% | -17.7% | 46.6% | 29.9% | 28.5% |
| FCF성장 | 5.4% | -3.2% | 4.5% | 43.9% | -0.2% |
장기 주당매출 성장 (최근 기준)
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| 지표 | 2025 |
|---|---|
| 3Y 주당매출성장 | 48.7% |
| 5Y 주당매출성장 | 76.4% |
| 10Y 주당매출성장 | 159.9% |
하트포드 파이낸셜 서비스 그룹, The Hartford Financial Services Group, Inc. (HIG) 재무제표 자주 묻는 질문
- 하트포드 파이낸셜 서비스 그룹, The Hartford Financial Services Group, Inc. (HIG)의 재무는 건전한가요?
- 안정성 점수는 부채비율과 유동비율을 기반으로 산출됩니다. 점수가 높을수록 부채 부담이 낮고 단기 상환 능력이 우수하다는 신호입니다. 재무상태표의 총자산 대비 총부채 비율도 함께 확인하면 재무 건전성을 더 정확히 파악할 수 있습니다. 이 페이지는 손익계산서·재무상태표·현금흐름표를 5년 추이로, 성장성·수익성·안정성·현금창출력 4개 축의 종합 점수와 함께 보여 줍니다.
- 하트포드 파이낸셜 서비스 그룹, The Hartford Financial Services Group, Inc. (HIG)의 성장 추세는 어떤가요?
- 성장성 점수는 매출과 영업이익의 연간 성장률을 5년 추이로 평가합니다. 매출 성장이 지속되면서 영업이익 마진이 함께 늘어난다면 질적 성장으로 볼 수 있습니다. 손익계산서 차트에서 연도별 추이를 직접 확인할 수 있습니다.
- 하트포드 파이낸셜 서비스 그룹, The Hartford Financial Services Group, Inc. (HIG)의 현금 창출력은 충분한가요?
- 현금창출력 점수는 영업활동현금흐름과 잉여현금흐름(FCF)을 기준으로 산출됩니다. 순이익보다 영업현금흐름이 크면 이익의 질이 높다는 의미이며, 꾸준한 FCF는 배당·자사주매입·투자 여력을 나타냅니다.
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