하버원 뱅코프, HarborOne Bancorp, Inc. (HONE) 재무제표
재무 종합 점수
49/ 100
D
성장성 우수(B), 안정성 주의(F)
성장성
B점수74
영업 레버리지영업이익 성장
매출 성장률10.7%
순이익 성장률70.5%
EPS 성장률78.4%
FCF 성장률-94.7%
영업이익 성장률36.3%
수익성·질
C점수50
마진 개선이익의 질 주의
순이익률8.7%
영업이익률10.9%
발생액 비율0.14x
안정성
F점수15
유동비율0.11x
부채비율0.90x
순부채US$2.9억
현금창출력
C점수58
잉여현금흐름 견조
FCF 마진0.8%
FCF 전환율0.68x
설비투자 강도0.00x
FCF 성장률-94.7%
영업현금흐름 성장률-92.8%
AI 재무제표 분석
AI 재무제표 분석 진행 중…
손익계산서
매출
순이익
20202021202220232024
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| 지표 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 |
|---|---|---|---|---|---|
| 매출 | US$2.8억 | US$2.4억 | US$2.3억 | US$2.8억 | US$3.1억 |
| 매출총이익 | US$2.1억 | US$2.3억 | US$2억 | US$1.6억 | US$1.6억 |
| 영업이익 | US$5800.9만 | US$8045.2만 | US$6172.9만 | US$2512.5만 | US$3425.7만 |
| 순이익 | US$4479.2만 | US$5851.7만 | US$4558.9만 | US$1607.7만 | US$2740.7만 |
| EPS | 0.82 | 1.15 | 0.98 | 0.37 | 0.66 |
| 매출총이익률 | 77.0% | 97.8% | 87.3% | 56.7% | 50.9% |
| 영업이익률 | 21.1% | 33.9% | 27.4% | 8.9% | 10.9% |
| 순이익률 | 16.3% | 24.7% | 20.2% | 5.7% | 8.7% |
재무상태표
총자산
총부채
자본
20202021202220232024
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| 지표 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 |
|---|---|---|---|---|---|
| 총자산 | US$44.8억 | US$45.5억 | US$53.6억 | US$56.7억 | US$57.5억 |
| 총부채 | US$37.9억 | US$38.7억 | US$47.4억 | US$50.8억 | US$51.8억 |
| 순부채 | -US$2274만 | -US$1억 | US$3.4억 | US$3.4억 | US$2.9억 |
| 현금 | US$4.8억 | US$5.9억 | US$4억 | US$5.2억 | US$4.9억 |
| 자본 | US$7억 | US$6.8억 | US$6.2억 | US$5.8억 | US$5.8억 |
| 유동비율 | 0.14 | 0.16 | 0.09 | 0.11 | 0.11 |
현금흐름표
영업CF
FCF
CapEx
20202021202220232024
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| 지표 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 |
|---|---|---|---|---|---|
| 영업현금흐름 | -US$2695.2만 | US$2.2억 | US$6889.9만 | US$5350.8만 | US$384만 |
| CapEx | -US$574.1만 | -US$645.8만 | -US$226.5만 | -US$448.1만 | -US$123.8만 |
| FCF | -US$3269.3만 | US$2.2억 | US$6663.4만 | US$4902.7만 | US$260.2만 |
| FCF마진 | -11.9% | 91.9% | 29.6% | 17.3% | 0.8% |
| 배당 | — | — | — | — | — |
성장 분석
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| 지표 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 |
|---|---|---|---|---|---|
| 매출성장 | 32.5% | -14.0% | -4.9% | 25.7% | 10.7% |
| 순이익성장 | 145.2% | 30.6% | -22.1% | -64.7% | 70.5% |
| EPS성장 | 148.5% | 40.2% | -14.8% | -62.2% | 78.4% |
| FCF성장 | 19.4% | 766.3% | -69.4% | -26.4% | -94.7% |
장기 주당매출 성장 (최근 기준)
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| 지표 | 2024 |
|---|---|
| 3Y 주당매출성장 | 62.9% |
| 5Y 주당매출성장 | 103.9% |
| 10Y 주당매출성장 | 489.6% |
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