호러스 맨 에듀케이터스 코퍼레이션, Horace Mann Educators Corporation (HMN) 재무제표
재무 종합 점수
75/ 100
B
수익성 우수(A), 안정성 주의(F)
성장성
A점수84
영업 레버리지영업이익 성장
매출 성장률4.8%
순이익 성장률57.7%
EPS 성장률57.8%
FCF 성장률22.4%
영업이익 성장률56.5%
수익성·질
A점수100
마진 개선이익의 질 양호
순이익률10.0%
영업이익률12.4%
발생액 비율3.41x
안정성
F점수15
유동비율—
부채비율0.90x
순부채US$5.7억
현금창출력
A점수100
잉여현금흐름 견조잉여현금흐름 성장
FCF 마진34.0%
FCF 전환율1.00x
설비투자 강도0.00x
FCF 성장률22.4%
영업현금흐름 성장률22.4%
AI 재무제표 분석
AI 재무제표 분석 진행 중…
손익계산서
매출
순이익
20212022202320242025
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| 지표 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|
| 매출 | US$12.5억 | US$13.4억 | US$14.3억 | US$15.5억 | US$16.2억 |
| 매출총이익 | US$4.1억 | US$3.3억 | US$3.6억 | US$4.8억 | US$5.7억 |
| 영업이익 | US$2.1억 | US$1650만 | US$5330만 | US$1.3억 | US$2억 |
| 순이익 | US$1.7억 | US$1980만 | US$4500만 | US$1억 | US$1.6억 |
| EPS | 3.45 | 0.48 | 1.09 | 2.49 | 3.93 |
| 매출총이익률 | 32.7% | 24.8% | 24.9% | 30.9% | 35.2% |
| 영업이익률 | 16.8% | 1.2% | 3.7% | 8.3% | 12.4% |
| 순이익률 | 13.6% | 1.5% | 3.1% | 6.6% | 10.0% |
재무상태표
총자산
총부채
자본
20212022202320242025
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| 지표 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|
| 총자산 | US$143.8억 | US$133.1억 | US$140.5억 | US$144.9억 | US$152.7억 |
| 총부채 | US$125.8억 | US$122.1억 | US$128.7억 | US$132억 | US$137.8억 |
| 순부채 | US$3.7억 | US$4.6억 | US$5.2억 | US$5.1억 | US$5.7억 |
| 현금 | US$67.2억 | US$54.1억 | US$54.9억 | US$5.1억 | US$6.3억 |
| 자본 | US$18.1억 | US$11억 | US$11.8억 | US$12.9억 | US$14.8억 |
| 유동비율 | 27.00 | — | — | — | — |
현금흐름표
영업CF
FCF
CapEx
20212022202320242025
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| 지표 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|
| 영업현금흐름 | US$2억 | US$1.7억 | US$3억 | US$4.5억 | US$5.5억 |
| CapEx | US$0 | US$0 | US$0 | US$0 | US$0 |
| FCF | US$2억 | US$1.7억 | US$3억 | US$4.5억 | US$5.5억 |
| FCF마진 | 16.4% | 12.8% | 21.1% | 29.2% | 34.0% |
| 배당 | — | — | — | — | — |
성장 분석
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| 지표 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|
| 매출성장 | -3.0% | 7.3% | 6.8% | 8.2% | 4.8% |
| 순이익성장 | 27.8% | -88.4% | 127.3% | 128.4% | 57.7% |
| EPS성장 | 7.1% | -86.1% | 127.1% | 128.4% | 57.8% |
| FCF성장 | -21.1% | -16.3% | 76.2% | 49.7% | 22.4% |
장기 주당매출 성장 (최근 기준)
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| 지표 | 2025 |
|---|---|
| 3Y 주당매출성장 | 21.3% |
| 5Y 주당매출성장 | 25.6% |
| 10Y 주당매출성장 | 46.8% |
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