HMN 파이낸셜, HMN Financial, Inc. (HMNF) 재무제표
재무 종합 점수
51/ 100
C
수익성 우수(A), 안정성 주의(F)
성장성
D점수38
매출 성장 가속
매출 성장률5.7%
순이익 성장률-25.4%
EPS 성장률-25.4%
FCF 성장률-77.4%
영업이익 성장률-35.5%
수익성·질
A점수80
마진 악화이익의 질 양호
순이익률13.8%
영업이익률19.7%
발생액 비율1.28x
안정성
F점수5
부채 증가
유동비율0.06x
부채비율0.90x
순부채US$236.2만
현금창출력
A점수80
잉여현금흐름 견조
FCF 마진16.1%
FCF 전환율0.91x
설비투자 강도0.02x
FCF 성장률-77.4%
영업현금흐름 성장률-75.5%
AI 재무제표 분석
AI 재무제표 분석 진행 중…
손익계산서
매출
순이익
20192020202120222023
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| 지표 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 |
|---|---|---|---|---|---|
| 매출 | US$3700.6만 | US$4406.2만 | US$4447.1만 | US$4114.3만 | US$4347.7만 |
| 매출총이익 | US$3700.6만 | US$4406.2만 | US$4447.1만 | US$4114.3만 | US$4347.7만 |
| 영업이익 | US$1111.7만 | US$1437만 | US$1892.9만 | US$1327만 | US$855.3만 |
| 순이익 | US$779.3만 | US$1030.2만 | US$1356.4만 | US$804.5만 | US$600.5만 |
| EPS | 1.69 | 2.23 | 3.03 | 1.85 | 1.38 |
| 매출총이익률 | 100.0% | 100.0% | 100.0% | 100.0% | 100.0% |
| 영업이익률 | 30.0% | 32.6% | 42.6% | 32.3% | 19.7% |
| 순이익률 | 21.1% | 23.4% | 30.5% | 19.6% | 13.8% |
재무상태표
총자산
총부채
자본
20192020202120222023
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| 지표 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 |
|---|---|---|---|---|---|
| 총자산 | US$7.8억 | US$9.1억 | US$10.7억 | US$11억 | US$11.1억 |
| 총부채 | US$42만 | US$14만 | US$6.3만 | US$10억 | US$10억 |
| 순부채 | -US$4035.4만 | -US$8303만 | -US$9375.1만 | -US$3572.6만 | US$236.2만 |
| 현금 | US$1.5억 | US$2.3억 | US$3.8억 | US$2.8억 | US$1115.1만 |
| 자본 | US$9264.8만 | US$1억 | US$1.1억 | US$9733.6만 | US$1.1억 |
| 유동비율 | 367.24 | 1696.15 | 6064.13 | 957.32 | 0.06 |
현금흐름표
영업CF
FCF
CapEx
20192020202120222023
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| 지표 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 |
|---|---|---|---|---|---|
| 영업현금흐름 | US$1520.1만 | US$1694.2만 | US$2430.3만 | US$3131.1만 | US$768만 |
| CapEx | -US$223.2만 | -US$73.4만 | -US$830.9만 | -US$34.2만 | -US$69.1만 |
| FCF | US$1296.9만 | US$1620.8만 | US$1599.4만 | US$3096.9만 | US$698.9만 |
| FCF마진 | 35.0% | 36.8% | 36.0% | 75.3% | 16.1% |
| 배당 | — | — | — | — | — |
성장 분석
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| 지표 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 |
|---|---|---|---|---|---|
| 매출성장 | 3.2% | 19.1% | 0.9% | -7.5% | 5.7% |
| 순이익성장 | -5.4% | 32.2% | 31.7% | -40.7% | -25.4% |
| EPS성장 | -1.7% | 32.0% | 35.9% | -38.9% | -25.4% |
| FCF성장 | -15.3% | 25.0% | -1.3% | 93.6% | -77.4% |
장기 주당매출 성장 (최근 기준)
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| 지표 | 2023 |
|---|---|
| 3Y 주당매출성장 | 4.9% |
| 5Y 주당매출성장 | 33.4% |
| 10Y 주당매출성장 | 43.6% |
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