햄린 은행 및 신탁 회사, Hamlin Bank and Trust Company (HMLN) 재무제표
햄린 은행 및 신탁 회사, Hamlin Bank and Trust Company (HMLN) 재무제표 분석 개요
햄린 은행 및 신탁 회사, Hamlin Bank and Trust Company (HMLN)의 손익계산서(매출·영업이익·순이익·EPS), 재무상태표(자산·부채·자본), 현금흐름표(영업활동현금흐름· 잉여현금흐름)를 5년 추이로 분석합니다. 성장성, 수익성·질, 안정성, 현금창출력 4개 축의 재무 종합 점수와 주요 재무비율을 함께 제공합니다.
재무 종합 점수
79/ 100
B
수익성 우수(A), 안정성 주의(D)
성장성
A점수90
영업 레버리지영업이익 성장
매출 성장률12.3%
순이익 성장률23.1%
EPS 성장률23.7%
FCF 성장률36.6%
영업이익 성장률24.3%
수익성·질
A점수95
마진 개선이익의 질 주의
순이익률25.4%
영업이익률31.2%
발생액 비율0.61x
안정성
D점수38
순현금 기업
유동비율0.07x
부채비율0.80x
순부채-US$2351.3만
현금창출력
A점수91
잉여현금흐름 견조잉여현금흐름 성장
FCF 마진13.8%
FCF 전환율0.89x
설비투자 강도0.02x
FCF 성장률36.6%
영업현금흐름 성장률10.2%
AI 재무제표 분석
AI 재무제표 분석 진행 중…
손익계산서
매출
순이익
20212022202320242025
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| 지표 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|
| 매출 | US$2496.1만 | US$1484.6만 | US$1851.6만 | US$2410.3만 | US$2706.4만 |
| 매출총이익 | US$2357.8만 | US$1359.5만 | US$1569.5만 | US$1841.2만 | US$2030.0만 |
| 영업이익 | US$1444.3만 | US$362.7만 | US$457.0만 | US$679.3만 | US$844.1만 |
| 순이익 | US$1159.8만 | US$311.2만 | US$380.3만 | US$558.6만 | US$687.5만 |
| EPS | 31.75 | 8.53 | 10.47 | 15.54 | 19.23 |
| 매출총이익률 | 94.5% | 91.6% | 84.8% | 76.4% | 75.0% |
| 영업이익률 | 57.9% | 24.4% | 24.7% | 28.2% | 31.2% |
| 순이익률 | 46.5% | 21.0% | 20.5% | 23.2% | 25.4% |
재무상태표
총자산
총부채
자본
20212022202320242025
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| 지표 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|
| 총자산 | US$4.6억 | US$4.4억 | US$4.4억 | US$4.4억 | US$4.8억 |
| 총부채 | US$3.7억 | US$3.6억 | US$3.5억 | US$3.5억 | US$3.8억 |
| 순부채 | -US$7907.6만 | -US$2767.2만 | US$2845.6만 | -US$41.5만 | -US$2351.3만 |
| 현금 | US$7920.9만 | US$2779.4만 | -US$545.6만 | US$641.5만 | US$2351.3만 |
| 자본 | US$9281.6만 | US$8333.2만 | US$8552.6만 | US$8883.3만 | US$9717.6만 |
| 유동비율 | 0.22 | 0.08 | 0.03 | 0.02 | 0.07 |
현금흐름표
영업CF
FCF
CapEx
20212022202320242025
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| 지표 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|
| 영업현금흐름 | US$563.7만 | US$629.6만 | US$537.5만 | US$383.5만 | US$422.7만 |
| CapEx | -US$28.6만 | -US$34.0만 | -US$293.2만 | -US$109.2만 | -US$48.1만 |
| FCF | US$535.1만 | US$595.6만 | US$244.4만 | US$274.3만 | US$374.6만 |
| FCF마진 | 21.4% | 40.1% | 13.2% | 11.4% | 13.8% |
| 배당 | — | — | — | — | — |
성장 분석
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| 지표 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|
| 매출성장 | 138.7% | -40.5% | 24.7% | 30.2% | 12.3% |
| 순이익성장 | 2631.5% | -73.2% | 22.2% | 46.9% | 23.1% |
| EPS성장 | 2640.0% | -73.1% | 22.7% | 48.4% | 23.7% |
| FCF성장 | -9.4% | 11.3% | -59.0% | 12.2% | 36.6% |
장기 주당매출 성장 (최근 기준)
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| 지표 | 2025 |
|---|---|
| 3Y 주당매출성장 | 86.0% |
| 5Y 주당매출성장 | 164.6% |
| 10Y 주당매출성장 | 19.7% |
햄린 은행 및 신탁 회사, Hamlin Bank and Trust Company (HMLN) 재무제표 자주 묻는 질문
- 햄린 은행 및 신탁 회사, Hamlin Bank and Trust Company (HMLN)의 재무는 건전한가요?
- 안정성 점수는 부채비율과 유동비율을 기반으로 산출됩니다. 점수가 높을수록 부채 부담이 낮고 단기 상환 능력이 우수하다는 신호입니다. 재무상태표의 총자산 대비 총부채 비율도 함께 확인하면 재무 건전성을 더 정확히 파악할 수 있습니다.
- 햄린 은행 및 신탁 회사, Hamlin Bank and Trust Company (HMLN)의 성장 추세는 어떤가요?
- 성장성 점수는 매출과 영업이익의 연간 성장률을 5년 추이로 평가합니다. 매출 성장이 지속되면서 영업이익 마진이 함께 늘어난다면 질적 성장으로 볼 수 있습니다. 손익계산서 차트에서 연도별 추이를 직접 확인할 수 있습니다.
- 햄린 은행 및 신탁 회사, Hamlin Bank and Trust Company (HMLN)의 현금 창출력은 충분한가요?
- 현금창출력 점수는 영업활동현금흐름과 잉여현금흐름(FCF)을 기준으로 산출됩니다. 순이익보다 영업현금흐름이 크면 이익의 질이 높다는 의미이며, 꾸준한 FCF는 배당·자사주매입·투자 여력을 나타냅니다.
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